招行整合第五年 永隆银行净利增长超34%

洪偌馨 |2013-04-11 11:25476

2013年是招行收购永隆银行的第五年,这场曾被英国《金融时报》评述为“不具备可复制性”的并购案例即将结束历时五年的整合期。据朱琦介绍,截至2012年末,永隆银行与招行叙作内保外贷余额83.36亿港元;去年全年,两行联动贸易融资累计投放124亿港元、外汇交易134亿港元。

  洪偌馨

  2013年是招行收购永隆银行的第五年,这场曾被英国《金融时报》评述为“不具备可复制性”的并购案例即将结束历时五年的整合期。

  在过去几年间,永隆银行的资产总额、存款总额、贷款总额年复合增长率分别超过15%、12.6%和23%,净利润年复合增长率超过34%,各项指标均高于香港同业的平均水平。

  日前,招商银行副行长、永隆银行行政总裁朱琦在接受《第一财经日报》采访时表示,这几年永隆银行保持业务高增长的原因主要得益于与招行的内外联动战略,而利用两边资源开展的跨境金融服务大大提升了两行的业务空间。

  “并购前五年重点是整合,未来的重点则在于协同。”招行副行长、永隆银行副董事长张光华在3月召开的永隆银行战略规划研讨会上表示,接下来永隆银行要在客户、产品、渠道、管理等四个方面全面发挥与招行的协同效应。

  内外联动效应显现

  “比香港同业有更好的竞争力主要还是来自与招行的内外联动战略。”朱琦如是总结这几年永隆银行保持业务高增长的原因。据他介绍,目前永隆银行的内外联动战略主要体现在批发业务、零售业务和中小商业银行平台服务三大方面。

  批发业务方面,朱琦表示,随着中国企业“走出去”步伐不断加快,以及希望通过香港平台进入内地的投资者增多,内外联动平台在连接两个市场方面发挥了独特的作用,而公司跨境金融服务也是永隆银行过去几年增长最快的业务之一。

  在他看来,连接两个市场主要体现在三个“结合”:一是境内市场和境外市场的结合,二是本币和外币的结合,三是投行和商业银行的结合。

  据朱琦介绍,截至2012年末,永隆银行与招行叙作内保外贷余额83.36亿港元;去年全年,两行联动贸易融资累计投放124亿港元、外汇交易134亿港元。

  而在零售业务方面,朱琦则表示,两行的内外联动主要体现在跨境财富管理业务上,招行于2012年3月在永隆银行设立的首家海外财富管理中心将进一步推进两行财富管理业务的整合与联动。

  此外,据朱琦介绍,永隆银行还利用自身在香港的全牌照平台为内地中小商业银行的境外业务提供包括境外的清算、交易和融资平台服务。

  招行年报显示,截至2012年末,招行境内分行已向永隆银行成功推荐叙作对公存款104.85亿港元,对公贷款466.57亿港元;推荐叙作零售存款17.72亿港元,个人贷款3.42亿港元,管理总资产余额40.70亿港元。

  “去年仅能够直接测算的内外联动业务就为永隆银行带来近十个亿的收入,还没有算上如客户转介、交叉销售与资源共享等一些间接和无形的收益。”朱琦认为,随着香港和内地经济的进一步融合,内外联动的效应将进一步显现。

  招行行长、永隆银行董事长马蔚华向本报记者表示,跨境人民币业务的快速发展,以及前海这个人民币回流通道的打开,使得永隆银行有了更加广阔的业务空间,未来两行将进一步推进内外联动战略。

  他表示,除了将永隆银行打造成海外财富管理平台、跨境公司金融服务平台之外,它还将成为招行的中小银行跨境业务服务平台,以及为国内小微企业提供境外金融服务的平台。

  “稀缺性”令收购价值加码

  2008年5月,招行以193亿港元收购永隆银行53.1%的股份,创下了自2001年新加坡星展银行收购道亨银行以来香港银行业最昂贵的一次收购。直至今日,关于“招行收购永隆银行是否值得”的争论也从未停歇。

  对于外界的质疑,朱琦表示,收购一家银行的价值不能以当时的价格来评判,而是要看之后的整合能力和银行的业务发展能不能达到收购时期望。

  他认为,香港可供出售的银行本就不多,“稀缺性”令永隆银行的价值大大加码。并且,过去几年的盈利增速、净资产回报率和资产回报率均高于香港同业的平均水平,若重新估值的话会更有价值。

  资料显示,截至2012年末,永隆银行总资产为1789亿港元,同比增长9.2%;归属母公司的净利润21.31亿港元,同比增长14.1%;平均净资产收益为13.28%,平均资产收益率为1.24%。

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