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汇丰银行亚太区佩儿: “碳中和”的投资契机

李梅影 |2011-05-10 12:23271

“开展可持续发展业务最大的挑战是,视野要从传统的经济效益角度,转变为更加平衡的商业模式,这需要时间。区佩儿:外人看起来,可能会觉得,采用赤道原则,令汇丰银行失去了一些客户的机会,影响了利润。

  “开展可持续发展业务最大的挑战是,视野要从传统的经济效益角度,转变为更加平衡的商业模式,这需要时间。”汇丰银行(HSBC)亚太区企业可持续发展总监区佩儿深有感触。

  区佩儿之前在汇丰银行有十多年的零售业务经验,最初是传统的做生意思路,讲究投资者利益。但由于同时从事慈善工作,区佩儿逐渐认识到,社会趋势已经发生改变,一家公司如果要长久发展,不能只讲究经济上的效益,要兼顾对社会、环境的影响。

  2007年,区佩儿开始掌舵汇丰银行亚太区20个国家和地区的可持续发展工作。

  实践“碳中和”无疑是汇丰银行可持续发展业务中的重要项目。该银行于2005年成为全球首家“碳中和”银行。不过,有观点认为这只是汇丰银行需要支出费用的公关活动。

  “其实,这是我们的一项投资,可以令汇丰银行内部在运作方面的效益能够提升。”区佩儿对此解释。

  更重要的是,“碳中和”计划使汇丰银行找到新的贷款和投资机会。譬如,汇丰银行去年领衔投资财团,对电动汽车电池公司Better Place进行了总额为3.5亿美元的PE投资,这是有史以来最大的清洁技术投资之一。Better Place已在以色列境内建成几千个充电桩和15个换电站,近日还与中国南方电网签订了合作协议。

  事实上,汇丰银行一方面对自身进行“碳足迹”管理,实行“碳中和”,另一方面,则通过调整信贷资源的投入,对客户起引导作用,从而促进低碳经济的发展。

  “碳中和”是一项投资

  公司整体能力的增强

  《21世纪》:汇丰银行是世界上第一家“碳中和”银行,“碳中和”计划的第一年,即2004年,该计划需要花费700万美元。请问,从2004年至今,为实现“碳中和”的总费用为多少?

  区佩儿:“碳中和”计划是汇丰可持续发展战略的一部分,它包括三个方面:第一,管理和减少银行的直接排放;第二,通过购买“绿色电力”,减少使用电力的碳排放系数;第三,通过购买碳抵免额来抵消剩余的二氧化碳排放量,以达到碳中和。

  汇丰银行实行的“碳中和”计划,并不是费用支出计划,相反我们认为,这是一项投资计划。汇丰银行希望通过这个过程,可以令公司降低对环境的负面影响,从而令公司内部在运作方面的效益能够提升。

  同时因为该项投资,令我们可以更加清楚地认识到,在低碳经济方面,将来如何帮助我们的客户,来经历同样的过程。

  当然,我们每年都会对商业部门设定减碳目标以进行碳抵消。但是,因为碳价每年不同,也不具有可比性,所以我们现在不对外公布碳抵消方面的费用。

  《21世纪》:既然汇丰银行认为“碳中和”是一项投资,请问总投资额多少?投资回报怎样?是否可以成为汇丰银行利润新的增长点,相关收益怎样?

  区佩儿:目前,我们没有对外公布相关数字。事实上,也不可以单纯用一个数字,来表明对整个银行的收益。比如说,公司对员工的培训也是投资项目,但我们不可以说,在员工身上的投资回报怎样。这是公司整体能力的增强,令公司对于客人的服务品质得到提升,生意额也随之提升。

  1.25亿美元投资Better Place

  “碳中和”过程中,也加强了对清洁技术的了解

  《21世纪》:刚才说的,汇丰银行每年都会对商业部门设定减碳目标以进行碳抵消。请问最近三年的情况怎样?

  区佩儿:目前,我们有整体碳排放数字,每年要抵消的碳排放大概是88万吨。

  在碳减排计划方面,过去四年,汇丰银行希望“人均碳排放”每年可以减少8%,我们正朝着设定的环境目标往前走。

  《21世纪》:为了实现“碳中和”,汇丰银行到全世界各地购买碳信用,请问你们购买哪种类型的碳信用,是CER、EUA还是VER?是否会到欧洲市场做相关碳交易?

  区佩儿:汇丰银行暂时没有进行碳交易,但我们会密切留意碳市场的机会。

  在碳信用类型的选择方面,我们多数购买VER,主要在中国、印度、泰国等新兴发展中国家,投资可再生能源项目以获得碳信用,来进行碳中和。

  这样做的好处是,一方面可以支持新兴市场,另一方面,可以发现可再生能源项目,为这些项目提供资金以支持清洁技术。

  《21世纪》:在实现“碳中和”的过程中,汇丰银行是否同时可以找到新的贷款机会和投资机会?

  区佩儿:确实两方面都有。

  在贷款机会方面,客户为改变模式,降低对环境的污染,需要资金来进行改变,银行当然很乐意提供资金给他们。

  另外,在投资机会方面,汇丰银行在“碳中和”过程中,也加强了对清洁技术的了解,从中选择相关技术公司或可再生能源公司,希望通过汇丰银行的投资,可以支持他们的发展。

  比如,汇丰银行去年领衔对Better Place进行PE投资,这家公司是做电动汽车电池的,汇丰银行对其投资额为1.25亿美元。

  《21世纪》:汇丰银行在清洁技术方面的PE投资回报率为多少?PE的回报是否高于贷款的回报?

  区佩儿:这些数字不方便对外披露。

  “赤道原则”的正效应

  融资方面的配合,对低碳经济非常重要

  《21世纪》:可否这样理解,一方面,汇丰银行自身进行“碳中和”,另一方面,利用信贷资源优势,对客户向低碳发展进行引导?

  区佩儿:可以这样说。汇丰银行一方面在内部进行“碳足迹”管理,“碳中和”是重要的一步;另一方面,通过我们的金融产品,令客户在运营方面实现更低碳的改变。

  对于大的项目贷款,我们有依据国际赤道原则的内部贷款指引,除了商业上切实可行,还要考虑项目对当地环境、社会的影响。

  《21世纪》:采用赤道原则,是否会影响汇丰银行的收入?比如由于放弃了某些项目,从而带来损失?

  区佩儿:外人看起来,可能会觉得,采用赤道原则,令汇丰银行失去了一些客户的机会,影响了利润。

  不过,我们发现,在过去几年,汇丰银行这样做,反而帮助了许多客户在运营方面得到整体改变。因为当我们要求客户去达到国际标准的时候,刚开始他们可能会觉得,“为什么要这样做?”

  但客户改变发展模式之后,发现无论在融资方面,或者是生意发展方面,都得到了改进。比如,有些公司,原本计划上市,但是他们在降低环境负面影响方面原本效果不明显。向汇丰银行申请贷款后,我们要求他们要达到社会和环境方面的标准,改变发展模式后,也令他们上市的障碍减少。

  整体来看,采用赤道原则,没有令我们的生意受到影响,反而有所提升。

  《21世纪》:汇丰银行2010年的绿色信贷额达到多少?

  区佩儿:大概1.05亿美元,汇丰银行绿色信贷额占整个银行信贷总额的百分比一直在不断增加。

  《21世纪》:银行的贷款客户如果出了环境方面的问题,会受到相关惩罚,而银行需要承担的相关责任则较少,因此,现在NGO也开始把目光投向银行。对此您怎样看?

  区佩儿:NGO对于所有银行、大机构,起重要的监测作用。尤其对银行来说,不能只是空喊“环保口号”,而是要整体改变运营模式,才能够成为追赶的目标。

  汇丰银行除了在发放贷款之时对客户提出要求外,也会长期观察客户,看客户是否有所改善,是否能够沿着低碳发展的轨道前行。

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