王大川是国内一家大型酵母生产企业的财务总监，该企业经过20年的发展，已成为全国乃至亚洲数一数二的专业化酵母生产跨国公司。但在我国实施外汇监管政策环境下，王大川一直苦恼于难以有高效的跨境资金流动及集中管理的问题解决方案。

 

“我们集团在境内共设有11家成员公司，同时在香港、埃及等地区和国家分别设有销售公司及海外生产基地，业务发展迅速。在集团全球化经营的过程中，我们面对的最大难题就是在我国外汇管理政策的框架下，境内外资金运作相对隔离，无法实现全球资金统一运作，从而很难在整个集团内进行有效的资金管理。”王大川说道。

 

王大川表示，在日常管理中，集团通常采取总部高度控制的模式进行资金管理，尽管近年来监管机构出台了多项关于简化、放款跨国公司外汇管理政策，实现了跨国公司外汇资金境内与境外的集中管理，但是资金的跨境双向调拨依然是困扰跨国公司的一大难题。

 

令王大川感到十分庆幸的是，国家外汇管理总局在2014年正式启动跨国企业外汇资金集中运营管理试点，招商银行的相关专业人士在第一时间上门向他详细解读了政策内容，并结合企业实际生产经营和资金运营情况，提供了个性化定制跨境外币现金池解决方案。经过银企双方的共同努力，顺利通过当地外汇局的业务审批备案。应用招商银行的“跨境现金池”产品，王大川成功地解决了集团跨境资金集中管控的难题，让集团总部具备全球资金结算中心的职能成为可能。

 

跨境资金管理的新篇章

 

王大川的苦恼是中国“走出去”企业面临的普遍难题。随着“一带一路”国家战略的推进, 中国对外投资及企业“走出去”步伐将越来越快。全球化发展的中国企业在提高国内总部对海外业务及资金监控的基本诉求之外，还存在大量资金集中运营、规避利率和汇率风险等升级需求。另一方面，跨境现金的统一运作能让全球化的企业充分利用境外活跃的市场，为自身的投融资业务提供收益更高、更为便利的资金交易的选择。

 

在国家外汇管理新政改革的逐步深化下，自贸区3.0金改及前海、中关村等外债新政快速推出，自由贸易分账核算框架下的本、外币境外融资已全面放开，符合条件的企业和金融机构可以自主开展境外融资活动，扩大了企业和金融机构从境外融资的规模与渠道。结合跨境外汇及人民币资金集中运营管理政策的逐步落实,跨国企业集团打通了一条跨境资金融通的新通道，也为总部企业在华设立全球“资金中心”提供良好了的政策环境。

 

中国企业旺盛的需求以及政策环境的成熟，开启了全球交易银行巨大的市场空间。招商银行经过多年的探索和培育，于2015年初手出重拳，领先同业突破传统银行架构，合并原现金管理部和贸易金融部，成立交易银行部，为中国产业升级、企业转型发展、“走出去”适配金融支持。以客户为中心整合原有现金管理、供应链金融、跨境金融、贸易融资及互联网金融等优势业务，并自上而下快速推进组织体制改革，全面打造集境内外、线上下、本外币、内外贸、离在岸为一体的全球交易银行（GTB，Global Transaction Banking）产品及服务体系，目标是形成一流的产品创新实力、一流的专业服务能力、一流的品牌影响力、一流的价值创造推动力，打造中国最强交易银行。

 

跨境资金随心调

 

在充分的政策解读、客户调研和系统开发基础上，招商银行有效利用“四位一体”的优势，紧密联动永隆银行、香港分行、纽约分行等境外平台，迅速创新适合中国本土企业的跨境本外币现金池产品体系，为跨国企业全球范围内的资金集中运作提供支持，集境内外、本外币资金结算与集中运营管理的一体化全球交易银行服务。通过强大的平台系统支持，招行跨境现金池产品率先实现“跨境额度内资金自由调拨”、“跨境资金额度控制自动化”、“信息查询自动化”、“数据监测自动化”等功能，并结合境内成熟、完善的本外币现金池系统以及境外离岸账户、境外平台运营的丰富经验和便捷优势，为跨国企业集团搭建起境内外资金流动的桥梁，使得跨国集团能够更加充分地在全球范围内调用闲置资金，提高投资效率，满足企业财务集约化管理需求。

 

招商银行已成功为安琪酵母、中国铁建、华润医药等十余家中外资跨国企业集团搭建跨境本外币现金池。招商银行跨境本外币现金池以稳定、高效的业务系统和创新的业务模式获得监管的高度认可，也成功为企业破解了境内外两个市场灵活调配资金、改善流动性状况、降低财务成本和资金风险的资金管理难题。

 

来源：财富管理