9亿待收成红线,验收标准趋严

随着广东、北京、上海等主要P2P重镇网贷验收、备案指引陆续公布,网贷行业备案进入实质性实操阶段。近日,新快报记者获悉,广州市金融局内部下发了一份加急文件——《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案(征求意见稿)》(下简称"意见稿"),其中规定网贷整改验收将实行省市分级验收的方式,业务规模(以去年12月底待收余额为依据)不足9亿元的,由区金融部门牵头整改审核,市金融局牵头开展整改初验;超9亿元(含)的,由省市联合验收工作组(由省组建)验收。“广东分级监管中,省一级的红线从10亿降低到9亿元,虽然只有一亿元之差,但是从市级验收升级到省级验收,验收标准或许更加严格。”有业内人士表示。

■新快报记者 许莉芸

广州4家平台待收超9亿

“此次意见稿是对此前广州下发的网贷验收方案的补充和具体化,属于最终的落地方案。”广州市普惠金融协会监事长罗浩杰表示,由于2018年4月广州市将开始备案验收,因此意见征集完毕后最迟会在3月中旬下发确定版。

此次意见稿中明确了监管对广州网贷平台整改验收的五项基本流程:一是机构自评,需提交的申请验收材料包括但不限于自评报告和会计事务所出具的专项审计报告、律师事务所出具的法律意见书、网络安全等级保护测评结果、电子合同(样本)、银行存管协议等材料;二是注册地所在区金融工作部门审核;三是市验收小组初验;四是市验收专项小组审查验收;五是初验结果公示。

其中机构自评和市整改验收小组初验要求跟此前《广东省网络借贷信息中介机构整改验收方案》中要求的大体一致,不同的是广州市方案中增加了区金融部门的审核和市验收专责小组审查。

此外,意见稿还明确提出了待收9亿元以上的平台将由省市联合组织验收。网贷之家数据显示,广东省(除深圳)有网贷平台101家,待收超过9亿元的有团贷网、PPmoney网贷、新联在线、礼德财富和民贷天下,这些大平台除了团贷网,其余四家都在广州。

目前广州网贷备案无“名额之说”

一直以来,网贷备案“名额一说”困扰着各家平台。融360网贷评级组预计,从全国来看,能够拿到首批备案的平台将不超过400家。目前,北京有500多家平台拿到备案整改通知书,预计首批备案在100家以内;上海共有250多家平台拿到备案整改通知书,预计首批备案平台不超过100家;深圳、杭州、福建首批都在30家以内,江西不超过10家。

“其他地方的情况我们不清楚,但至少目前广州是没有这个名额的。”一位参加过多次监管会议的知情人士对新快报记者表示,具体监管部门心里也不是有一个非常明确的数目。“网贷基本的原则是,收到一家申请,审核一家,提交一家审核结果,如果审核不合格,将不予备案。”该人士表示。

延伸

广东将对失信网贷高管实施禁入

新快报讯 严重失信的网贷机构及其法定代表人、主要负责人等人员,纳入失信“黑名单”,发起、参股设立网贷机构的,将被实施市场和行业禁入措施。2月28日,广东金融办下发通知,对多头成立网贷平台、备案后的网络安全等问题,作出具体规定。

在名为《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(下称《通知》)中,针对股东、高管同时设立多家平台的现象,广东金融办规定,不配合监管、拒不整改或整改验收不合格等已存续网贷机构,其股东、法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等另行新设立或投资入股网贷机构,各地、各部门应对其予以重点监管。

此外,《通知》提出,公安部门依法指导、监督网贷机构完成备案登记,并在上线运营30天内,到注册地的市级公安机关办理网络安全等级保护备案手续,安全等级应不低于三级;督促选择国家认可的等级测评机构,开展网络安全等级测评和风险评估,合格后方可投入运行。(一财)