作为撬动经济的支点,金融业在三十年的粤港经济合作进程中已经不再是一个附属品。在国际经济动荡的今日,粤港之间谋求更为紧密的金融业合作,不仅是为了巩固自身的经济地位,更将直接影响整个亚太区域乃至全球的金融版图。

　　日前,“粤港金融合作发展新起点———亚太金融新版图”为主题的亚太论坛2009年会拉开大幕,借着《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》出台的契机,近200位政、商、金融及学界的重量级嘉宾齐聚广州,对于粤港金融合作达成了三项共识。是为南都区域经济圆桌论坛。

　　国家商务部副部长姜增伟：扩大人民币在港发展规模

　　在中国,金融危机主要是通过发达国家市场的需求萎缩,出口大幅度下滑间接影响中国的经济。广东由于经济外向度比较高,影响比较显著,为应对国际金融危机和各项困难和挑战,广东正以新一轮的思想大解放,推动新一轮大发展,以国家出台的《珠江三角洲地区发展规划纲要》为契机,抓紧推进双转移和产业转型升级战略。

　　如何进一步发挥香港金融中心的优势,粤港金融业优势互补,创新发展为内地与香港的长期和稳定发挥积极作用,这是摆在我们面前的一个重大课题。

　　首先,中央政府和各地充分重视发挥香港国际金融中心的优势,继续支持香港提升地位。香港金融业具有市场机会,法制较健全,金融人才聚集和金融创新能力强的优势,有非常发达的投资。同时,香港在债券市场、商品期货市场、外汇市场、黄金市场、理财与财富管理市场、伊斯兰金融市场、石油、投资等领域也具有优越的基础和发展优势。我们应该继续支持香港创新新的市场,以及满足全球市场的新型金融产品和金融工具,扩大其国际影响力和竞争力。同时,拓展内地与香港金融的合作,探讨合作的新任务,比如说探讨扩大人民币在港发展规模,港股企业在内地上市。

　　其次,按照国务院批准的《珠江三角洲地区发展规划纲要》和CEPA,我们要和中央政府和有关部门和各地认真贯彻落实两地经济合作及粤港金融领域先行先试的政策。要加快落实香港银行在广东省设立咨询公司的比例,开设银行数据中心等先行先试的开放政策,修改完善中央与地方有关法规,优化金融环境,减少制度性障碍,使有关政策措施尽快落实。同时,结合香港国际金融中心的优势和广东经济优势与发展规划,开拓粤港金融合作新领域。比如完善配套规定,大力推动粤港两地以跨地支付形式开展各项经济活动。

　　第三,把加强两地金融监管与协作交流作为金融合作的一项重要内容。美国次贷危机引发的金融危机暴露出金融体系的弊病,也反映了推动国际金融体制改革,加强监管的重要性。香港也引发了对银行业的信誉危机,本次危机证明了在全球资本流动加剧,自由发展的趋势下,金融机构多元化,面对这种形势,各个监管当局谁都不能放弃和松懈维护金融体制安全的重任。对金融市场创新发展的步伐,建立高水平的金融监管人才队伍,两地虽然有不同的历史金融体系,但是在监管领域可以多沟通,提高两地防范和应对潜在金融风险的能力,完善监管以有利于巩固和提升香港国际金融中心的地位和内地金融体系的健康发展,并为两地经济发展提供第一流的金融支持和服务。

　　广东银监局局长刘福寿：鼓励港澳银行在粤开办村镇银行

　　目前,广东省外商投资企业中,港资企业数量占近6成半,粤港经济发展到今天已经是唇齿相依。当前形势下,创新和深化粤港银行业合作,支持有市场、有前景、有竞争力在粤港企业渡过难关,并引导劳动密集型的港企实行转型,这在短期内将缓解金融资金的困难。在长远上看,促进金融资源的双向流动。

　　其次,服务业在香港金融中的比重已经上升到92%,制造业比重下降到了8%,新形势下两地合作逐步向现代服务业转变,已经成为必然的趋势。金融业作为现代服务业的高端产业,在现代产业体系构建中发挥着引领和带动作用,推进粤港金融尤其是银行业发展是两地服务业的核心内容之一。为此,粤港合作中应支持香港巩固和提升原有的国际金融中心地位。

　　在C E PA的持续深化的推动下,粤港金融合作不断取得新突破,两地经济加速融合。在粤港第12次合作联系会议上,成立了金融合作小组。粤港银行业要把握住这些机遇,充分利用好先行先试的原则导向,可以考虑从以下方面突破。

　　一是积极创造条件,探索推进粤港跨境,融资安排试点工作,积极鼓励港澳银行在广东开办小企业服务机构,村镇银行等合作事项。

　　二是建立起两地银行业信用信息共享机制,包括信息企业信贷信息和违约信息,帮助两地银行全面及时掌握跨境企业的整体信誉情况,联合监控和制裁信用差的企业。

　　三是建立起有效的监管合作机制,短期内要完善粤港两地监管当局之间的磋商协作机制和信息沟通机制。就两地的监管政策动向对监管机构跨境交流提供条件。通过互派人员、工作培训的形式使两地交流更为深入,条件具备时可以考虑推动银行从业人员、高管人员的资格互任。

　　国务院发展中心宏观部副部长魏加宁：建议深港建立金融改革特区

　　从国际货币的三重职能来看,粤港金融合作应该成为人民币国际化的重要突破口。第一,2008年,粤港贸易占内地与香港进出口总额的68.7%,同时,广东与香港跨境结算系统的建设安全可靠,运行效率较高,为人民币跨境结算试点提供了良好的客观条件。考虑在粤港合作共同建立区域性的人民币结算中心,促进人民币结算的顺利运转,再有考虑以人民币结算的跨境贸易。对于人民币结算的跨境贸易政府在税收方面给予更加优惠的政策。

　　第二个,作为借贷货币应该允许鼓励香港到内地发行企业债,省内的企业到香港去发行人民币的金融债,此外,可不可以考虑经过中央政府特别批准后,允许广东省政府甚至包括省内的一些主要城市的市政府到香港发行人民币地方债。这个理由是,一方面我们现在地方政府进行大量的基础设施建设,但是,基础设施建设往往周期比较长,往往用的是上代人或者上几代人积累下来的资金来建设,建成以后用它的往往又是下代人或者下几代人,这样在经济学上形成了代际之间的不公平。另外一方面,地方政府现在缺乏必要的融资渠道,因此只好靠卖地来获取土地出让金和银行贷款,从而推动房地产的价格上涨。今年允许地方政府发行了2000亿元的地方债,但是由中央政府代发,所以还存在着很多的缺陷。我们觉得应该尽可能地市场化发行,认为香港是金融市场比较发达的地方,如果在这个地方来发行地方债,就可以借助市场的力量约束地方政府的行为,迫使地方政府来披露财政信息、政务信息以及投资信息。我们也知道,近年来广东省政府在披露信息方面,尤其是财政信息规范方面做了很多努力,广东省政府应该有条件去进行这方面的尝试。作为一种尝试,我们觉得是可以考虑允许广东地方政府到香港去发行地方人民币的地方债,这些可以增加香港人民币债券市场的品种。

　　第三个想法,建立粤港金融特区。可否考虑在深港建立金融改革特区,我在2005年前在上海的一次讨论金融中心的会上,我当时提出特区这个概念,我当时的建议是国内不要去争金融中心,而是建立金融特区。30年前我们搞经济特区主要是利用外资和港资,那个时候在特区是给港币走进来,在特区流通。30年后,随着改革开放,随着经济的发展,我们现在考虑搞金融特区,是为了让人民币走出去,这个是很大的不同。据此,我们可以探讨一下在金融特区内建立人民币的离岸中心,比如说建立期货交易所、环境交易所等等。后者现在上海、天津大城市都相继成立了,随着绿色经济的发展,排污的交易势在必行。如果广东香港不推行的话,国外所谓的绿色壁垒对环保方面的要求越来越高。

　　瑞士银行中国区主席兼总裁李一：粤港合作要学习新加坡经验

　　港澳合作大家都知道就是为了实体经济,实体经济是简单的进出口,简单的升级换代,简单的腾笼换鸟吗？我觉得应该联系得大一点。实际上,粤港的联动,实际上会有一个很大的新文章,它有它的实体经济的本体支持,也有很多非常有效的资源。

　　我们要搞金融中心也好,搞两地联动也好,实际上包括在上海,他们也一直在探讨如何能够迅速成为金融中心。我们这边粤港是区域联动概念,实际上这里面有很多异曲同工的作用。在一些层面上有些国家的东西我们是可以学的,比如说新加坡,做战略的时间很长,推进果断。实际上新加坡一直在跟香港争亚太金融中心的位置,最后它做了战略的评估之后,它发现它对区域影响或者拿到跟香港的地位极不容易,因为香港背靠这么大一个经济体。他转变了一个策略,设定好以后如何能使所谓的金融中心的一定板块移到它那里去,共同基金、外汇交易、资产管理等这几个中心,这几个部分很重的板块在新加坡。它要实行这个战略我怎么达到？就必须要一批高端的人和高端的机构到这里来,产生交易量,这就牵涉到人的问题,技术的问题。技术的问题还好说,高速光缆等等,人的问题他就考虑到了,所以,这一批人来,他找了一些人做调研。我们的外汇交易并不是在香港,我们都是在新加坡。我们好几个主力阵容都是在新加坡,就因为它当地的政策和软环境达到了,达到了我们就去了。

　　我知道上海在税收、人才等等一些软环境上提升很快,我知道其他的城市兄弟也在提升。实际上,这里头人员、信息、技术专长、市场与客户都是可以共享的,就是看我们的定位,我们的战略是怎么制定的。

　　粤港合作三大新共识

　　在历经了近4个小时的论坛讨论之后,与会的众多嘉宾对于粤港金融合作的重要地位、发展方向以及具体的实现路线图、时间表等诸多问题达成了重要共识。

　　共识一

　　粤港金融合作将进一步推动中国参与世界现代服务业领域的分工。其中包括,构建广东更为开放的金融体系,推动香港现代金融业向珠三角实体经济的延伸;以南海金融高新技术服务区为载体,推动广东省承接金融服务业的中后台建设;构建多样化金融服务体系,推动香港金融服务业参与广东金融改革。

　　共识二

　　粤港更紧密金融市场关系的确立将构建亚太区域新型增长极。重点即发展珠三角产权交易市场,构建连接深圳和香港的多层次资本市场体系;立足于银行业双向开放,建立面向珠三角企业和居民的私人银行体系;在“一国两制”框架内建立更为便利的支付清算与征信等金融服务体系。

　　共识三

　　人民币区域化的渐进式推进将进一步提升香港全球金融中心地位。因为人民币作为结算货币和储备货币的崛起,将渐进而深刻地改变亚太区金融版图,而通过粤港共建人民币离岸市场建设推动人民币汇率形成机制的进一步改革。而作为远景,人民币成为大宗商品定价货币将改变中国在经济发展中的诸多风险管理模式,香港将在现有基础上进一步发展成为具有全球影响力的金融中心。