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私募基金如何选?购买私募基金应该注意什么?

2019-06-26 17:3932607

私募基金主要以更为灵活的投资方式和个性化的服务吸引了众多高净值投资者。那么,私募基金怎么选择?购买私募基金应该注意什么?

私募基金主要以更为灵活的投资方式和个性化的服务吸引了众多高净值投资者。那么,私募基金怎么选择?购买私募基金应该注意什么?

  私募基金怎么选择?

  选择私募基金这不仅要从自身出发,审视自身需求,还需要重新审视私募基金,关注私募发展,适时调整基金。要做一个聪明的投资者而不是投机者。

  一、重审自身需求

  1、投资周期有多长?私募基金一般都有6个月的封闭期,在封闭期内禁止赎回,有的私募还有6个月的准封闭期,在持有产品6至12个月期间,赎回需缴纳3%的费用。

  2、投资目标是什么?是中长期资产的稳定增值,还是赚短期的快钱。由于私募基金一般每月甚至每季度才开放一次,较弱的流动性使得投资者无法顺着市场波涛起伏而灵活操作。

  3、风险承受程度有多大?风险与收益总是相匹配的,欲取得高收益,就必须做好短期承受一定亏损的准备;若无法接受亏损,则以二级市场为主要投资标的的私募基金并不是良好的选择。

  二、重审私募基金

  投资者可运用4P法则,重新回顾一下自己的私募基金。Platform(平台),考察公司综合实力,股东及人力素质。强大的实力背景有利于公司整体的稳定性;People(管理人),考察基金经理素质和风格,投研团队整体水平,公司长期的优秀业绩,需要全方位投研人员配置支持;Process(决策流程),确定公司拥有一套较为完善的投资决策流程,一人独大的公司抗风险的能力需大打折扣;Performance(业绩表现),回顾基金的业绩、投资风格与您的预期是否相符,此问题需要投资者摆正心态,不能指望一只激进投资风格的基金能逆势上涨,也不能指望一只净值保持缓慢爬升的基金能在市场上涨时出现净值飙升。当然,个人投资者平时可能并不方便接触到私募内部的详细情况,可通过私募的定期投资者电话会议,或通过第三方的基金研究机构,详细了解私募。

 三、关注私募发展


  随着私募市场的不断完善,私募基金的种类也日益丰富。今年以来,我国出现了可以运用对冲策略的私募,这些私募基金的出现,可以满足投资者多元化的配置需求,达到分散风险的目的。投资者需对私募基金市场的最新动向保持一定的关注度,及时选择自己需要的基金。

  四、适时调整基金

  1.虽然私募基金追求的是中长期的绝对回报,但并不是选好私募基金后,投资者就可以什么都不用管。各个基金经理有着不同的操作风格,在不同的市场阶段,在市场上的表现会不同,所以在选好私募基金之后仍需要保持跟踪,适时调整投资。

  2.随着私募基金公司自身实力的发展,私募基金的风格也会出现一定的漂移。一些以中小盘股票为主要投资标的的私募,在规模扩大后,无法再专注于中小盘基金;一些拥有灵活操作策略的私募,可能在规模扩大后无法再快进快出;一些原为复制型的基金,也许会因为新的基金经理的加入,使得公司旗下不同基金的业绩出现分化。

购买私募基金应该注意什么?


  一、须具备一定风险承受能力

  根据《资管新规》对合格投资者要求,除单只私募基金投资额不低于100万元外,同时单位最近1年净资产不得低于1000万元,家庭金融资产净值不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近三年本人年均收入不少于40万元。可见,我们投资者必须满足这三点,一是你必须是合格的投资者,其次投资者必须具备一定的风险识别能力和承受能力,另外还必须要有足够多的投资资金。

  二、摸清“底细”量力而行

  私募基金投资,投资者须做到“量力而行”,要从自身理财实际需求出发,对照私募基金合格投资者标准,判断自己是否符合私募基金投资标准,并选择与自己风险承受能力相匹配的私募基金产品。一个合法的私募基金管理人必须要在中国基金业学会进行依法登记,然后才能向合格投资者募集资金。

  三、看清私募合同关注运作情况

  私募基金合同中重点并详细地写清楚了私募基金管理人和投资者之间的权利和义务,理财师专家表示,投资者一定要仔细看清楚基金合同,重点看这几点:

一是,基金合同是否符合基金业协会发布的《私募投资基金合同指引》,看合同约定的权利义务合理性和完整性;


  二是,仔细阅读基金合同条款,尤其是那些概念模糊不懂的表述,在现场一定要向基金管理人问清楚,小心披着一些机构“金融创新”外衣的违规募集资金。

  四、持续学习私募基金知识

  投资者购买了私募基金产品后,后期还需要持续学习私募基金知识,比如浏览中国基金业协会网站,阅读金融报刊杂志及国家监管部门公布出来的信息等,仔细辨别私募相关业务或基金产品,不要被那些打着创新且有超高投资利润的产品所蒙骗。


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标签:私募基金 
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