在当前美元持续贬值和美元存款锐减的不利形势下，为了确保外币贸易融资业务的顺利拓展，工行广西桂林分行深入贯彻上级行“促进外汇贷款业务平稳发展”的精神，在上级行支持下多渠道筹集美元头寸，通过创新筹资方法的求得业务发展。截止9月末，该行外币融资形势喜人，办理外币贸易融资逾1000万美元，达到历史同期最好水平。

       明确思路，破解头寸吃紧的难题

      今年工行桂林分行美元头寸一度低至不足50万美元，较同期缩小9成。但同时，出口发票融资、进口押汇等贸易融资受到信贷政策鼓励、企业融资旺盛需求剌激得以迅速扩张，9月末外币贸易融资额累计超出1000 万美元。针对外币贸易融资额扩张外币资金头寸严重不足的不平衡形势，该行财务部资金组与公司业务部国际业务组共商对策，在确保外币贸易融资需要的前提下，以实现做大做强外汇业务为目标，灵活运用“外币拆借、即期外汇买卖、掉期”等外币交易手段，最大限度满足外币贸易融资资金的需要。

       “美元拆借”解决大额美元头寸需要

      凡150万美元以上的大额外币头寸的需要基本通过系统内拆借美元解决。资金组匡算拆借利率成本（LIBOR）后，由国际业务组主动与与客户议价，采取“不同客户、差别对待，优质优价，有的放矢”的策略，截止9月末成功向大客户桂林某线缆集团公司发放出口发票融资近800万美元，除实现纯融资收益外，还获得结售汇收入、审单手续费、融资安排费等多项收入。

       “即期外汇买卖”解决小额美元头寸问题

       工行桂林分行具体实施过程是，在欧元、日元等外币充足的前提下，该行卖出欧元等外币购进美元，增加美元头寸。这种方式与拆借相比具有成本低、手续简便的特点，能最大限度满足的紧急情况下的头寸需要，形成拆借方式的有利补充。

       合理调配各种外币，减少闲置外币头寸


      因为美元头寸紧张等不利情况出现，该行采取实时跟踪各外币币种头寸户，通过不同币种掉期合理配置各种外币头寸，确保各项外币业务正常运作。

      通过上述措施的综合运用，该行已在平衡外币资金供求，减少闲置外币方面发挥积极作用，并与外币贸易融资的拓展相得益彰。