汇丰银行强力推动中小企业“走出去

张晨 | 2009-08-20 17:50 405

8月12日国务院新闻发布会上,,商务部副部长傅自应强调:要加快实施“走出去”战略。鼓励有条件、有实力的企业“走出去”对外投资,开展境外资源开发合作、国际技术合作,建设境外营销网络。

      8月12日国务院新闻发布会上,,商务部副部长傅自应强调:要加快实施“走出去”战略。鼓励有条件、有实力的企业“走出去”对外投资,开展境外资源开发合作、国际技术合作,建设境外营销网络。

       相对于巨大的海外市场,国内中小企业又何尝不想在开展海外贸易中能够获益,然而面对世界经济的疲软,以及所引起的信用风险,应有欠款无法回收而导致的资金断裂,加之自身资金的不足等一系列问题,对此中小企业在开展海外贸易时不得不如履薄冰,慎之又慎。

       针对外向型企业所面临的资金短缺和海外投资风险所带来的困境,记者采访了汇丰银行中国工商业务总经理贲圣林。

外向型中小企业的最有力“支持者”
       08年冬季虽不及08年初冰雪灾害之甚,但是对于外向型企业却早早做好了“猫冬”的准备。经济的寒冬往往会超出很多人都的预期。而09年伊始,外向型企业受人民币加速升值、出口退税率调整、劳动力成本上升、次级债风波以及美国市场需求减弱等多重因素影响,一系列旨在调整外贸结构的从紧政策密集出台以及突然变化的外部环境,让珠三角一些企业措手不及。一时间,珠三角数万企业外迁或倒闭的传闻甚嚣尘上,引起多方高度关注。 一向以“世界工厂”闻名的珠江三角洲地区,如今已进入了发展瓶颈期。珠三角外向型企业正在经历全球性金融危机造成的最痛苦时期还没有过去。

       东莞是中国“三来一补”贸易方式的基地,从事加工贸易的企业比较集中、劳动密集型企业比较集中、外资企业比较集中,东莞的玩具、家具、纺织服装等特色产业的主要出口市场都是海外。由于去年以来外向型企业生产成本大幅提升,美国市场出现大幅萎缩,多数外向型企业出口锐减,贲圣林曾表示“外向型的中小企业是中国经济增长的一个重要推动力,他们在跨境业务拓展中有独特的金融需求,并渴望提高效率和竞争力。但是在面这种局面,急需救助企业最有效手段就是资金。对此,面对中小型外向企业对资金的需求就成为各个银行开展业务的一个主要方向,但迫于企业破产风险的压力,银行又不得不审慎选择。

       相对于国内中小企业银行在开展外向型企业融资方面所应对的种种风险,要稍显得有些不足。而国际银行可以凭借其全球网络的自身优势、在国外的资源等,更好地帮助国内客户对国外商业伙伴的资信等进行详细调查,防止虚假订单、欺诈贸易等问题的出现。据了解,汇丰已经在珠江三角洲地区启动了中小企业服务,借助汇丰的国际网络和贸易专长,帮助外向型中小企业全面提升财务效率,量身定制跨境商贸金融解决方案,协助深圳及周边地区的中小企业开拓海外市场。 据贲圣林介绍,当中国的企业走出去的时候,汇丰本身国际网络优势也就体现出来。天津、北京的企业,在走向中东、印尼、澳大利亚、德国、北美的时候,只要通过汇丰网上平台,通过汇丰全球服务团队,就可以享受一站式服务。同时,贲圣林还提到汇丰银行内部的系统,比如采购、网上银行等全球性的平台,只要是服务这个客户的,内部所有的人员,无论是客户经理还是产品经理,大家都可以实时对交易情况进行实时监控。客户也可以借助这个平台,包括资金管理和贸易融资的业务,客户可以随时查询。

       记者从汇丰银行了解到,目前外向型中小企业可以通过汇丰工商金融业务向银行提供担保。从而可以方便地获得融资:比如打包贷款形式的装运前融资,或者通过议付信用证获得装运后融资。在外汇方面,汇丰可以依靠遍布超过50个国家和地区的交易室组成的强大的国际网络,为中国内地的财资团队可以提供独立且具有创造性的财资服务。在开展国外贸易融资时,汇丰凭借在全球85个国家和地区设有约9,500个网点,都能为企业提供专业的贸易服务

助外向型中小企业树“百年基业”  
       随着金融危机对实体经济影响的深入,中小企业的金融需求也正随之发生变化。在海外市场需求萎缩和买家风险加大的环境下,内地外向型的中小企业现在更注重收款风险的规避和资金流动性的管理。而如何规避收款、汇率等风险,如何加快现金流入,这些问题都需要对财务管理有系统的了解。” 七月,汇丰银行汇丰中国率先启动为中小企业定制的金融在线课堂。主要目的是借助科技手段,面向全国中小企业提供非商业性的财务管理课程,帮助更多的中小企业管理者,在全球经济依然面临挑战的环境下,掌握规避风险的技巧和方法。 这也是内地率先由外资银行为中小企业度身定制的免费财务管理在线学习平台。是根据中小企业当前所面临的挑战而设计。其在线课堂24小时免费开放,结合实务理论与经典案例,协助中小企业强化运用金融工具的能力,提高财务管理效率。

       银行开展研修班,对此有很多人费解。贲圣林分析说,研究班是我们服务客户的。很多人认为做银行就是贷款,但我们认为不仅仅如此,可以说他甚至是一个文化的积累过程。当时办班就是希望在中小企业过冬的时候,做一些汇丰力所能及的事情能够给他们带去一些温暖。所以利用汇丰的一些优势,不仅是贷款,更多的是分享管理理念和内部流程等知识。汇丰的口号是——“环球金融,地方智慧”。就像汇丰在中国开展研习班一样,汇丰不仅仅开展自己的银行业务,更重要的也将汇丰文化作为一种推广并融入其中。贲圣林说道“汇丰经过了100多年,不会因为外部一点点变化而动摇。”汇丰在对客户的培养上,也希望像汇丰一样树立百年基业。所以汇丰银行企业记进行培训时贲圣林认为“很多中小企业都是第一代创业,往往不一定考虑的很周全,在建立百年老老店过程中经历很多曲折。”

       汇丰的理念是。“Know You Customer”即KYC这个基本原则,一直贯穿在汇丰的工作中,并通过多种渠道了解客户。贲圣林表示“汇丰在强度上定期跟客户的沟通最近比较频繁,尤其是在最近金融危机的时候,一个是客户需要温暖,客户可能担心汇丰会不会有事,我们也担心客户的情况。这更加需要加强沟通。有段时间我们每个礼拜都会跟客户联系。春节后频率更高,我们会看客户的库存,看客户的生产线,真正的去了解客户实际情况。外部经济形势一日几变,我们会看他们的订单,上个月不好,是不是这个月会好。这个以前每三个月做一次,现在可能每个月都做。今年到目前为止,我信贷质量很好。这也得益于我们跟客户沟通比较好”

       博厚,所以载物也;高明,所以覆物也;悠久所以成物也。任何一个具有百年传承的企业而言,其内在所养成的文化是与其资本实力成比例的。贲圣林很有底气的告诉记者“汇丰,我比任何一个本地银行更国际化,比任何一个国际银行更本土化”。


 

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