中信银行北京分行:跨境金融服务助力新经济企业数字化转型

2022-11-04 16:1192185

随着跨境电商贸易机制的逐步完善、国际物流网络的持续疏通,跨境电商渠道加快拓宽,我国跨境电商规模增长迅猛。据网经社电子商务研究中心发布的报告显示,2022上半年,中国跨境电商市场规模达7.1万亿元,预计2022年市场规模将达15.7万亿元,其交易额占我国货物贸易进出口总值19.8万亿元的35.85%。

 

近年来,新冠疫情的全球蔓延国际形势复杂多变、人民币汇率起伏变化大等诸多不可抗力因素纷纷袭来,我国跨境电商外贸的发展随之受到了一定的负面影响,尤其在收结汇方面诸多难题并未彻底解决,甚至许多企业的外贸收支完全失衡,不堪重负。

 

对此,中信银行北京分行(以下简称“北京分行”)充分考虑客户需求,进一步便利跨境企业资本项目外汇收入支付业务办理,不仅实现了首笔外贸综合服务平台跨境在线收结汇业务落地,并全新上线“资本宝”产品,促进新经济企业数字化转型,为新经济企业提高更多的工作效率。


首笔在线收结汇业务落地,促进外贸业态新发展

 

2022年4月19日,在北京外汇管理部及总行国际业务部的支持下,中信银行北京分行联合中建材国际贸易有限公司“易单网”平台,实现首笔外贸综合服务平台跨境在线收结汇业务落地,平台系统在反应时间、业务处理、单据传递等方面均达到预期。

 

中建材国贸为总行级战略客户中国建材集团有限公司下属子公司,属于商务部等五部委联合认定的首批国家级外贸综合服务企业,其建设运营的外贸综合服务平台“易单网”是全球最大的建材类B2B跨境电商。虽然经历了十多年的信息化建设,中建材国贸做到了将传统大型外贸公司的优势与现代电子商务有机结合,但收汇难时效慢退税难费率高一直是所有跨境电商平台都会面临的问题。

 

了解到客户需求后,中信银行总分支三级联动,迅速组成项目团队,与客户反复进行需求分析、与两级监管机构开展多次沟通汇报。双方系统经过多轮开发联调测试,最终于今年一季度实现外综服跨境电商在线收结汇系统上线投产。

 

北京分行与中建材国贸通过专业化分工,为电商平台客户的出口业务提供“便利、高效、安全、低价”的一站式收结汇服务。具体而言,“易单网”平台上的出口卖家可以通过平台自助进行贸易真实性审核,再由我行系统实现跨境收结汇及境内清分全线上服务。

 

该项目的落地,标志着中信银行北京分行成为获得国家外汇管理局批复外综服在线收结汇展业资格的经营机构,成为北京地区首家获得相关资质的银行,也实现了银行服务跨境电商支付业务集中一地展业限制的突破。

 

北京分行以本次项目落地为契机,紧抓央企司库体系建设的市场机遇,为“易单网”平台主要用户——中建材主动提供线上化汇率管理服务,通过外汇交易通切入企业外汇交易及汇率避险的难点和痛点,满足企业汇率查询、择期交易、风险管理、市场资讯等多维度多场景汇率管理需求,一个月内实现百万级美元远期交易,助力企业在波动的市场中高效避险。

 

中小企业的发展潜力是中国经济市场有目共睹的作为中小企业的后起之秀——跨境电商的飞速成长,也为中国经济走向全球贡献了巨大力量。十年来,我国促进中小跨境电商企业发展力度之大、出台政策之密集、含金量之高前所未有,给金融机构带来了较高的服务难度。因此,中信银行将综合性金融服务作为长期目标之一不断针对跨境电商推出和更新省时省力的金融服务。

 

北京分行将持续加大对跨境电商平台产品的推动力度,打造央企跨境电商平台合作+汇率风险管理的示范样例,推动货物贸易跨境电子商务领域的复制推广,助力跨境货物贸易数字化转型升级。

 

推出“资本宝”线上服务产品,实现外汇收结汇服务一站便利化

 

自2022年3月以来,由于国内经济处于弱复苏,中美货币政策和利率持续背离,国际贸易活动的不确定性激增,间接拉大了中小微企业外贸业务的收支差距。

 

为进一步便利企业资本项目外汇收入支付业务办理,提高企业生产经营效率,北京分行通过本行开发的“资本宝”产品,为企业提供资本项目外汇收入结汇后资金境内支付全线上化服务。可服务于外商投资企业、外债回流企业、科创企业等新经济企业。

 

据北京分行介绍以前的业务办理还需要企业前往银行柜台,提交纸质的《资本项目外汇收入便利化业务支付命令函》、转账凭证及相应背景材料。“资本宝”的上线,可以让客户在线上进行相关材料的提交,系统可自动生成《资本项目外汇收入便利化业务支付命令函》,无需提交纸质业务单据和临柜办理。该系统极大地节约了客户临柜办理业务的脚力成本及时间成本,使用过“资本宝”的客户,都表示对北京分行业务办理、系统使用体验非常满意。

 

此次与外综服跨境电商集中收结汇的合作,北京分行为客户提供一套全面的、拓展性极强的解决方案;对跨境电商行业而言,此次合作为业内提供了一个可持续的、可推广的、人本关怀与商业价值兼具的标准范式。

 

中国企业的发展,离不开提供跨境金融服务的金融机构的帮助。未来,中信银行所有分支机构也将会与外贸行业共渡难关,继续为新经济企业提供有力的金融支撑,成为中国企业值得信赖、值得依靠的长期战略伙伴。

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