2019全球出口信用风险预警!“洋骗术”揭秘,请严加识别与防范!

2019-07-25 11:34 71753

2019年1-6月,浙江信保短期出口信用保险项下共接到浙江省企业相关报损案件超1300宗,同比增长约17%,报损金额较大且同比增长约38%,海外信用风险显著攀升。

受全球贸易关系紧张、国际政策高度不确定以及企业信心受到削弱等因素影响,世界经济增速放缓,下行风险上升。


2019年1-6月,浙江信保短期出口信用保险项下共接到浙江省企业相关报损案件超1300宗,同比增长约17%,报损金额较大且同比增长约38%,海外信用风险显著攀升。


本期内容将从洲别角度对2019年半年度浙江省出口信用风险情况进行小结,一并附上浙江省出口较多的国家(地区)风险水平及趋势情况,供广大出口企业参考。(其他省份出口企业也可作为参考)


1

亚洲地区  


1-6月,亚洲地区报损金额及案件数量均居全球洲别首位,且较去年同期均有较大幅度增长。


从报损案件数来看,印度、孟加拉、香港、阿联酋、巴基斯坦、越南、韩国、印度尼西亚、泰国和斯里兰卡等国家(地区)居于亚洲地区前列。


从报损金额来看,印度、香港、阿联酋、巴基斯坦、韩国、印度尼西亚、越南、孟加拉、泰国和马来西亚等国家(地区)居于亚洲地区前列。


其中,印度、香港、巴基斯坦、印度尼西亚、马来西亚、斯里兰卡等国家(地区)案件个数及报损金额均同比大幅上升。


从出险率来看,浙江省企业出口较多的亚洲国别中,斯里兰卡、巴基斯坦、阿联酋、印度等国家(地区)风险水平较为显著。



2

欧洲地区  


1-6月,欧洲地区报损金额及案件数量仅次于亚洲,且较去年同期均有较大幅度增长。


从报损案件数来看,俄罗斯、意大利、英国、土耳其、德国、法国、西班牙、波兰、乌克兰及荷兰的报损案件个数居于欧洲前十位。


从报损金额来看,俄罗斯、意大利、土耳其、英国、德国、西班牙、波兰、荷兰、法国及罗马尼亚等报损金额较多。


其中,俄罗斯、土耳其、西班牙、波兰、罗马尼亚、乌克兰等国家(地区)案件个数及报损金额均同比大幅上升。


从出险率来看,浙江省企业出口较多的欧洲国别中,俄罗斯、意大利、土耳其等风险水平较为显著。


3

非洲地区  


1-6月,非洲地区出险率居于洲别首位。


案件数量及报损金额均居于非洲地区前列:摩洛哥、尼日利亚、埃及、突尼斯、南非、阿尔及利亚等国家(地区)。其中,阿尔及利亚、尼日利亚、摩洛哥、南非、突尼斯等案件个数及报损金额均较去年同期大幅上升。


从出险率来看,浙江省企业出口较多的非洲国别中,肯尼亚、突尼斯、阿尔及利亚等风险远超全球平均水平,建议出口企业特别关注。



4

拉丁美洲地区  


1-6月,拉丁美洲地区整体风险水平仅次于非洲,高于全球平均水平。


从案件数量及报损金额来看,墨西哥、巴西、阿根廷、秘鲁及哥伦比亚均居于洲别前五位。其中,墨西哥、阿根廷、智利等国家(地区)的案件个数及报损金额均较去年同期呈现较大增幅。


从出险率来看,浙江省出口较多的国别中,阿根廷、哥伦比亚、秘鲁等国家(地区)的风险显著偏高。



5

其他  


1-6月,北美洲报损案件数量和金额均呈现较大增幅。报损主要集中在美国,其次为加拿大,美国项下报损案件数量及金额均较去年同期大幅上升。大洋洲地区报损集中在澳大利亚,案件数量有所上升的同时,报损金额较去年同期下降。




特别说明:

1.风险评估样本为2019年上半年浙江省(不含宁波,下同)近9400家出口企业,其中,超过350亿美元的出口和投资风险直接由浙江信保承保。 


2.风险水平判断标准主要基于2019年上半年浙江信保承保出口的出险率(出险金额占承保金额的比值),并根据浙江信保的承保经验进行修正。 


3.风险水平分为低、较低、中等、较高、高五档,根据浙江信保17年来累计约4300亿美元的相关承保数据及所对应的出险率综合评估后设定。 


4.风险趋势主要依据浙江信保2019年二季度与2019年一季度承保风险水平的环比变化,分为下降、持平、上升三档。

 

特别提醒:全球市场瞬息万变,且出口交易对象千差万别,风险状况仅供参考。



国际贸易欺诈风险识别与防范

(“洋骗子”骗术大揭秘)

当今国际贸易风云变化,险象环生,海外买方欺诈案件层出不穷。希腊、保加利亚、肯尼亚、乌干达……诈骗案件在国际蔓延,呈现出涉案国别增多、欺诈形式花样翻新等特点,甚至出现智能化、组织化、规模化的倾向。


相比国内的一些骗子,这些“洋骗子”往往“专业素质”更高,对贸易、法律、运输、金融等知识融会贯通,手段多样、隐蔽性强,让出口企业防不胜防。浙江信保利用近十七年来两万余起案件处理经验,锻造一副火眼金睛,盘点并揭露国际贸易中“洋骗子”的各类骗术,供广大出口企业参考。


一、伪装成知名买方的代理人

      


中间商大致分两种,一种作为代理人身份存在,不需要承担付款责任;另一种自行采购,需要独立承担付款责任。一些不良中间商在自行采购的过程中,会把自己说成是某知名买方的代理人,误导企业以为合同是和知名买方签订,付款责任落在知名买方身上。


出口企业等事后被知名买方“拖欠”货款并经追偿才明白,知名买方根本不是自己的买方,也无付款责任,自己的买方其实就是中间商,而这时中间商早已逃之夭夭。



二、冒名顶替知名买方 


相比上一种“洋骗子”,有些恶劣的骗子更直接,直接冒充其他买方下单。这种行骗手段越来越普遍,而且很容易得逞。原因在于国际贸易中,合同基本以签字为主,不需盖章,造假成本很低。


假公司如何去提货呢?除记名提单外,其他提单一般都可以转让,通过在提单上简单的背书,假公司便可以以自己名义直接去提货了。


三、勾结货代无单放货   


控制提单是企业控制收汇风险比较常用手段,比如采用见提单复印件付款的方式。但是提单在手,货物已经被买方提走的情况已是屡见不鲜。


货物怎么会被无单放货的呢?出口企业拿到的可能不是船公司签发的提单,而是货代签发的提单;特别在FOB情况下,货代由买方指定,一些小货代跟买方有业务往来,往往会听从买方指示。


这些货代不怕被告吗?在国内要告这些货代很困难,很多货代在中国根本没有注册和营业机构;即使在中国有营业机构,其规模也大多很小,可追偿性很低。


  四、采用无法控制货权的运输单据


信用证和D/P控制风险的一个前提是,信用证出现不符点或者D/P被拒收后,单证还会退回来,货物还可以控制住。


但是许多国际运输单据(包括一些提单)并不代表物权凭证,控制单证,并不能控制物权。这些情况下,运输公司往往并未违背国际操作惯例,起诉运输公司也未能赢。


一些狡猾的骗子会利用这些单据不能控制货权的特点,在信用证项下、D/P项下指定要求提交这些运输单证,然后一边拒收单证,一边又提走货物。


 五、利用特殊海关政策的漏洞 


一些国家(地区)对货物退运有着特殊规定,货物被拒收后,出口企业如果想拉回来或者转第三国,必须要获得原买方同意退货的书面声明。


如果不能得到买方的配合,或通过其他途径证明货物权属,货物就会在一定时间后被海关拍卖。


这些国家(地区)的一些骗子就利用这一海关特殊规定,诈骗中国企业。一般这些骗子不会直接拒收货物,而找各种理由拖延付款,目的就是尽量拖到拍卖时间。


随着拍卖时间的临近,这些骗子的真面目就会暴露出来,要求以极低的价格卖给他。


六、网络黑客诈骗  

一些不良分子,抓住现代国际贸易采用电子邮件交往越来越频繁的特点,利用现代信息技术手段进行诈骗。


一般是国外买方在收到货物之后、支付货款之前,接到要求变更收款账号的邮件指示(实际上,邮件由“网络黑客”操纵,通过入侵单方或双方的邮件系统,使买方产生出口企业要求其变更汇款路径的错觉,从而达到骗取货款的犯罪目的)。


一旦买方根据指示付款后,货款很快被转移或被提取。出口企业因迟迟未收到货款与买方核对时,双方才发现货款被骗。


七、利用银行的违规操作 

信用证和D/P,在一定条件下都是相对比较安全的支付方式,但是一些金融落后国家(地区)的银行,存在银行不按国际规则操作的情况,比如进口国银行在D/P项下未获得买方付款、或L/C项下未获得买方付款和承兑情况下放单给买方。“洋骗子”利用银行的这种不规范操作,骗取出口企业的货物。


八、冒名银行工作人员 



在一些通过银行结算的支付方式中,比如通过银行托收,通常由我国银行根据国外指示的地址通过国际邮递寄送全套单证,进口国银行收到单证后,提示买方付款或承兑赎单。

一些“洋骗子”冒充进口国银行的工作人员,给予错误的国外银行地址并冒名顶替接收邮递,并不需要付款或承兑即可轻松通过骗取提单提货。


 风险提示 


 结合历史以来处理的多起买方诈骗案件,在此建议出口企业在订单面前谨慎甄别: 


(一)提高警惕,识别风险信号 


事实证明,交易金额不大、买方“好说话”、单据交银行等并不意味着贸易就没有风险,有意诈骗的买方会通过各种手段使出口企业放松警惕。因此出口企业应在合同签订、货物生产、装船出运、交单托收等各个环节都把好风险控制关。在货物出运后,更要积极跟踪货物流转情况,及时催收货款,增强风险意识,做好风险防范。 


(二)借助资信调查和评估,多方了解买家信息 


俗话说“知己知彼,百战不殆”。出口企业在同国外买方交易前,资信调查必不可少。在进行国际贸易的过程中,建议事先通过专业渠道了解买方的资信状况,包括买方公司的注册信息、所有者信息、公司资产情况、历史进出口数据,是否有不良纪录等,并注意与从买方处直接获得的信息进行比对,做到交易时心中有数,并在出现相关风险时能加以分析作出合理判断及决策。


当前国际环境依然错综复杂,不稳定不确定性因素仍然较多,特别是部分国别或行业受宏观因素影响整体风险偏高,因此,建议出口企业在交易中切勿放松警惕,加强对细节的敏感性,注重风险判断和甄别。


特别说明:以上内容仅供参考,请出口企业在实务中根据具体情况独立判断。


本文由海运网综合中国信保浙江资讯整理)




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标签: 骗术 预警 信用 
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