上海自贸区跨境人民币业务全面落地
扩大人民币跨境使用是上海自贸区总体方案、央行支持自贸区建设的30条意见中的一个重要部分。经中国人民银行总行同意,人民银行上海总部近日发布了《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》。支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务。
扩大人民币跨境使用是上海自贸区总体方案、央行支持自贸区建设的30条意见中的一个重要部分。随着央行上海总部相关业务要求的明确,多家银行2月21日完成了签约,自贸区人民币跨境业务全面落地。
经中国人民银行总行同意,人民银行上海总部近日发布了《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》。《通知》进一步简化了试验区经常和直接投资项下人民币跨境使用流程,明确了人民币境外借款规模与使用范围、跨境电子商务结算和人民币交易服务等创新业务。
据某大行国际业务部高层透露,该通知的首条就明确,国家出台的各项鼓励支持跨境人民币使用的政策措施均适用于上海自贸试验区。这意味着企业在上海自贸区内也可享受前海、义乌等地已经开展的相关试点业务,自贸区将成为名副其实的跨境人民币业务创新试验田。
在简化流程,扩大人民币跨境使用方面,《通知》明确了两方面具体内容:
一是区内经常和直接投资项下跨境人民币结算更为简便。上海地区银行在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则基础上,只需凭区内机构和个人提交的收付款指令,即可直接办理相关业务。
二是明确区内个人可以办理经常项下跨境人民币结算业务。在区内就业或执业的个人可以开立个人银行结算账户或者个体工商户单位银行结算账户,办理经常项下跨境人民币收付业务。
在改革创新,深化金融支持实体经济方面,《通知》提出四项具体措施:
一是明确人民币境外借款相关事项。区内非银行金融机构和企业可以从境外借用人民币资金,但数额不得超过实缴资本倍数乘以宏观审慎政策参数,其中区内企业的实缴资本倍数为1倍,区内非银行金融机构的实缴资本倍数为1.5倍。区内银行借款资金须进入试验区分账核算单元。从境外借用的人民币资金可调回境内,但须存放在上海地区的银行为其开立的专用结算帐户,用于区内生产经营、区内项目建设和境外项目建设。试验区启动前已经成立的区内外商投资企业,可以自行决定按“投注差”或者按《通知》规定借用境外人民币资金。
二是支持上海地区总部经济发展。区内企业可开展集团内跨境双向人民币资金池业务;开展经常项下跨境人民币集中收付业务的成员企业,除集团内企业外,可拓展至与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。
三是推动试验区跨境电子商务发展。对于真实跨境电子商务,鼓励上海地区的银行与区内取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作,或者直接向区内跨境电子商务运营机构提供人民币结算服务。
四是支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务。
《通知》还明确了防范风险,加强金融宏观审慎管理的几项举措,具体包括,人民银行上海总部与中国(上海)自由贸易试验区管理委员会建立信息共享平台;人民银行上海总部根据全国信贷调控需要,对于区内非银行金融机构和企业境外人民币借款规模,通过设定和调整宏观审慎政策参数进行调控;上海地区银行、区内金融机构、企业和个人在开展跨境人民币业务及提供相关金融服务时,应按国家有关规定切实履行反洗钱、反恐融资和反逃税义务和职责。
据腾讯财经不完全统计,已经完成签约的银企项目包括:汇丰银行(中国)、花旗银行、上海银行分别为法国圣戈班集团、罗氏中国、东方国际集团办理经常项下跨境人民币集中收付服务;中行上海市分行为上海自贸区联合发展有限公司办理1亿元人民币境外借款业务;工商银行上海市分行为宝钢集团下属上海宝钢浦东国际贸易有限公司及国药集团下属国药控股分销中心有限公司办理人民币境外借款业务;交银金融租赁则通过自贸区子公司与交行新加坡分行签约,是自贸区首家获得跨境人民币境外借款的非银行金融机构。