防范身份盗用 谨防洗钱风险
几个月前，四川的谭先生无意中弄丢了自己的身份证，没想到几个月后，这张身份证竟然到了重庆，出现在北碚某银行柜台前，并且还是一个和谭先生长得极像的男子持有，准备办理一张具有网上支付功能的银行卡。
几个月前，四川的谭先生无意中弄丢了自己的身份证，没想到几个月后，这张身份证竟然到了重庆，出现在北碚某银行柜台前，并且还是一个和谭先生长得极像的男子持有，准备办理一张具有网上支付功能的银行卡。
一张遗失身份证的“旅行记”
第1站 四川飞向互联网
我是一张普通的二代身份证，主人姓谭，四川人，平时他好像不太喜欢我，把我随处放置在沙发、茶几上。想起我的时候，才到处来找我。
就在今年春节的时候，主人揣着我一起乘车回家，在人群挤来挤去中，我从主人身上掉下来，直接摔昏在地上。等我醒来时，已经被一个年轻小伙捡起。本以为他会把我交还给主人，谁知他把我交给了另一个男人，并被标价30元放在了网上。我很迷茫，未来不知在哪里……
第2站 网上卖到重庆
到了4月底，我终于被一黄姓男子从网上“买”走，一起的还有一些不认识的兄弟姐妹，我们都与自己主人“走失”了。很快，我们一起到了重庆火车北站附近的一个小旅馆里，黄姓男子把我给了一个和原主人很像的人，他有40多岁，姓翁，不管是脸型还是年龄，都和我的原主人很像。唯一有点区别的是眼睛和嘴唇，当然，眉毛也没有原主人浓。
今年5月份的一天，翁先生带着我来到了位于北碚区朝阳路某银行柜台前，准备用我来办一张带有U盾功能的银行卡，他把我交给了柜员小李，一边镇定自若地拿着手机玩耍，还时不时和小李聊着天。
小李接过我后仔细看了一眼，又抬头看了下翁先生。“嗯？怎么感觉有些不对？”小李有些迟疑，我的主人明明是四川人，但是眼前来办卡的男子却操着一口流利的重庆话。
“你的身份证号码是多少？”小李赶紧问了一句。
“51062219****09****。”
小李仔细核对了一下，确实没有说错，可她觉得还是有点不对劲，就把我拿了起来仔细和翁先生进行了比对，这才发现了端倪。
“眼睛和嘴唇，还是有些差别。”小李发现我的主人眉毛很浓，而翁先生的眉毛则是用眉笔刻意画浓的，眼睛也有点半闭着。种种迹象表明，他是在“模仿”我的主人。
第4站 重庆回到主人手
“这到底是不是你的身份证哟？”在多番追问下，翁先生终于露出马脚。“噢，那是我弟弟的，我的遭丢了，急着要办银行卡。”他说。由于拿不出本人证件，银行工作人员拒绝了他的办卡要求，并立即报警。
随后，北碚区朝阳派出所民警赶来，把翁先生带到派出所进行调查，从他身上搜出了3张也不属于他的身份证，还有多张已经办理好的银行卡。至此，他终于承认，他与我的主人谭先生根本不认识，是假冒办理银行卡。最后，在民警耐心追查下，查清了我从四川辗转来到重庆的旅行经历。
昨天，民警联系上了我的真正主人谭先生，将我邮寄到四川，我终于回到主人手上。而假冒我主人的翁先生也被民警抓了起来，并顺藤摸瓜抓住了黄姓男子等5人。
网上购买身份证→让相貌相仿者到银行办卡→卡被拿到网上售卖
身份证被盗用办银行卡用于诈骗和洗钱等犯罪。
警方根据翁某的交代，进行周密的调查。不久，民警在重庆火车北站将主犯黄某抓获，并现场搜出上百张身份证和银行卡。
北碚区经侦支队办案民警王旭介绍，这是一个以“黄老板”为首的6人团伙，主犯黄某通过网上买来身份证，然后根据包括翁某在内的4男1女的体貌特征，选出年龄相仿、体貌特征差不多的他人身份证，分别去重庆各大银行办理开通网上支付功能的银行卡，办好卡后交给黄某提成。
“比如只办了一张单独的银行卡，酬劳是70元-80元，如果这张银行卡带有U盾和网上银行，价格就是100元-200元。”王旭表示，翁某等5人拿到身份证后，一般会分别去几家大型银行办卡，相当于每张身份证可以获利超1000元。
“最后，黄某把这些卡收回后在网上以成倍的价格售卖出去，这些卡最终会被用于行贿、诈骗、洗钱和贩毒等各种犯罪行为。”王旭透露，据审讯，这一团伙今年以来先后在贵州、云南等地冒用他人身份证办理了大量银行卡并售卖，非法牟利收入达到上万元。
民警表示，黄某、翁某等人非法冒用他人身份证办理银行借记卡后非法持有，且持有数量达到了5张以上，属于“非法持有他人信用卡，数量较大”的情形，涉嫌构成妨害信用卡管理罪。
犯罪分子是怎样“易容”办卡的？
1 玩手机：里面记录身份证信息
民警调查后发现，翁姓男子为了掩人耳目，应对银行工作人员查验身份证信息，会拿着手机假装玩游戏。其实手机里面，记录的是这张身份证的信息，玩手机实际上是预防银行柜员询问，以便应答如流。
2 假聊天：转移工作人员注意力
除了用手机记录身份证号码外，翁某还会时不时和柜员聊天，内容多是一些“天气怎样呀”、“银行利率”等简单不需要思考的问题，这样借机转移注意力，让柜员少注意他的样貌。
3 易容术：戴假发画浓妆蒙混
要想不被识破，最简单的就是要长得像。翁某除了会拿与自己长得相似的身份证外，还会特意“打扮”。其中，画眉毛、贴双眼皮、戴假发，这些都是惯用手法。
二代证遗失后被冒用 及时挂失登报可免责
我国现行二代身份证存在“先天缺陷”，没有任何注销措施，丢失后即使补办（挂失），原身份证仍可正常使用。因此，市民应妥善保管自己的证件。根据有关规定，公民丢失身份证后应向常住户口所在地派出所申报丢失补领，该行为本身告知了证件丢失的事实，不需再办理挂失证明。但不少不法分子低价收购公民遗失的身份证办理信用卡，再进行恶意贷款或透支，若当事人不闻不问，或将损失惨重，建议及时到公安机关办理遗失或在媒体登报进行免责维权。不过，如果原身份证件被他人冒用，冒用者及负有核对义务的证件使用部门应承担相应法律责任，丢失证件者无须对自己未实施的行为担责。
丢了身份证你挂失吗？
有记者曾通过微博、微信、QQ等方式随机对共计113名市民进行了调查。
从调查中能够发现，虽然大多民众在丢失身份证之后会选择补办，但是使用正确解决方法（登报遗失）的人依然比例较低。
买卖身份证均涉嫌违法
根据《中华人民共和国居民身份证法》，冒用他人身份证的，由公安机关处200元以上1000元以下罚款，或者处10日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得；从事犯罪活动的，则依法追究刑事责任。
民警表示，冒用他人的身份证办理大量借记卡的行为，可能是不法分子在为犯罪时的钱款支取作准备。公民应当妥善保管自己的身份证和借记卡，同时增强法律意识，切勿为了蝇头小利，帮助不法分子办理银行卡。
来源：中国新闻网
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