供应链融资为新方向

阮一峰 | 2011-05-10 15:20 293

随着贸易和物流业的不断发展,贸易金融出现了越来越多的创新,供应链融资(简称SCF)就是一种近年来发展迅速、并且有着良好前景的贸易金融业务。而一项调查也显示,供应链融资是国际性银行2007年度流动资金贷款领域最重要的业务增长点。

  随着贸易和物流业的不断发展,贸易金融出现了越来越多的创新,供应链融资(简称SCF)就是一种近年来发展迅速、并且有着良好前景的贸易金融业务。《欧洲货币》杂志曾将其形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题”。而一项调查也显示,供应链融资是国际性银行2007年度流动资金贷款领域最重要的业务增长点。

  一个特定商品的供应链,一般包括五个环节:原材料采购、中间品、制成品、销售网络和最终用户;涉及到许多不同的主体——供应商、制造商、分销商、零售商和最终用户。一旦供应链的某个环节出现资金紧张,就会导致整个供应链失衡。供应链融资的基本思想,就是在供应链中找出一个大的核心企业,由它来保证整个供应链资金供应的安全稳定。

  从2007年开始,中国各家金融机构逐步推出了各种供应链融资服务。保兑仓融资服务就是其中一种比较有特色的业务。它的做法是,将仓储企业(保兑仓)作为供应链的中心环节,金融机构直接授予仓储企业一定信贷额度,然后由仓储企业以供应商的原料或成品作为抵押,银行凭仓储企业指令放款,具体融资事宜完全由仓储企业自行决定。仓储企业直接同需要融资的客户企业接触、沟通和谈判,代表金融机构同需要融资企业签订融资合同和监管服务协议,向企业提供抵押融资的同时,对企业抵押的货物提供仓储监管服务,从而将申请融资和货物监管两项任务整合操作,再造一种仓储货物融资模式,提高了抵押融资业务的运作效率。

  这种模式对于仓储企业的好处是,能够选择对自己最有利的供应商,并且可以协助其稳定业务。作为抵押品的货物的进出仓,本来由金融机构审核,现在改为仓储企业确认,省去了金融机构逐笔确认和处理环节,缩短补库和出库操作的周期,在保证金融机构融资安全的前提下,提高融资企业产销供应链运作效率。

  以下四个因素决定了供应链融资将在中国长期存在,并且不断发展:中国企业不断融入全球经济供应链,国内物流经济发展迅猛;在诚信机制不完善的大背景下,供应链上下游企业相对比较了解,供应链融资有助于降低银行信用的风险;随着金融系统的不断改革,银行的操作越来越市场化,银行乐于开发成本较低、风险较小的新业务;在融入全球供应链的过程中,中国会不断在供应链上进行兼并和重组,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。

0
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

最新研习课程

相关新闻

仅仅是解决了融资需求?供应链金融的核心功能在这里

2020-01-15 12:42
200594

融资租赁与供应链金融怎样整合

2019-09-13 23:35
95173

行云全球汇1亿美金融资落地,供应链金融这张牌到底怎么打?

2019-08-29 09:59
68588

融资租赁与供应链金融差异怎样融合?

2019-07-31 17:28
83521

融资租赁与供应链金融差异怎样融合?

2019-02-26 15:03
32255

搞懂融资租赁与供应链金融

2019-02-10 18:04
50277
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP