中国银行:发挥国际化优势助推“一带一路”建设

2017-07-23 22:241157

中行未来将牢牢抓住“一带一路”带来的各种新商机、新机遇,继续丰富金融产品,拓展新的领域,进一步满足“一带一路”企业的多样化金融需求,为国家大的宏观战略服务。

来源:《贸易金融》杂志2017年6月刊,首发贸易金融公众号,(ID:trade_finance),华贸融出品


—专访中国银行贸易金融部副总经理姜煦


中行未来将牢牢抓住“一带一路”带来的各种新商机、新机遇,继续丰富金融产品,拓展新的领域,进一步满足“一带一路”企业的多样化金融需求,为国家大的宏观战略服务。


“一带一路”为金融业的发展创造了新机遇,作为国际化程度最高的中资银行,中国银行可以说优势独特,该行也一直积极响应国家“一带一路”倡议,努力构建“一带一路”金融大动脉,力争成为“一带一路”资金融通主干线、主渠道、主动脉。 


据了解,去年中国银行“一带一路”沿线海外机构国际结算业务量累计近2000亿美元,境内分行办理“一带一路”沿线国家信用证业务达245亿美元,保函业务达75亿美元,为支持“一带一路”项下贸易往来发挥了重要作用。“中行未来将牢牢抓住‘一带一路’带来的各种新商机、新机遇,继续丰富金融产品,拓展新的领域,进一步满足‘一带一路’企业的多样化金融需求,为国家大的宏观战略服务。”中国银行贸易金融部副总经理姜煦日前在接受《贸易金融》杂志记者采访时表示。


“四个体系”助推“一带一路”建设

自2013年习近平总书记提出“一带一路”战略构想以来,跨境金融合作正成为推动沿线国家和地区务实合作、互利共赢的加速器和新支点。姜煦表示,中国银行一直致力于打造“一带一路”金融大动脉,积极参与“一带一路”建设,具体来说,主要是推进“四个体系”建设。


首先是推进沿线机构网点体系建设。据姜煦介绍,中国银行一直坚持国际化发展不动摇,是国际化程度最高的中资银行,海外机构已经覆盖52个国家和地区,包括20个“一带一路”沿线国家,为我国“走出去”企业及“一带一路”当地国家企业提供金融服务。


此外,中国银行还积极推进多元化金融服务体系建设,为“一带一路”沿线企业提供包括商业银行、投资银行、保险、股权投资、基金、航空租赁等在内的多元化金融服务。说到这,姜煦给记者举了个例子,“一带一路”五个互联互通中的“贸易畅通”和“资金融通”对于银行的贸易金融服务要求较高,我国企业与“一带一路”沿线企业在经贸往来的过程中,需要银行提供资金汇划、贸易融资、信用增强等服务。“针对此,我们充分发挥海内外一体化优势和贸易金融专业优势,帮助企业深化贸易伙伴合作关系、优化经贸往来环境、有效规避各类风险。”姜煦说。


同时,中国银行在推进人民币国际化、配合“一带一路”建设的进程中,积极推进人民币国际化产品体系建设,始终扮演着重要角色。据了解,2016年,中国银行集团跨境人民币结算量超过4万亿元,位于全球第一,境内机构跨境人民币结算量2.35万亿元,市场份额约四分之一,其中,与“一带一路”沿线国家跨境人民币结算量超过2000亿元。


习总书记在“一带一路”国际合作高峰论坛圆桌峰会上的开幕辞中提到,“‘一带一路’建设要本着伙伴精神,牢牢坚持共商、共建、共享,在合作中共赢。”“为此,我们积极响应习主席这一倡议,推进创新型合作体系建设,在合作方式方面进行创新,聚力撮合各方力量,推出了‘中银中小企业跨境撮合服务’,举办了数十场跨境撮合活动,为‘一带一路’沿线的企业交流合作提供便利、可靠的平台。”姜煦表示。


不遗余力推动人民币国际化进程

在“一带一路”建设中,我国与沿线国家在推动货币合作和跨境结算方面取得了积极进展,特别是人民币正式加入SDR货币篮子后,有人形象比喻“一带一路”和“人民币国际化”是一驾马车的两个轮子。对此,姜煦表示,中国银行一直以来都在不遗余力地推动人民币跨境使用,积极支持“一带一路”建设。


中国人民银行行长周小川曾提出,在“一带一路”建设中,使用本币可以充分调动当地储蓄资源,通过合理的回报形成示范效应,撬动更多当地储蓄和国际资本,也有助于降低换汇成本和汇率波动引发的风险,维护金融稳定。同时,“一带一路”建设对资金的旺盛需求必然不断推升人民币在国际金融体系中的权重,使人民币有条件成为在区域内发挥重要作用的关键货币,为人民币国际化添砖加瓦。因此,“一带一路”建设和“人民币国际化”是协调联动发展的。“我们认真贯彻执行周小川行长要求,在推动人民币国际化和提供‘一带一路’金融服务的过程中,紧紧围绕企业需求,提供全方位金融服务。”姜煦说。


姜煦认为,企业在开展“一带一路”贸易或投资时,面临着较高的汇率风险及汇兑成本,使用人民币能够有效降低以上风险和成本。据了解,目前,中国银行的人民币国际化产品已全面覆盖货物贸易、服务贸易、其他经常转移、直接投资、跨境融资等业务领域,可以提供各类跨境人民币结算、融资、担保、账户服务、清算和资金产品,能够为“一带一路”企业量身打造跨境综合金融服务方案。


此外,据姜煦介绍,中行还紧紧围绕货币合作,完善人民币国际化基础设施。目前,在人民银行指定的23家离岸人民币清算行中,中国银行已占据11席,包括马来西亚、匈牙利两个“一带一路”沿线国家。另外,中行已与全球超过1600家机构建立了代理行关系,覆盖179个国家和地区,其中在“一带一路”沿线国家有500家代理机构,为“一带一路”项目的资金融通提供了有力支持。


同时,中行还围绕资金融通,助力海外人民币债券发行,加大在海外市场发债力度,多渠道筹措资金支持“一带一路”建设。据了解,2016年,中国银行分别为“一带一路”沿线国家匈牙利政府和波兰财政部发行了人民币债券;2017年,中国银行约翰内斯堡分行成功发行非洲首只离岸人民币债券“彩虹债”,促进离岸人民币债券市场继亚洲、欧洲、澳洲、美洲之后进一步扩展至非洲,成为人民币国际化在非洲积极推进的重要里程碑。


此外,中行还围绕市场形势,提供了丰富的专业研究工具。据姜煦介绍,目前,中国银行已经建立了专业人民币国际化研究工具体系,包括中国银行跨境人民币指数、离岸人民币指数、人民币国际化白皮书、“一带一路”人民币汇率指数等。在2016年12月发布的《2016年度人民币国际化白皮书》中,中国银行对17个“一带一路”沿线国家238个企业进行了系统调研,了解其对人民币产品和服务的使用情况,结果显示,74%的“一带一路”沿线受访企业能够在当地较为方便地获得所需人民币产品和服务,这一比重较2015年的调查结果微升了2个百分点,表明人民币产品和服务在“一带一路”沿线国家的覆盖水平继续改善。


高度重视沿线国家金融风险防控工作

一个不容忽视的事实是,“一带一路”沿线多为发展中国家,市场化、法治化程度不一,一方面,地缘政治局势动荡。受民族、宗教矛盾与大国政治博弈影响,西亚北非、南亚、独联体等“一带一路”沿线地区地缘政治局势非常复杂,内战、局部区域冲突不断,政权颠覆时有发生,加之个别地区恐怖主义盛行,都对“一带一路”建设带来严重的影响。另一方面,一些国家市场化程度不高,法律制度不健全,对贸易、投资保护不足,营商环境有待改善;企业乃至银行经营缺乏规范的行业准则,违反国际惯例与商业欺诈现象时有发生;一些国家文化习俗独特,进出口贸易开展必须满足特殊的条件,这些都加剧了“一带一路”建设的风险。如何管控好这些风险,降低其中的金融风险成为一个亟待解决的课题,中行在这方面又有哪些好的经验和做法呢?


对此,姜煦表示,中国银行在参与“一带一路”建设中,对于风险防控工作高度重视。“我们首先是加强自律,严格执行反洗钱标准。”姜煦说。


据姜煦介绍,中国银行在跨境业务方面具有专业和丰富的经验,对最新的国际监管法则熟稔掌握,并密切关注国际同业在反洗钱合规方面的经验和教训,始终以最严格的风险偏好和执行标准,切实履行反洗钱、反恐怖主义等监管规定。同时,中行还是全国外汇市场自律机制的牵头行,致力于通过自律机制来规范交易主体行为,提升风险防控能力。


“当然,我们还非常注重合作机制的建立,有效分散各种风险。我们遵循风险、收益相匹配的市场化原则,积极探索与信用保险公司、政策性金融机构等各方的业务合作,发挥合作方金融担保等风险缓释作用,保障‘一带一路’建设。”姜煦说。


牢牢把握“一带一路”国际合作高峰论坛机遇

5月中旬刚闭幕的“一带一路”国际合作高峰论坛在多个领域达成了数百项成果,将进一步便利化贸易与投资,提升资金融通规模和金融合作程度。在本届论坛期间,中国同30多个国家签署了经贸合作协议,并同有关国家协商了自由贸易协定。此外,中国将从2018年起举办中国国际进口博览会,进一步加大从世界各国对商品、服务、技术等方面的进口。


姜煦表示,中国银行将牢牢把握本次“一带一路”国际合作高峰论坛所提供的历史机遇,更加深入参与“一带一路”建设,抓住贸易便利化机遇,拓展贸易金融业务。


在姜煦看来,贸易便利化将在“一带一路”建设中更深入地推进。“中国银行的国际结算和跨境人民币业务长期以来在同行业处于领先地位,这将促使我们进一步在贸易金融的各领域支持‘一带一路’建设。”姜煦说,“比如,我们将发挥保函业务的专业技术优势,为走出去企业的商品贸易、对外承包工程等提供投标、履约、预付款保函、融资性对外担保等业务支持,并凭借丰富的国别风险和保函条款研究经验,最大限度保障中资企业的利益,有效支持走出去企业开展大宗商品出口、大型对外工程承包项目和大型企业对外并购等商务活动。”


此外,本次“一带一路”国际合作高峰论坛还透露出多个金融方面的利好消息:如丝路基金将新增资金1000亿元人民币;中国鼓励金融机构开展人民币海外基金业务,规模初步预计约3000亿元人民币;中国国家发展和改革委员会将设立中俄地区合作发展投资基金,总规模1000亿元人民币,首期100亿元人民币,推动中国东北地区与俄罗斯远东开发合作;中国将在未来3年向参与“一带一路”建设的发展中国家和国际组织提供600亿元人民币援助。


“在‘一带一路’对外投资和对外援助的过程中,本币将发挥至关重要作用,人民币国际化将取得新的突破。”姜煦认为,“在这个过程中,中国银行将抓住机遇,进一步推动‘人民币国际化’与‘一带一路’协同发展。”


据姜煦介绍,中国银行未来将积极参与丝路基金相关的投融资服务,推动人民币更多参与“一带一路”基础设施建设,提高人民币在沿线基础设施建设中的参与程度;推动在“一带

一路”沿线国家使用人民币进行大宗商品计价结算,为沿线国家对华大宗商品贸易提供人民币结算便利和贸易融资支持;支持中国对外贸易中具有较高技术含量的产品出口,运用资金交易、保值避险等产品服务及风险管理工具,帮助参与“一带一路”建设的企业规避使用人民币的交易风险,提升人民币接受程度。


“中行未来将牢牢抓住‘一带一路’和‘人民币国际化’带来的新机遇,继续丰富金融产品,拓展新的领域,进一步满足‘一带一路’企业的多样化金融需求,为国家大的战略方针服务。”姜煦最后表示。


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