马上消费金融反洗钱小课堂(一)丨反洗钱,从生活点滴做起

2022-05-26 12:51511

手头紧、想赚钱,你会想到哪些办法?

  这两年疫情期间,不少人由于居家隔离、失业停工、门店停业、毕业即失业等导致收入减少,生活压力大,赚钱就成了头等大事。

  如果这时有一份兼职,“手机点点就能日赚600元”,你会不会心动?网络兼职鱼龙混杂,随着防骗科普的不断深入,很多人已经熟知刷单、刷赞、投资返利此类的“躺赚”骗局,但下面这个你能识别吗?

  去年,陈某在网上发帖找兼职,有人称只需要提供一张银行卡,给其使用一天即可拿到600元的报酬。陈某一听便心动了,于是用身份证办理了多张银行卡,用手机配合对方走流水获利。

  随后,陈某又陆续前往云南、福建和广州等地进行“跑分”活动,虽然每次使用的银行卡事后都会被冻结,但在高回报的诱惑下,陈某还是不断办卡用于“跑分”,最终一步步走入了犯罪的深渊。

  所谓“跑分”,说白了就是一种“洗钱”行为。特指专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款,随后再转款到指定账户,帮助电信网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱,以从中赚取佣金。

  有人说,只要我不借给陌生人银行卡和账户,就能避免了吧。不止陌生人,朋友之间也不要掉以轻心。持牌消费金融公司马上消费金融(简称“马上消费”)提醒大家,如果朋友提出让你帮忙转账、提现,尤其是额度较高或者与陌生账户有关系,一定要提高警惕,如果碍于情面没有拒绝,这个“好心帮忙”可能会违法甚至涉嫌犯罪。

  除此之外,即使不主动外借,手中一些长期不用的银行卡也就是“睡眠卡”,因长期闲置或丢失,也容易被一些不法分子收集用于洗钱犯罪活动,作为持卡人在不知情的情况下,却变成了“帮凶”。

  由此可见,洗钱其实离我们很近,甚至关乎每个人。当前打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻,此前,中国人民银行、公安部等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024年)》,决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。同时强调全社会要提高民众的反洗钱意识。

  马上消费再次提醒,要保护好自己的银行卡或支付账号,银行卡仅用于本人合理的金融需求使用,不出租、出借、出售个人银行卡或支付账户,做好账户保管工作,及时注销“睡眠卡”,防止被不法分子利用从事违法活动。另外,不要轻信高薪、高利诱惑,天上不会掉馅饼,轻松躺着赚钱的事并不存在,兼职要通过正规渠道,脚踏实地赚钱才是正道。





来源: 咸宁新闻网

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