A公司，系经XX县人民政府批准，由XX开发区管理委员会出资组建的国有独资企业。承担区内各项基础设施建设任务。B公司系园区内新能源汽车生产企业，属于国家重点支持产业，因新能源汽车研发、推广工作所需资金量较大，同时各级财政补贴存在一定的滞后性，该企业存在一定的资金缺口，为加大对园区内高成长性企业的支持力度，A公司特向长沙银行申请设立新能源产业发展基金，用于定向B公司新能源汽车生产流动资金周转。

2、客户背景

A公司为国家级园区全资企业，截至授信申报时间，公司总资产325.28亿元，负债总额171.66亿元，所有者权益153.62亿元，资产负债率为52.77%。B公司是设立位于该开发区的轿车生产基地，是一家汽车整车和零部件为核心研发方向的现代化企业，公司总资产18.71亿元，负债总额11.69亿元，所有者权益7.02亿元，资产负债率为62.48%。

通过设立“新能源产业基金”的形式实现融资，基金总规模2.51亿元，其中长沙银行作为优先级出资2亿元（占比79.68%）、A公司作为劣后级连同基金管理公司（GP）出资0.51亿元（占比30.32%）。用于定向支持B公司新能源汽车生产流动资金周转。

新能源基金融资方案交易结构

新能源基金融资方案要素

A公司是一家创业板的上市公司，主要从事生态环保和环境治理等业务。A公司希望以股权投资方式投资集团公司及下辖企业所承接的环保投资项目，或收购相关企业股权等，从而产生有效的融资需求。经长沙银行与该客户磋商，决定采取产业基金的融资模式。

长沙银行出资总额度10.5亿元（暂定），单笔出资金额根据项目进度及企业需求逐笔到位。长沙银行首次出资金额为1.6亿元，A公司出资0.65亿元，用于集团注资XX风电公司，资本金将全部投资于XX风电并网发电项目。

基金总规模15亿（暂定），其中A公司作为劣后级LP出资4.5亿元，长沙银行资金通过定向资管计划作为优先级LP出资10.5亿元，GP公司少量出资，A公司和长沙银行出资比例为3:7。首期出资金额为优先级1.6亿元，劣后级出资0.7亿元。

环保基金融资方案交易结构

表1 环保基金融资方案要素

1、客户背景

A公司是经省级政府批准成立的国有独资公司的创投公司，主要业务为自有基金业务与受托引导基金业务。A公司在政府的引导下，需要成立健康养老产业基金，在有限合伙企业中担任劣后级。

2、项目背景

XX健康养老产业投资基金系国家财政部、商务部支持的首支省级政府引导型健康养老产业基金，是在省级政府的领导和省财政厅、省商务厅的指导下，按照“政府引导、企业主导、市场运作、专业管理”的原则，由中央财政引导资金、A公司、社会资本等联合发起设立，专注于投资养老服务连锁经营、康复医疗和老年病治疗、候鸟式旅游休闲养老等领域的产业基金。

1、交易结构

基金总规模拟定为45亿元，分三期发行，长沙银行出资总额度30亿元，其中第一期基金规模15亿元，单笔出资金额根据项目及企业需求逐笔到位。

健康养老基金融资方案交易结构

2、融资方案要素

表1 健康养老基金融资方案要素

注：本文摘自银通智略报告《银行业务创新与营销案例》（2016年10月）

来源：银通智略