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汇丰银行助力人民币"畅行"新兴市场

2011-08-08 15:41105

权威部门最新公布的数据显示,受扩大试点范围、国际市场青睐和国内企业热烈追捧等因素影响,人民币跨境贸易结算进展极为迅猛。中国与新兴市场间的双边贸易如果以美元等第三方货币计价,对贸易双方而言,因双重汇兑而增加交易的整体成本。

  权威部门最新公布的数据显示,受扩大试点范围、国际市场青睐和国内企业热烈追捧等因素影响,人民币跨境贸易结算进展极为迅猛。今年一季度,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务3603亿元,已经占到了去年业务总量5063亿元的70%。

  早在跨境贸易人民币结算试点展开之初,跨国金融机构已经敏锐觉察到了人民币跨境贸易结算所带来的市场契机,早早便积极参与其中。受益于跨国银行的高效参与,人民币全球清算系统在试点启动后短短数月内便已形成,人民币跨境清算量也呈现指数级扩张。

  需求多来自新兴市场

  其中,人民币跨境结算需求最多的地方莫过于新兴市场国家和地区。近年来,中国对新兴市场的出口比重一直呈上升趋势。据商务部发布的统计数据显示,中国与新兴市场的贸易量巨大,中国对日、欧、美等传统市场出口增幅为两至三成,而同期,中国对东盟、印度、俄罗斯等新兴市场出口分别增长三到七成。目前,新兴市场与中国的贸易量已占到中国贸易总量的55%左右。随着世界经济的重心逐渐向新兴市场转移,中国与新兴国家的贸易量还将继续上升。

  中国与新兴市场间的双边贸易如果以美元等第三方货币计价,对贸易双方而言,因双重汇兑而增加交易的整体成本。而开展人民币跨境贸易结算,对于贸易企业来说,除了可以规避汇率波动风险外,还可以优化成本核算,降低交易成本,简化收款退税流程,从而提高资金运用效率。

  屈宏斌表示,中国目前是世界上最大的出口国和第二大贸易国,实行人民币结算业务最大的潜力在于,目前中国与非G3经济体进行贸易时,大多数结算都用第三方货币(即美元)而非他们自己的货币,将贸易结算货币由美元转向人民币对于希望促进与高速增长的中国关系的新兴市场国家而言,是个不错的选择,也成为越来越多新兴市场的选择。

  汇丰银行(中国)有限公司工商金融服务部总经理何舜华也预计,未来3至5年,中国内地与新兴市场间的贸易一半以上将以人民币结算,而目前只有不到3%。“随着人民币结算的继续推进,以及包括像汇丰在内的金融机构在全球范围内积极向客户推广人民币结算业务,相信发达市场的企业也会逐步加深对人民币结算的认识,并且在跨境贸易中考虑用人民币进行结算。”何舜华说。

  中国与新兴市场间的双边贸易如果以美元等第三方货币计价,对贸易双方而言,因双重汇兑而增加交易的整体成本。而开展人民币跨境贸易结算,对于贸易企业来说,除了可以规避汇率波动风险外,还可以优化成本核算,降低交易成本,简化收款退税流程,从而提高资金运用效率。人民币结算显然是不错的选择。但是,对新兴市场国家缺乏了解,对政治、法律等认识度也成为众多“走出去”企业望而生畏的拦路虎。

  汇丰助力企业在新兴市场发展

  尽管中国与新兴市场国家和地区常规贸易发展超速,美国美迈斯律师事务所律师向记者介绍,国外和国内审批程序复杂时造成效率低的主要风险。同时新兴市场知识产权意识淡薄、法律制度不完善、政治不稳定、市场基础设施薄弱、官僚风气浓厚等也是中国企业投资新兴市场的重要障碍。尽管这些本身与用人民币结算无直接关系,但企业面临的潜在风险却不可小觑。

  不仅如此,大多新兴国家面临通货膨胀压力和资产泡沫上升的风险,国内注资造成流动性过剩和国际资本避险或逐利行为使新兴国家面临着更多宏观经济的风险。外资行在此业务上成熟操作模式和国际经验能够帮助企业更大程度规避上述风险。

  对于一个国际性银行,全面了解当地市场,给予企业客观的认识显得尤为重要。汇丰有一个西南地区的国有企业客户,希望拓展越南的业务,当地的相关部门在考察此项提案时,通过联系汇丰在越南当地的团队,通过他们的协助,请越南当地的法律、经济等相关机构对此项业务分析,并将可行性报告给到这个国企所在地的相关部门,最终帮助该企业成功拓展了在越南的业务。

  从以上这则真实的案例中可以深切感受到,汇丰银行在全球尤其是新兴市场国家的强大网络优势更多地显现在用户体验方面。企业用户可以在纷繁复杂的国际贸易往来中,凭借汇丰银行在全球丰富的网络资源和强大的内部系统,一站式获取其他国家的商业讯息。同时,汇丰银行已经在全球65多个国家和地区设立了国际商务中心,在国内设立了巴西、拉美、台湾等的联系处,并配备专门的金融服务团队提供相关业务支持,旨在更好地帮助企业设立及管理海外账户。

  据了解,在汇丰银行遍布87个国家和地区的7500多个网点中,即使是在新兴市场或发展中国家都有强大的支持,能够帮助国内企业了解境外当地资讯,甚至配合考察。这些都是汇丰中国在新兴市场的强大网络优势。同时,汇丰也是第一个在六大洲完成人民币交易的国际银行,人民币跨境结算网络遍及全球48个国家和地区。而大多数外资行的人民币结算网络仍然局限于中国香港、新加坡等国家和地区。

  对于当地企业的深入了解,给予本地企业的当地资讯与多方位支持,提供或促进商业机会,是汇丰银行广阔的网络为企业所用的价值所在。从2009年四季度起,汇丰银行每季度都会推出新兴市场指数,收集来自16个国家或地区,5600多个企业样本,旨在客观分析新兴市场经济健康状况,为客户提供参考依据。

  “全球平台已经建好,所有的客户,无论在哪里,我们都有信心服务于客户。”何舜华说。

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