银行错打了1.75亿美元,公司不肯还,花旗:“在线等,挺急的!”

2020-08-22 17:36 179815

来源:金融时报

来源:金融时报

最近,花旗银行因为一笔“意外”打错的巨款而闹上了法庭。


事情的起因是,花旗集团上周意外将一笔高达9亿美元的资金转入了露华浓公司的贷款机构的账户上。虽然其中一些贷款机构选择将资金返还,但是却有机构拒绝还钱,比如Brigade就不打算归还打进自己账户的1.75亿美元。


当地时间18日,花旗在纽约南区法院提起诉讼,要求Brigade资本还钱。




转账疑云:多转了100多倍的钱


花旗在法庭文件中说,花旗原本打算转给Brigade资本大约150万美元(约合1038万元人民币),这笔贷款由Brigade资本借给美国化妆品制造商露华浓公司。然而却错转成了1.75亿美元花旗实际转给Brigade资本的金额相当于应转资金的大约100倍。

媒体援引知情人士称,花旗私下已经向美国货币监理署(OCC)和美联储通报了事情的来龙去脉。这家华尔街大行还起诉了拒不还钱的Brigade,希望收回这笔钱。

不过分析认为监管部门的重点不在解决纠纷上,而是确保花旗不会重蹈覆辙同时不会暴露出对其稳定性构成威胁的更深层次问题。


花旗方面表示,尽管有非常明确的证据表明这些支付是错误的,但是Brigade仍拒绝还款。花旗称,这笔钱属于花旗,而不是露华浓。


而诉讼中显示,Brigade在发给花旗的一封邮件中表示,根本不清楚这笔资金是否是“文书错误”(clerical mistake)。


对于Brigade关于“这笔钱应视为还款”的主张,花旗也表示不能接受。花旗认为,Brigade应该很清楚,没有一家公司会在疫情已对经营造成重大影响的时候还会偿还如此巨款,更别说露华浓还是一家经营陷入困境的公司。


报道说,对于普通美国人而言,这种“飞来横财”其实非常麻烦。银行通常要求民众归还转错的钱。在一些州,人们如果动用错存到自己账户里的钱消费,可能面临刑事诉讼。


为啥拒绝还款?


Brigade拒绝还钱可能跟与露华浓债务重组有关

露华浓2016年收购美国化妆品品牌伊丽莎白·雅顿,为此贷款18亿美元,包括从Brigade资本获得的贷款。根据协议,花旗收取露华浓的利息,支付给贷方。

受新冠疫情影响,人们花费更多时间居家,冲击化妆品行业。露华浓股价18日下跌7.31%,报收于每股7.23美元。2019年10月,露华浓股价每股超过27美元。

花旗在诉状中强调,考虑到眼下像露华浓这样的零售和消费企业正应对疫情引发的严重财务后果,Brigade资本理应清楚露华浓无力偿还如此巨额款项。

最新的进展是,上周Brigade等三家机构通过贷款代理机构UMB Bank NA向纽约联邦法院提起诉讼,指控露华浓为了获得新的融资,错误地将作为抵押品的American Crew、伊丽莎白·雅顿等品牌资产转移。


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标签: 花旗 银行 公司 
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