华夏出口票证通
华夏出口票证通是华夏银行为方便您从境内或境外购进原材料,凭您提交的出口业务相关单证,为您直接开立银行承兑汇票或进口信用证的贸易融资业务。
【产品定义】
华夏出口票证通是华夏银行为方便您从境内或境外购进原材料,凭您提交的出口业务相关单证,为您直接开立银行承兑汇票或进口信用证的贸易融资业务。
【产品特点】
种类多 – 适用信用证、托收、汇款等各种结算方式在备货、生产、发运、退税等环节均可申请办理
审批快 – 出口融资与采购融资,只需提交一次申请
置换好 – 可提交新单据置换原单据,便利支用收汇款项
费用省 - 无需额外支付利息,降低财务成本
【适用客户】
从境内外采购原材料、产品主要用于出口、并具备以下条件的企业:
1、在我行开立结算账户,资信良好;
2、一年以上出口业务经验,年进出口量不低于100万美元;
3、遵守国家外汇管理政策,近一年内无不良收汇记录。
【产品分类】
“华夏出口票证通”产品包括以下三种业务:
1、出口信用证项下票证承兑业务:在您收到了以您为受益人、符合我行打包放款要求的信用证以后,我行可为您开立银行承兑汇票或进口信用证。
2、出口单据项下票证承兑业务:在出口货物装运以后,您可将出口单据提交到我行,我行可为您开立银行承兑汇票或进口信用证。
3、出口退税项下票证承兑业务:在您出口收汇后、收到出口退税款以前,我行可凭您的出口退税有关凭证,为您开立银行承兑汇票或进口信用证。
【业务流程】
1、 提出申请:如果您有意办理华夏出口票证通,请与我行联系,我行将派专人上门为您服务;
2、 业务调查:我行客户经理将对您的经营情况进行调查;
3、 审批额度:如果您首次在我行办理业务,我行将根据您的需要和资金实力,为您核定银行承兑汇票或进口信用证(或贸易融资)授信额度。如果您在我行已具有相应品种的授信额度,不需另行申请;
4、 审核放款:业务部门将对您提交的业务资料进行审核。审核无误后,双方签订合同,我行为您出具银行承兑汇票或开立进口信用证;
5、 单据置换:如果您选择了单据置换并提交了符合条件的出口单据,经我行审核同意后,原出口业务收汇款项可直接划入您的结算帐户;
6、 收汇还款:出口款项收汇后,转入保证金账户,余款划入您的结算账户。
【业务案例】
A公司系国内一家专营五金产品的生产企业,公司原材料主要从境内采购,产成品销往国外,具有完整的采购、生产、销售产业链。该公司因采购原材料需要,计划开立金额为700万元的三个月期银行承兑汇票,同时该公司依照远期信用证要求分两批出口200万美元的产成品(信用证为远期30天)。考虑到融资成本和担保条件,经华夏银行建议,A公司选择叙做出口单据项下票证承兑业务,具体安排如下:
1、 7月6日A公司提交业务申请材料和全套出口单证,出口单据金额100万美元;
2、 审核合格后,7月8日A公司拿到700万元三个月期银行承兑汇票,随后A公司持银行承兑汇票办理原材料采购;
3、 8月13日第一批100万美元出口货物收汇,为减少资金占压、节约成本,A公司当日申请单据置换,将第二批货物100万美元出口单据提交到我行;
4、 审核合格后,我行为A公司办理了单据置换手续,第一批出口收汇的100万美元划入公司结算帐户,用于公司经营周转;
5、 9月20日第二批货物收汇,办理结汇后,我行将700万元转入银行承兑汇票保证金账户,余款划入A公司结算帐户;
6、 10月8日银行承兑汇票到期,我行对外支付票款。
同种情况下,如果A公司选择传统的贸易融资产品,例如出口押汇,再利用押汇款项直接进行采购,交易成本如下:
从7月6日交单至8月13日收汇,融资期限38天,700万元人民币出口押汇利息支出45885元(7000000*6.21%*38/360)。
两种产品成本比较
费用明细 |
华夏出口票证通 |
出口押汇 |
银行承兑汇票手续费 |
3500元(票面金额0.05%) |
无(若直接采购) |
利息支出 |
无 |
45885元(期限38天) |
结论:“华夏出口票证通”产品较出口押汇可以节约42385元费用支出。
从上述案例可以看出,借助于“华夏出口票证通”产品的采购融资支持,A公司减少了流动资金占压,大幅节约了成本支出,提高了业务利润。
【业务比较】
业务种类 |
结算方式及相关单证 |
采购融资组合 |
是否要求担保 |
融资比例 |
出口信用证项下票证承兑业务 |
出口信用证 |
打包放款+银行承兑汇票/进口信用证证 |
是 |
80% |
出口单据项下票证承兑业务 |
符合要求的信用证项下出口单据 |
出口信用证押汇+银行承兑汇票/进口信用证 |
否 |
95% |
不符合要求的信用证项下出口单据 |
出口信用证押汇+银行承兑汇票/进口信用证 |
是 |
95% |
|
托收项下出口单据 |
出口托收押汇+银行承兑汇票/进口信用证证 |
是 |
95% |
|
汇款项下出口单据 |
出口汇款押汇+银行承兑汇票/进口信用证 |
是 |
80% |
|
投保出口信用保险后信用证项下出口单据 |
信用证项下信保融资+银行承兑汇票/进口信用证 |
否 |
视投保情况 |
|
投保出口信用保险后托收项下出口单据 |
托收项下信保融资+银行承兑汇票/进口信用证 |
否 |
视投保情况 |
|
投保出口信用保险后汇款项下出口单据 |
汇款项下信保融资+银行承兑汇票/进口信用证 |
是 |
视投保情况 |
|
出口退税项下票证承兑业务 |
应收出口退税相关凭证 |
出口退税贷款+银行承兑汇票/进口信用证 |
否 |
60-80% |
如果您希望对“华夏出口票证通”产品有更深入的了解,请与华夏银行当地分支机构联系,并可登陆华夏银行网站获取相关信息。
客户服务热线:95577