《贸易金融》记者陈美琪

2019年6月18日，广东省金融局发布《关于组织开展商业保理行业专项清理排查的通知》（简称：排查通知）。

依据国家发展改革委、商务部《市场准入负面清单（2018）年版》要求，重点清理“空壳”“失联”“僵尸”企业和整治违规经营企业，依法清理、分类处置，实现名录管理。

无独有偶，2019年 5月29日，湖南金融局曾发布消息称，将从2019年5月30日开始，分三个阶段对全省商业保理行业摸底排查。

通过此次排查通知发现，既有详细的排查对象又有详细的排查手段。

不难看出，此次对于广东省清理排查工作的惩戒决心与力度极大。

排查对象及风险甄别情况

根据广东省商业保理公司专项清理排查明细表中显示，填表要求分为6点。具体表现在：

1、排查对象分为：经营活动正常企业、非正常经营的企业、违法违规经营的企业3类，系统自动合计生成机构总数等于3项之和。

2、无特殊说明的，只统计法人机构，不包括分支机构。

3、业务经营情况分4类：正常；连续6个月未开展业务经营；开业后自行停业连续6个月以上的；连续2年以上未开展业务经营。

4、经营地情况分4类：无经营地；注册地与经营地一致；注册地与经营地分离；注册地与经营地分离、但注册地有办公场所。

5、风险甄别情况分7类：正常；基于不合法基础交易合同开展商业保理业务；直接或变相开展贷款或受托贷款、受托投资等业务；高利贷、现金贷、“套路贷”；直接或间接从事非法集资；专门从事或受托开展催收业务、讨债业务。

6、分类处置情况分7类：正常；自愿退出或注销；依法吊销营业执照；整改合格的；整改不合格或违法违规情节严重取缔的；移交处非部门的；移交公安机关的。

八大部门合力进行排查工作

此次排查工作，将地方金融监管部门、宣传部门、网信部门、市场监管部门、税务部门、商务部门、公安部门及国资部门八大部门合力进行。具体做工分为：

地方金融监管部门根据各部门提供的数据情况，联合各部门做好企业的清查处置。

对正常经营企业，继续实施有效监管，对摸底排查发现问题企业，逐一建立问题台账；

对非正常经营的企业，及时纳入负面清单管理，并向市场监管部门推送；

对违法违规经营企业，由地方金融监管部门督促其整改，联合相关部门坚决取缔情节严重的企业。牵头处置涉嫌从事非法集资企业，涉嫌违法犯罪的，移交公安部门处置。

宣传部门加强专项清理排查工作正面宣传和舆论引导，营造良好社会舆论氛围；协调做好风险教育及舆情管控等。

网信部门要配合有关部门加强网络正面宣传和舆论引导，做好舆情检测管控。

而市场监管部门，首先需要提供名称含“保理”字样或经营范围包含保理业务（融资租赁企业兼营保理业务的除外）的企业名单，包括：联系方式、社会统一信用代码、注册资本、注册地址及经营范围等数据。

其次，于6月15日前提供相关企业经营异常名录及执照吊销的相关情况。对于地方金融监管部门提供的负面清单，劝导其退出相关业务、自愿注销或者依法吊销营业执照。

税务部门协助进行企业纳税情况排查，6月15日前提供企业的税务登记、发票申领及税收缴纳情况。

商务部门提供外商投资企业基本信息。

公安部门6月15日前提供企业的违法违规记录数据。从严从重查处地方金融监管部门移交的涉嫌违法犯罪企业。

国资部门协助开展国有企业开展保理业务排查，提供涉及国有企业开展保理业务的情况。

附原文：

关于组织开展商业保理行业专项清理排查的通知

粤金监函〔2019〕748号

各地级以上市人民政府，省委宣传部、网信办，省公安厅、商务厅、国资委、市场监管局，省税务局：

根据《中国银保监会关于商请组织开展商业保理行业专项清理排查的函》（银保监函〔2019〕31号）和省政府部署要求，经省政府领导同意，现就开展我省商业保理行业专项清理排查工作通知如下。

一、总体要求

认真贯彻落实党中央、国务院关于完善金融服务、防范金融风险、深化金融改革的决策部署，依据国家发展改革委、商务部《市场准入负面清单（2018）年版》要求，重点清理“空壳”“失联”“僵尸”企业和整治违规经营企业，依法清理、分类处置，实现名录管理，促进商业保理行业规范健康发展，有效防范和化解风险隐患。

二、组织实施

（一）加强组织领导。在广东金融改革发展工作领导小组内，设立由省政府分管领导任组长、省有关单位为成员的省商业保理行业专项清理排查专责小组（专责小组名单将按程序另行报批印发）。

（二）落实属地主体责任。各地级以上市人民政府负专项清理排查属地主体责任。根据我省商业保理公司地域分布情况，请广州、深圳市建立健全由市领导负责的领导工作机制，加强组织领导；其他地市应建立清理排查工作机制，加强监管协作，注重发挥县（市、区）作用，逐级压实责任，确保取得实效。

（三）形成部门工作合力

1.地方金融监管部门。牵头负责专项清理排查工作的组织和协调，根据各部门提供的数据情况，联合各部门做好企业的清查处置。对正常经营企业，继续实施有效监管，对摸底排查发现问题企业，逐一建立问题台账。对非正常经营的企业，及时纳入负面清单管理，并向市场监管部门推送。对违法违规经营企业，由地方金融监管部门督促其整改，联合相关部门坚决取缔情节严重的企业。牵头处置涉嫌从事非法集资企业，涉嫌违法犯罪的，移交公安部门处置。

2.宣传部门。加强专项清理排查工作正面宣传和舆论引导，营造良好社会舆论氛围；协调做好风险教育及舆情管控等。

3.网信部门。配合有关部门加强网络正面宣传和舆论引导，做好舆情检测管控。

4.市场监管部门。提供名称含“保理”字样或经营范围包含保理业务（融资租赁企业兼营保理业务的除外）的企业名单，包括联系方式、社会统一信用代码、注册资本、注册地址及经营范围等数据。提供相关企业经营异常名录及执照吊销的相关情况。对于地方金融监管部门提供的负面清单，劝导其退出相关业务、自愿注销或者依法吊销营业执照。（请于6月15日前提供数据）

5.税务部门。协助进行企业纳税情况排查，提供企业的税务登记、发票申领及税收缴纳情况。（请于6月15日前提供数据）

6.商务部门。提供外商投资企业基本信息。

7.公安部门。提供企业的违法违规记录数据。从严从重查处地方金融监管部门移交的涉嫌违法犯罪企业。（请于6月15日前提供数据）

8.国资部门。协助开展国有企业开展保理业务排查，提供涉及国有企业开展保理业务的情况。

三、工作步骤

第一阶段（6月15日前）：各地市建立健全工作协调机制，组织相关部门做好专项清理排查准备工作。

第二阶段（6月15-30日）：各地市组织辖内企业按要求自查，通过系统（https://fdrs.gzclearing.com:8088，企业端网址）填报“广东省商业保理公司专项清理排查明细表”（见附件2），填报诚信承诺书、联系方式、纳税情况、业务经营情况、经营地情况及风险甄别情况等内容。

第三阶段（7月1-5日）：根据核查结果，各地市协调依法依规进行分类处置。各地市金融部门根据系统自动生成的明细表填报《商业保理行业清理排查工作统计表（一）（二）》以及《经营活动正常企业名单》，予以打印盖章确认后，连同本次专项清理排查工作报告，于7月5日前报送我局监管二处（深圳市请径向银保监会报送，抄报我局）。

四、工作要求

各地、各有关部门要高度重视本次专项清理排查工作，严格按银保监会明确的清理排查对象和范围、重点工作及步骤等要求，压实责任，精心组织。要强化部门联动，形成工作合力，严把市场准入关，加强联合惩戒和负面清单管理。要加强引导，注重实效，加强正面宣传解释与舆情引导工作，构建规范发展的长效机制。要总结经验，及时汇报，形成可复制推广的经验做法。

附件：1.银保监函〔2019〕31号（略）

  2.广东省商业保理公司专项整治表.xlsx

 省地方金融监管局

2019年6月14日