香港金融管理局今日致信参与人民币业务的本地银行行政总裁，要求各行提高警觉，防止跨境贸易造假，以便让资金回流内地。金管局银行监理部助理总裁万少焜表示，如果参加的银行出现违规，可能被暂停与清算行平仓。

　　金管局要求，各银行在决定贸易交易是否合资格与人民币清算行平仓时，必须能证明有关的贸易交易是商品贸易交易，服务贸易并不符合资格；该商品贸易交易必须是跨境性质，其中一方必须触及内地，或贸易伙伴位于内地。同时，客户进行的人民币兑换及交付商品的时间和次序应该一致。

　　万少焜称各银行要提高警觉，特别留意是否有人为、虚假的跨境商品贸易交易通过香港或其它境外地区，再回流进入内地。金管局信中举例称，一般来说在跨境商品贸易交易中，资金的流向不应与货物的流向相违背，如买入人民币支付至内地，而货物也是交付至内地。

　　金管局还要求各银行严格查实证明文件，单凭客户提供的发票及销售协议并不足够，还必须提供证明关连方之间跨境商品贸易交易第三方文件。此类第三方文件可包括提单、仓库收据、交货单、海关核实的报关表格等，必须能够显示跨境商品贸易交易的买方及卖方身分及货物的流向，与发票及销售协议上的资料一致。

　　如果参加的银行没有这类第三方文件，则须进行尽职审查程序，以评估贸易的真实性。金管局要求银行证明交易的交付路线拥有有力的商业理据，并与客户既定的经营模式及手法一致。