出口企业如何防范现金流危机

文 / 汇丰(中国)贸易及供应链业务部总监 梅素芬 | 2009-10-26 17:43 458

如果出口企业使用信用证进行结算, 那么在开证行承兑后可以向自己的银行申请办理福费廷业务。福费廷业务不仅具有融资功能, 还可以帮助企业规避包括国家风险、汇率风险、商业风险等在内的各种风险, 真正做到提前放心收汇。

  在过去一年金融危机的冲击力渗透到中国经济的多个层面, 在海外需求萎缩的同时, 企业经营风险也陡然增加, 大家都在讲金融危机之下现金为王。现在经济环境渐趋稳定, 外贸情况也有改善。其实不论危机与否, 现金流对于企业而言就如同血液对于人的生命, 即使在一个企业账面盈利的情况下, 它仍有可能因为现金流的断裂而不得已执行破产清算。如今, 越来越多的企业已经意识到,“抓好现金流, 甚至比抓好效益更重要”。然而, 在当前全球买方市场的大环境下, 大量应收帐款的存在则严重降低了出口企业现金流的周转速度。此外, 无论是应收款的买家风险, 还是汇率风险, 都促使出口企业寻求提高财务效率的有效途径。

  面对波动的全球经济环境, 汇丰有3 点具体建议给内地从事出口的企业: 第一, 在贸易谈判过程中,企业要根据自己的议价能力尽可能地争取对自己有利的结算方式, 它们依次是预付货款、信用证、付款交单条件下的托收(D/P)、承兑交单条件下的托收(D/A)、货到付款以及赊销。而通过采用信用证结算方式, 可以将商业信用转化为银行信用, 从而大大降低买方信用风险。另外出口信用证项下的融资, 如福费廷等也能够缓解出口企业的资金紧张问题。

  第二, 对于处于买方市场的出口企业, 如果说赊销的贸易方式不可避免, 那么要关注全面买方信用风险管理。这个过程主要包括事前防范, 事中控制与监督和事后处理。

  事前防范主要是指在确定合作伙伴之前, 要对买方进行一个全面的资信调查, 以及所在国家和地区的法律、贸易制度等方面有一个初步的了解。

  事中控制与监督主要是指在日常的贸易往来中,出口企业要警惕风险信号, 比如买方开始要求延长某几笔货款的付款期限, 提出越来越多质量瑕疵以要求更多的折扣, 甚至要求修改合同等, 这些都有可能是买方自身出现财务危机的信号。一旦出现类似的交易异常情况, 出口企业要立即采取相应的行动,例如积极与买方沟通、保持催收货款的压力、必要时委托催收公司代理收款等, 这个期间要注意搜集整理证据, 做好关键信息记录的归档整理工作, 以备日后之需。

  最后是事后处理。一旦出现买家破产或违约,那么企业应要有相应的一套债务追讨机制, 在确定出现风险后, 立即研究确定具体的债务追讨方式, 并切实执行。

  第三, 要擅用信用管理工具。即便已经注意到了要加强买方信用风险管理, 企业也要根据行业特点和自身的需求, 选用不同的信用管理工具、将一部分信用管理的责任交由专业的公司打理, 会是一个更为有效率的选择。例如在事前调查阶段可以向专业的资信调查公司购买买方信用报告; 在货物出运后可以向银行申请融资; 出现货款拖欠阶段, 可以委托专业追帐公司代理催收等。

  另外, 企业也可以根据不同的贸易结算方式, 配合采用银行的不同融资产品作为风险防范的手段。比如在赊销贸易下, 企业可以选择和银行合作, 将一揽子服务委托银行办理。即可以通过赔款转让的形式, 在出口信用保险的基础上向银行申请融资, 也可以直接向银行申请办理出口保理业务, 将买方资信调查、买方信用担保、银行融资和商账追收结合在一起, 从出口应收账款的各个环节加以控制。

  如果出口企业使用信用证进行结算, 那么在开证行承兑后可以向自己的银行申请办理福费廷业务。福费廷业务不仅具有融资功能, 还可以帮助企业规避包括国家风险、汇率风险、商业风险等在内的各种风险, 真正做到提前放心收汇。

0
标签: 出口企业 福费廷 
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

线上课程推荐

火热 45节精品课,全景解读供应链金融科技风控与数据风控的深度剖析

  • 精品
  • 上架时间:2020.08.29 17:33
  • 共 45 课时

火热 融资租赁42节精品课,获客、风控、资金从入门到精通

  • 精品
  • 上架时间:2020.10.11 10:35
  • 共 42 课时
相关新闻

前10月浙江海关跨境电商管理平台进出口企业达8493家

2022-11-22 11:49
48891

上海农商银行成功落地全国农信系统首笔人民银行电证福费廷子系统业务

2021-06-30 15:54
89286

全国农信系统首笔人民银行电证福费廷子系统业务落地

2021-06-29 14:58
28215

德益世国际保理为山东一家轮胎出口企业提供出口保理融资服务

2021-02-05 23:32
94204

3月份进出口企业注册数大幅上升

2020-04-28 17:26
144314

出口企业请小心!“黑客”来袭+国际贸易欺诈!谨防疫情下的“趁火打劫”

2020-04-17 18:31
105858
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP