南京第二单知识产权证券化项目成功获批 开鑫科技助力“灵雀”知产变资产

2022-05-06 15:1656752

随着国内知识产权证券化市场继续快速扩容,未来,开鑫科技将持续提升在知识产权证券化方面的科技服务能力,帮助更多机构提升面向中小科技公司的智能化风控能力,通过金融科技助力知识产权证券化创新和规模化上量,助力科技型中小企业更快更好发展。


近日,南京市第二单知识产权证券化项目“江北科投—绿色担保灵雀知识产权1-5期资产支持专项计划”喜获深圳证券交易所批复的无异议函(深证函〔2022〕194号)。该项目开鑫科技旗下南京鑫欣保理为主要发起人围绕一批技术专精且具有高成长性的灵雀企业需求,为其量身打造的全国首单灵雀知识产权证券化项目。

灵雀知识产权证券化项目落地 推动更多“知产”变资产

2022年政府工作报告提出加强知识产权保护和运用促进创业投资发展,创新科技金融产品和服务,提升科技中介服务专业化水平。作为重要的金融创新,知识产权证券化一时间成为广受关注和探讨的热点。

作为江苏唯一的国家级新区和自贸试验区南京片区的建设者,江北新区自批复成立以来,一直高度重视知识产权工作,推出“灵雀计划”是集产业、科技、金融融合创新发展的先导工程,自2017年实施以来,“灵雀计划”正带动新区一批中小科技企业走出资金瓶颈,实现快速发展,逐渐成为江北新区科技发展的“新名片”。作为配套支撑政策,灵雀知识产权证券化项目创新引入特定信托,推出基于中小科技企业“核心专利技术”,融资利率堪比银行基准LPR利率的“无抵押”的融资产品真正解决了科技型企业轻资产、融资难的问题,扩大了支持中小科技企业的融资选项,降低企业融资成本。

鑫欣保理作为本次项目的主导方,前期参与设计和协调各方推动本项目,并利用母公司开鑫科技在风险管理及科技系统的优势,提供了“科技型企业”风险监测服务平台,创新地打造了“科技型企业”风险准入模型、预警模型等,通过工商、司法、税务、高管信息、公开舆情等20多个渠道方的大数据,实时监测本次参与知识产权证券化融资的16家企业舆情和信用风险变动。并通过系统快速生成定制化的风险报表,节省了大量人力审查的精力,在有限人力的情况下,高效完成风险控制与事前防范。

科技助力产品优化 破局知产企业融资难题

据了解,本次灵雀知识产权证券化项目由科投集团牵头,江北绿担和鑫欣保理负责项目具体操作和实施。储架规模4亿元,首期发行1亿元,参与融资企业16家,以105件专利作为基础资产。这是全国首单采用保理公司作为发起人,将特定信托受益权作为基础资产向交易所发行的资产支持专项计划通过产品创新,该模式具有以下显著优势:

第一,创新知识产权证券化双重增信,大幅降低中小微科技型企业融资难度。中小微科技型企业因其轻资产、高投入、成长与风险并存的显著特点,企业单枪匹马是很难从资本市场获得资金的。鑫欣保理以南京江北新区针对专精特新企业的“灵雀计划”为依托,开创的知识产权证券化模式,让这些拥有知产的民营中小微企业实现“抱团”融资通过国有企业增信强化,在资本市场便捷地获得资金。

第二,扶持实体解决融资贵难题。鑫欣保理针对灵雀知识产权证券化项目在架构设计上进一步优化,使得民营中小微科技型企业的综合融资成本仅为3.8%低于区域内银行质押贷款利率,仅比同期银行LPR利率高10个BP,是市面科技型企业能获取的价格最低的非抵押类贷款。

第三,提升知产企业接受度,更具可持续。本次灵雀知识产权证券化项目通过“信托借款”替代了“专利许可”模式,优化了发行架构和后续实操流程,有效解决了涉及核心知产的转移的问题。不仅提升了有上市需求的企业的接受度,还节约了企业承担增值税和所得税的额外成本,使项目更具可持续性。

科技赋能企业发展 知识产权证券化进入快通道

知识产权证券化不仅能让沉睡着的专利资产为科技企业主动造血,助力拥有优质知识产权的轻资产科技企业加速成长,获得稳定的经营资金,还能让企业更加专注研发和生产,使科技企业对知识产权的认识上升到新高度。

作为一种重要的金融创新,知识产权证券化对于建设多层次金融市场、发展自主知识产权具有重要意义。开鑫科技作为金融科技ODM服务商,在持续深耕供应链金融资产证券化科技服务的同时,正逐渐向知识产权证券化业务领域扩展,并利用自身在保理ABS管理系统、风险服务平台、数据治理服务和风险模型构建服务方面的优势,以提供整体解决方案的模式赋能知识产权证券化业务。

随着国内知识产权证券化市场继续快速扩容,未来,开鑫科技将持续提升在知识产权证券化方面的科技服务能力,帮助更多机构提升面向中小科技公司的智能化风控能力,通过金融科技助力知识产权证券化创新和规模化上量,助力科技型中小企业更快更好发展。

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