重庆谋划本地金融产业崛起

张友 | 2011-06-13 11:15 175

与保险一样,重庆目前已经有三峡银行、重庆银行、重庆农村商业银行三家市属本地法人银行,两江银行也在谋划之中。黄奇帆在2011年政府工作报告中表示,要“优先发展加工贸易离岸结算、电子商务国际结算、要素市场交易结算和总部结算,建成内陆地区金融高地。

  量子基金主席索罗斯、摩根士丹利首席财务官博莱特、美国国际集团主席格林伯格、花旗银行高级副总裁里德斯、福特高级副总裁奥加里克、高盛副董事长伊文思、美国前财长鲍尔森、美国财长助理考林斯。

  无疑,这是一份眩目的名单。一周之前,重庆市市长黄奇帆在纽约和华盛顿逐一拜访了上述人士,问计重庆金融发展。

  事实上,地方官员如此密集实地拜会境外金融机构高管的举动并不多见。重庆自有其考虑。

  重庆本地银行的一位高管认为,“无论从机构数量、质量或区域要素市场建设衡量,重庆目前已经建立了西部最为完备的金融体系。但放眼全国,重庆与北京、上海、深圳的差距非常明显。”

  黄奇帆希望重庆能在全国的金融版图中有更为显眼“表现”。

  2009年,重庆确立了以结算中心为突破口。在击败新加坡后,惠普、新加坡海皇等企业的结算中心先后落地重庆。

  在与黄奇帆会谈后,全球三大云计算基础设施运营商之一的易昆尼克斯公司表示,将尽快派出高管和专家团队赴重庆进行投资考察,参与重庆离岸信息存储处理中心的实施。

  现在全国一共有五个离岸金融试点城市,分别是上海、天津、深圳、重庆和海南。重庆在结算中心建设方面已经领先了半个身位。

  1.做大的尝试

  重庆一直对组建各类金融机构保持了极大的热情。

  “现在我几乎每周都要督促农业保险公司的筹建进展。”重庆市金融办副主任乔广奇说。乔广奇分管银行和保险。

  从2006年开始,重庆就开始谋划自己的农业保险公司,重庆农业投资集团有限公司作为筹建发起人承担了大量工作。今年3月份,保监会再次要求筹建小组对相关材料做补充。不过,乔广奇还是认为筹建进展太慢。

  农业保险公司只是重庆保险版图中的一环。

  重庆组建保险公司最朴素的动力就是防止资金外流。2010年,全市实现保费收入321亿元,同比增长31.2%。

  目前,重庆还在谋划组建三峡人寿保险股份公司、两江人寿保险股份有限公司。为了运用保险资金便利,重庆则希望以安诚保险为发起人组建保险资产管理公司。

  重庆已有三家法人保险机构,就法人保险机构数量而言,仅次于北京、上海和深圳等地,居第五位。如果上述筹建都得到批准,重庆最多可拥有法人保险机构7家。

  与保险一样,重庆目前已经有三峡银行、重庆银行、重庆农村商业银行三家市属本地法人银行,两江银行也在谋划之中。目前重庆已经形成了西部最为完备的金融体系。

  在机构逐渐铺设完毕的情况下,重庆开始谋划将其做大。对于内地的金融机构而言,做大的手段之一则是上市。

  2010年,重庆农村商业银行在香港IPO,募集资金127.39亿港元,其资本实力大为增强。重庆农村商业银行上市对其开设分行产生极大的影响。“在商业银行开设分行准入门槛提高的情况下,上市银行将有更多的优势。”该行一人士说。今年下半年,该行将递交成都、昆明分行的筹建申请。在现有经营模式下,银行做大最有效的手段就是开设足够多的分行。

  2009年,在监管暂缓商业银行IPO的情况下,黄奇帆要求重庆农村商业银行绕道香港,完成上市。黄奇帆深知上市对金融机构的影响。北京银行(601169,股吧)、宁波银行(002142,股吧)、南京银行(601009,股吧)无一不是在上市后迅速做大。

  三峡银行目前正在与海航集团展开入股谈判,并将赴香港上市。重庆银行的上市申请则早在2008年就递交到了证监会。在商业银行A股IPO重启后有望迅速成行。

  并购是做大的另一手段。

  2011年3月,西南证券(600369,股吧)与国都证券有限责任公司签订了重组意向书,由前者换股吸收合并国都证券,如果交易成功,将是国内第一个上市券商同业并购交易。

  2.结算中心成奇兵

  除了银行、证券、保险、信托等传统金融机构外,重庆也在要素市场上做一些尝试。从2010年开始,重庆一口气建立了重庆农畜产品交易所等7个要素市场。

  国务院在《关于推进重庆市统筹城乡改革和发展的若干意见》中明确提出“加快发展多层次资本市场,适时将重庆纳入全国场外交易市场体系,支持符合条件的企业上市融资”。

  2010年底,重庆股份转让中心(OTC)挂牌。重庆股份转让中心依托的基础是深圳证交所的交易系统,是整个中国OTC市场体系的组成部分。从功能而言,重庆股份转让中心是柜台交易中心的组成部分,是对接平台。

  按照设计,重庆股份转让中心将是未来新三板的接入点之一。换句话说,西南其他省份的企业将从重庆登陆新三板市场。这对于提升重庆金融版图的重要性不言而喻。目前股份转让中心挂牌企业有12家,年底计划增加到40家。

  七大要素市场之一的重庆联合产权交易所则是全国四大央企产权交易平台之一。2011年5月,昆明钢铁集团有限责任公司价值5亿元的股权则在此平台上交易。

  其实,上述7大要素市场都只是区域性的,重庆希望能在金融的某一方面拥有全国性的影响力。

  黄奇帆曾表示,金融中心有三种形态:以北京为代表的金融机构或者大公司总部行政所在地;其次是以上海为代表的各种股票市场、要素市场所在地。第三种是金融结算中心,而这正是重庆要做的。

  2009年,惠普在重庆设立了结算中心,此前惠普在中国境内并未设立结算中心,在中国境内的相关资金也统一交由惠普设立在新加坡的亚太结算中心进行结算。

  此后,重庆一发不可收拾。

  全球最大的电子商务支付提供商美国PayPal(贝宝)公司在华设立的第一个国际电子商务结算平台也在重庆落地。双方计划将贝宝在当地项目的外汇结算规模在5年内做到100亿美元。新加坡上市公司海皇集团属下的美皇集团(APL)全球服务中心(含结算)已经由新加坡迁至重庆。

  2011年2月,阿里巴巴集团董事局主席兼首席执行官马云在考察两江新区时表示,将利用两江新区的外汇管理政策,在重庆设立电子商务跨境结算中心。台湾的宏碁、广达、英业达、富士康、仁宝、伟创等企业此前在落户重庆时,也承诺未来将把结算业务迁移到重庆。

  重庆为吸引上述公司落户,将推出一系列与该领域相关的招商引资,以快速巩固并提升其在全球范围内的结算中心地位。

  黄奇帆在2011年政府工作报告中表示,要“优先发展加工贸易离岸结算、电子商务国际结算、要素市场交易结算和总部结算,建成内陆地区金融高地。”

  3.政府强势介入

  重庆金融能有此局面与其运做模式有极大的关系。

  很多省市的金融工作呈九龙治水的局面,金融办、国资委、财政厅等都有牵涉,此模式最直接的弊端是难以统一资源配置。在此情况下,很多政府开始出让对当地金融企业的控制权。

  2009年,华能集团取得贵州华能贵诚信托有限公司控股权,中石油在两次增资扩股后取得昆仑银行92%的股权。黄河农村商业银行第一大股东的宝座也被外地企业收归囊中。

  与其他地方不一样的是,重庆金融的前台推手统一为重庆市国资委。2003年,重庆组建国资委,黄奇帆亲自担任党委书记。黄奇帆素有“金融市长”之称。国资委随后成立了渝富资产经营公司、重庆地产集团等投融资平台公司,这就是后来闻名全国的“八大投”。

  截至2011年,重庆市属国企总资产近1.3万亿元。按照计划,在十二五期间,重庆国资总资产将达到2.5万亿元。在总盘子中,金融业将占1万亿元。目前重庆金融业总资产近6000亿元。

  重庆国资壮大有了为金融发展输血的空间。

  在重庆,无论是金融机构重组或是新建都是以国企为平台。重庆银行在重组时,渝富公司先后两次耗资23亿元购买不良资产,重庆农村商业银行成立时,渝富公司出资10亿消化不良资产,地产集团出资4.5亿元组建了中新大东方(600327,股吧)人寿,重庆城投投资1亿组建了安诚财产保险。

  但重庆在金融方面的重大决策并不在国资委。以西南证券借壳上市为例,这是由黄奇帆亲自提议并拍板。重庆农村商业银行上市,黄奇帆也多次给相关监管部委沟通。

  金融产业已经成为重庆的重要战略之一。黄奇帆在2011年的政府工作报告中明确提出要培育金融保险产业集群。

  2009年,金融危机爆发后,重庆国际信托通过信托产品募集资金100亿注入五大平台企业,以改善后者的财务状况。

  而之后政府强势介入金融的作用更显常态。截至今年4月,重庆的贷款余额为12000亿元,整体存贷比为83%。农业银行(601288,股吧)重庆分行行长冯建龙说,该行是农行系统少有的贷差行。在重庆,农行这样的贷差行并不少见。

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