中信跨越历史节点:改革开放后进入外部金融市场布局

2023-12-25 17:45 425526

在中国改革开放政策的推动下,中信银行积极抓住市场机遇,全面进军外汇业务领域,开启了其在该领域的创新发展之路。凭借敏锐的金融嗅觉和扎实的业务基础,不断拓展新的疆界,成为了行业的创新典范。中信银行国际业务部总经理张琳在接受《贸易金融》记者采访时表示,中信银行将致力于打造具有自身特色和价值的银行,深化金融科技创新,推动数字化转型,不断提升自身的核心竞争力,为全球客户创造更多价值。

借势而起:金融创新引领业务发展,赢得市场口碑的“金字招牌”
自1987年获得外汇展业资质以来,中信银行在跨境金融领域服务客户已超过35年。在这个过程中,中信银行凭借其卓越的专业能力、创新精神和优质服务,迅速崭露头角,在外汇业务领域获得多个“第一”与“首家”。
在2006年期间,中信银行构筑了“专业、快捷、灵活”的“3S”服务理念,也是这一前瞻性的理念布局为后续的金融创新打下了坚实的基础。2009年,中信银行成为首批获得跨境人民币业务试点资格银行;2013年,中信银行积极响应国家战略,支持中国企业“走出去”。目前,中信银行在香港特别行政区、澳门特别行政区、美国、英国、澳大利亚、新加坡、哈萨克斯坦等国家和地区建立了服务网络,并与1300余家境外银行建立业务合作关系,网络覆盖全球100多个国家和地区,涵盖“一带一路”沿线的近80个国家和地区,极大延伸了中信银行跨境金融服务边界,为服务企业客户跨境贸易和“走出去”相关业务需求提供有力支撑;2017年,成为首家将区块链技术应用于国内信用证领域的银行;2020年首推国内跨境电商一般贸易全线上出口收汇模式;2021年,推出“外汇交易通”对客外汇资金交易平台;2023年,推出跨境司库管理体系。这期间,可以说是中信银行成长壮大的时期,不仅在传统业务上持续表现出色,更是在创新领域屡开先河。
时至今日,中信银行的国际业务仍然保持着领先。数据显示,截至2022年末,中信银行国际结算、结售汇市场份额一直稳居股份制银行首位;累计实现国际收支收付汇量突破4000亿美元,代客结售汇量突破2000亿美元;同期,中信银行跨境电商金融服务平台累计为7.3万户中小外贸客户实现出口收结汇183.43亿美元。
可见,这一路的开疆破冰,体现了中信银行始终保持敏锐的洞察力和灵活的应变能力,更证明其对自身实力的突破和金融创新。通过不断推动金融创新,引领业务发展,同时注重提升服务体验,以此增强品牌价值,使得其外汇业务领跑市场,成为市场赞誉的“金字招牌”。
洞察应变:扩宽服务价值的“羽翼”,推出“信外汇+”服务体系
党的二十大报告指出,要增强国内国际两个市场两种资源的联动效应,提升贸易投资合作质量和水平。在这个进程中,中国企业将进一步融入全球价值链,这是大国崛起的必然趋势,也是众多企业发展的内在需求。在这个过程中,金融力量的支持是不可或缺的。
面对更高水平的对外开放,以及精细化资本管理新形势的出现,对银行来说面临着更大的考验和要求。以中信银行为例,该银行从强化综合融资到协同价值,从规模驱动到轻型银行,再到价值创造,实现了战略布局的转变。特别是依托于外汇业务这块“金字招牌”,中信银行历经超35年的积淀与成长,更是塑造了其扩宽服务价值的“羽翼”。
不仅致力于转变传统金融服务方式,中信银行还积极追赶数字科技的创新步伐。多年来,持续投入科技研发,通过应用数字化技术,不断优化服务流程提升客户体验,并最终打造出“信外汇+”服务体系。该体系以“7+N”跨境金融服务框架为基础,涵盖7大核心场景和多项增值服务,包括“信汇供应链”“信汇投融资”“信汇出海”“信汇外贸”“信汇新业态”“信汇E跨境”和“信汇财资”;而“N”则代表国际业务部协同金融市场、投资银行、财富管理等部门,整合内部服务能力全面对接客户所有涉“外”需求。值得一提的是,该体系以“专业·快捷·灵活”的“3S”服务理念的基础上提出了“中信大外汇·全球价值链”的价值理念。这一理念体现了中信银行不仅关注国际业务、外汇等传统领域,更将视线延伸到企业出海可能面临到的多个环节,超越部门、业务、货币的限制,为客户提供全方位的金融服务。
一直以来,中信银行背靠中信集团,通过金控协同,可以从商业银行、券商、投行、信托、保险、碳交易、期货等各个领域为企业提供全场景和全生命周期解决方案,加上中信各领域智库专家,能够更大程度发挥集成优势和叠加效应,未来将让“不止于金融”的服务产生更多新可能。
可见,中信银行的创新不仅局限于产品和服务层面,更涉及到战略布局和价值理念。超35年的稳健发展,中信银行国际业务一直坚持聚焦于“生态化、数字化”的产品与服务再造,致力于为我国构建高水平的双循环发展新格局贡献力量。通过“中信大外汇——全球价值链”的服务体系,中信银行将充分发挥跨境业务优势,助力企业出海,以此展现“中信担当”与“中信价值”。
展望未来:肩负责任与使命,推动跨境金融服务生态构建
实际上,中信银行全新推出跨境金融服务框架,这一举措的背后反映了银行业从卖方市场向买方市场转变的重大跨越。中信银行清楚地认识到这一变化的主要原因是客户需求的转变,以及中信银行对跨境金融服务体系的深度理解和创新。
首先,过去银行更多的是将产品和服务推销给客户,而现在,企业客户的需求日益个性化和多元化,因此银行需要提供更贴合需求的解决方案。中信银行的“7+N”跨境金融服务框架就是从客户需求出发,提供生态级综合解决方案,通过数字科技手段嵌入企业全方位运营;其次,这些新的服务模式更加注重企业的全球化战略和跨境业务的需求,通过银企直连、系统对接等数字化手段,提供一站式的综合金融服务。
秉持着“成就伙伴”的核心价值观,中信银行致力于打造跨境金融服务生态,通过创造“用户价值”诠释“中信价值”,实现银企互利共赢。在这个过程中,对风险的把控至关重要。为此,中信银行对各类业务场景进行深入研究分析,根据客户需求和业务情况,提供政策解读与指导。这不仅帮助中资企业树立了合规意识,还加强了底线思维,保障了客户资金安全,为企业平安出海、合规开展跨境业务保驾护航。
张琳特别提到,人才与科技是中信银行的两大支柱。在人才方面,中信银行拥有一支专业素质高、业务经验丰富的外汇业务团队。这支团队凭借其深厚的专业知识和丰富的经验,为客户提供优质、专业的金融服务;而在科技方面,中信银行紧跟科技发展的步伐,以科技驱动业务创新,不断提升服务效率和客户体验。
作为一家具有深厚历史背景的国有金融企业,中信银行始终肩负着责任与使命,在国家对外开放大局中担当着重要角色。展望未来,中信银行始终坚持聚焦于“生态化”“数字化”的产品与服务再造,致力于为我国构建高水平的双循环发展新格局贡献力量,继续发挥其在跨境金融领域的优势,以科技驱动业务创新和发展,为客户提供更优质、更专业的金融服务,实现更大的国际化战略目标。
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