出口信保:融资好工具

孔非 |2012-02-01 10:17724

从2009年实现吉林省第一笔信用保险项下融资,到2011年支持外贸出口5.78亿美元,促进贸易融资8.83亿元人民币,出口信保为拉动吉林省开放型经济增长起到了积极作用。

从2009年实现吉林省第一笔信用保险项下融资,到2011年支持外贸出口5.78亿美元,促进贸易融资8.83亿元人民币,出口信保为拉动吉林省开放型经济增长起到了积极作用。截至2011年11月底,出口信保对一般贸易渗透率为18.35%,即吉林省每出口5美元,就有约1美元得到信用保险的支持。

吉林市鹰皇果仁食品有限公司主要从事农产品出口,产品主要出口到英国、荷兰、加拿大、美国等国家和地区。但金融危机令企业出口受到严重影响,中国信保及时为企业制定了一揽子解决方案。借力信用保险,企业不仅控制了海外市场风险,更获得了信保项下贸易融资。投保前,企业通过抵押担保等方式获得银行贷款,进行正常的生产和贸易活动。因为欧美贸易习惯,鹰皇果仁平均收汇周期为90天,每笔资金投入都要等3个月以后才能回收再周转,同时因抵押担保不足,无法获得后续资金支持,在市场形势转好的时候,也只能望利兴叹。投保信用保险后,企业通过保单融资方式即可获取流动资金支持,最终破解了“卖了豆腐买豆子”的困局,加速了资金周转和盈利能力。截至2011年11月,鹰皇果仁出口额已达2389万美元,获得信保项下贸易融资1.1亿元人民币。目前,信用保险已融入企业内部风险管理流程,为企业的稳步发展作出更大的贡献。

2011年,中国信保长春办事处新签保单17张,支持外贸企业60余家,省内出口企业的信用保险覆盖面已达到5%。当年还新签内贸险保单1张,实现吉林省内贸信用保险的突破。

除出口险项下可以操作信保融资外,国内贸易险同样具备保单融资功能。这种模式将银行贸易融资风险进行分散,银行在放贷时无需担心来自贷款人自身和货款方等多方的风险,银行重点审核贷款的资质条件,而付款方的风险则由中国信保承担。由于有内贸险做后盾,企业的应收账款风险大大降低,使得贷款方的还款来源得到保证,银行的贷款风险也随之降低,因此企业更容易从银行得到融资。

据悉,目前吉林省实现保单融资的银行有7家,分别为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、光大银行、吉林银行和延边农村商业银行。
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