涉案62亿,47家无证支付平台被团灭

张浩东 | 2020-06-30 16:48 77156

无证支付的末日来了


作为赌博平台的动脉血管,自2019年以来,无证支付遭到了监管部门的严厉打击,今年对无证支付机构的整治仍在继续。

作者 | 张浩东

来源 | 支付百科

 

无证支付的存在,给整个支付行业蒙上了一层阴影,越来越多的无证支付脱离了支付行业的本质,扮演着赌博平台资金结算通道的角色。

 

近日,厦门警方发布一起网络黑灰产业链全链条的打击经过,在厦门警方的严查之下,47家无证平台被端,涉案金额高达62亿,无证支付遭到今年最大力度的一次清剿。


涉案金额超62亿



「支付百科」了解,今年以来,公安机关及监管部门将打击无证支付列为工作重点,无证支付平台接二连三落网,替赌博网站提供非法资金结算的无证支付,今年的日子并不好过。

 

为了加大对无证支付的打击力度,公安机关持续亮剑,厦门警方此次组织581名精干警力,足以看出警方对斩断无证支付链条的决心,此案的破获,也是福建省有史以来打掉平台、参与人数最多且涉案金额最大的网络黑灰产业链。



警方经过长期调查发现,该犯罪团伙在全国多个地区,利用网络技术搭建起多家无证支付平台,这引起了警方的怀疑,事实上这些以合法面目示人的无证支付平台,在为“鸿运棋牌”“全民娱乐”这样的境外赌博网站提供资金结算,以此来赚取高额回报。

 

该犯罪团伙分工明确,并具有明确的组织架构,内部设有市场部、客服部、运营部、技术部等多个部门,客服部还可24小时咨询服务。

 

这些被警方打掉的无证支付平台,在发展模式上疑似传销,靠拉人头的方式进行快速扩张,会员每拉一名新人加入平台,可获取一定比例的佣金,新人在无证支付平台上传自己的收款二维码后即可为赌博网站收款。

 

在无证支付平台内部采用抢单模式,当会员成功抢单后,赌客将赌资转账至会员,会员将赌资转账至赌博网站。

 

许多跑分平台在宣传中打着“操作简单、来钱快且高回报”的旗号,招募社会人员开展二维码收款业务,并通过代理的方式发展下线,再利用会员分散的二维码制造真实交易假象,实则是为境外赌博盘口进行非法资金支付结算。


最终,厦门警方成功打掉47家无证支付平台,抓获犯罪嫌疑人146名,涉案金额超过62亿元。


严打无证支付



在支付行业,由于银行、第三方支付机构在明文规定下,禁止向黑灰产业提供支付通道,所以不法分子便打起了无证支付的主意,变相包装支付通道及收款方,为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。



无证支付机构是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,未经工商行政管理部门批准,通过大量注册商户或个人账户,非法搭建的支付通道。 

 

由于无证支付的资金本身涉嫌非法,所以往往披着“合法”的外衣,通过层层包装来逃避网警的打击,由于准入门槛极低,并不需要获得支付牌照,因此市场上存在大量的无证支付机构,无视法律的规定,与赌博平台展开合作。

 

无证平台日益成为违法犯罪分子的金融结算中心,部分无证支付平台打着支付公司的名义,实际上就是专门靠替赌博平台以及网贷平台提供收款通道来盈利,严重扰乱了金融秩序。

 

今年3月份,中国支付清算协会发布《中国支付清算协会关于发布2020年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》,公告确定了2020年支付结算违法违规行为重点举报事项,其中包括无证经营支付清算业务行为、为赌博等非法交易提供支付结算服务行为。

 

目前,在源头治理方面,公安部会同人民银行建立常态通报查处机制,及时通报、严肃查办一批违法违规支付机构,持续整治为网络赌博提供支付结算的非法活动。

 


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标签: 支付 平台 
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