平安银行张群：一站式跨境金融综合服务助力企业驶向生态蓝海
2024-05-23 20:47
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平安银行跨境金融已经为全球50多个国家和地区设立的3万家企业提供全方位的跨境金融服务，跨境业务规模位居股份制银行前列。
平安银行跨境金融已经为全球50多个国家和地区设立的3万家企业提供全方位的跨境金融服务，跨境业务规模位居股份制银行前列。
——访平安银行跨境金融部总经理 张群
文 | 本刊记者 张超
来源 | 《贸易金融》杂志2024年4月刊
随着科技的日新月异与全球金融市场的动态演变，跨境金融活动持续创新。银行金融机构作为金融体系的基石，不断探索和推出新的业务模式、产品和服务，为跨境金融的发展注入了源源不断的动力。这些创新不仅丰富了跨境金融市场的供给，也提高了金融市场的整体效率和竞争力。平安银行跨境金融部总经理张群在接受《贸易金融》记者采访时指出，跨境金融是时代赋予的重要使命。党的二十大报告强调了“推动高质量发展”与“高水平对外开放”的重要性，为商业银行跨境金融的发展指明了方向。银行的跨境金融业务，一头连着国内的中资企业，一头连着广阔的国际市场，在推进金融强国建设、促进国内高质量发展与国际循环中扮演着举足轻重的角色。助力企业全球化布局
跨境金融是国家金融的安全阀，是国家战略的推进器。在美元加息、地缘政治紧张等国际环境下，全球金融市场面临诸多不确定性。我国跨境金融必须深刻认识时代变局，积极应对挑战，确保国家金融安全。一直以来，平安银行都定位于企业跨境金融生态场景，聚焦企业跨境金融服务需求，积极支持实体经济发展，充分发挥在岸国际、离岸（OSA）、自贸区（FT）、境外机构境内外汇/人民币账户（NRA）、海外分行五大跨境金融账户体系优势，持续深耕“跨境投融资、跨境贸易金融、跨境支付结算、跨境资金管理”等产品体系，为企业全球化经营过程中的跨境投资、并购、贸易等经营活动提供境内外、本外币一站式跨境金融综合服务，助力客户全球化布局和发展。此外，平安银行充分利用中资离岸银行牌照优势，在境内为中资企业提供跟随式的离岸融资及结算服务。这一创新服务模式使得企业能够实现“境外业务境内操作，境外资金境内管理”，极大地提升了企业的运营效率和风险管理能力。2023年我国全行业对外直接投资持续增长，特别是在“一带一路”共建国家，非金融类直接投资增速显著。跨境金融为中资企业“走出去”、进出口企业国际贸易提供了外币及跨境人民币的资金融通与结算服务，有力地推动了国家“走出去”战略和“一带一路”倡议的深入实施；同时，也为境内企业提供了更广泛的融资渠道，进一步拓宽了企业的资金来源。张群表示，平安银行将继续发挥在跨境金融领域的特有优势，为中资企业提供更加富有竞争力的跨境金融服务方案。这包括依托平安集团的综合化金融优势，为客户提供境内外、本外币一站式综合金融服务，满足企业在全球化经营过程中的多元化金融需求。同时，借助平安集团在物联网、大数据、区块链等前沿技术方面的优势，打造智能化的跨境金融服务体系，不断提升服务效率和服务体验。在跨境金融服务团队方面，平安银行组建了专业团队，成功完成了一系列复杂融资业务，涵盖私有化融资、拆VIE融资、海外并购、牵头跨境银团等，积累了丰富的行业经验。针对不同发展阶段的企业，平安银行能够提供贸易融资、投融资、境外上市、资金监管、汇率避险等全流程的金融服务。值得一提的是，平安银行还建立了高效便捷的离在岸联动机制及分行间联动机制，打通了在岸国际、离岸（OSA）、自贸区（FT）、境外机构境内外汇/人民币账户（NRA）、海外分行五大跨境金融服务体系的壁垒。这一机制使得任何一家分行都能够为客户提供“一家做全球”的服务，为境内外企业的全球化经营和跨境资本运作提供一站式金融解决方案，最大程度地满足了客户的跨境金融服务需求。打造智能化服务体系
可以看到，我国实施中资企业“走出去”、“一带一路”、“自贸区”等宏观战略从未动摇，并出台了“海南自贸港”“前海金融30条”“横琴金融30条”等划时代意义的政策，为跨境业务的发展创设了更加开放的金融环境。在2023年这一全球经济格局深刻变革的年份里，我国进出口总值与跨境电子商务进出口总额均呈现出强劲的增长势头。根据海关统计数据，2023年我国进出口总值41.76万亿元人民币，同比增长0.2%；其中我国跨境电子商务进出口总额2.38万亿元，增长15.6%。其中民营企业主力作用增强、“一带一路”占比提升、“新三样”出口动能丰富活跃、大宗及民生商品进口有序扩大、自贸区及跨境新业态发展势头良好等特点。在中国进入企业出海和跨境电商迅速发展的时代，海外并购、海外上市、中概股私有化、跨境资产证券化等投融资需求层出不穷，跨境电商、SAAS、外贸综合服务等新热点、新需求也不断涌现。平安银行积极关注国内进出口企业的离在岸的国际结算和贸易融资需求，通过跨境人民币信用证、福费廷、错币种押汇、中小企业线上化融资等多元化服务，帮助企业解决了跨境结算、贸易融资需求，有效降低了企业融资成本。同时，还启动了重构跨境业务全流程线上化服务体系，持续迭代升级跨境业务线上服务平台，推出经常项目、资本项目及海运费境内支付便利化等跨境汇款“秒收秒付”系列服务，为客户提供了极简操作、极速时效、极优功能的线上服务体验。这些创新举措不仅提升了服务效率，还进一步满足了中小外贸企业跨境支付结算及融资服务需求，为企业进出口贸易提供了强有力的金融支持。面对当前的市场变化，如何扩大跨境金融服务覆盖范围和深度、保持业务可持续发展至关重要。张群认为“商业银行在扩大跨境金融服务广度和深度时，必须始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，积极响应监管号召，不断探索创新。目前，平安银行已经全力打造了‘跨境投融资、跨境贸易金融、跨境支付结算、跨境资金管理’等四大产品体系，旨在为中资企业全球化经营提供全方位的跨境金融服务。这四大产品体系并非一成不变，而是随着国家宏观战略的发展和市场热点的变化，不断扩展、完善、健全。”以“ESG境外银团贷款”为例。我国提出的“双碳”目标、光伏和风电等清洁能源技术发展、优质中企出海趋势及其“减排”发展计划等共同促成了中资企业绿色产业融资需求。平安银行紧跟这一趋势，思考跨境金融如何发挥作用、设计成熟的融资方案，满足中资“走出去”企业在绿色产业的跨境融资需求。2024年初，平安银行发挥其成熟的跨境银团牵头能力，成功牵头筹组山高控股集团4.84亿美元ESG境外银团贷款，充分展示了其跨境银团业务上的号召力和市场信任度。这种紧密跟随国家战略脉络、不断创新的做法，正是平安银行跨境金融服务模式创新与可持续发展的关键所在。据了解，平安银行跨境金融已经为全球50多个国家和地区设立的3万家企业提供全方位的跨境金融服务，跨境业务规模位居股份制银行前列。离岸业务主要经营指标多年来持续保持同业第一梯队，并连续多年荣获“最佳离岸金融银行”奖项，得到了客户和同业的广泛认可和好评。小结
在全球经济一体化的大背景下，平安银行将不断提升跨境金融服务的质量和效率，以满足客户日益增长的多元化、个性化需求。通过引入先进的金融科技手段，优化服务流程，降低运营成本，提升客户体验，平安银行将致力于打造具有国际竞争力的跨境金融服务品牌。未来，平安银行将与全球合作伙伴携手并进，共同推动跨境金融服务的创新与发展，通过加强国际合作与交流，分享先进经验和技术，共同应对风险挑战，不断提升自身在全球金融市场的影响力，为全球经济的繁荣与发展贡献力量。
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