“财富管理”有多重的定义。在欧美成熟市场，财富管理（Wealth Management）的概念有广义和狭义之分。

广义的财富管理是指金融机构和其他相关机构受客户委托，通过向客户提供财务规划、投资管理、投资咨询、保险等一系列的金融服务，对客户的资产、负债及流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求；

狭义的财富管理即“私人财富管理”（Private Wealth Management），主要是指为高资产净值的家庭或个人，提供包括投资组合管理、税务规划、遗产规划、信托服务、离岸资产服务、不动产管理、融资、慈善安排等服务。

“财富管理”和“资产管理”的概念既有联系又有区别。资产管理（Asset Management）是指资产管理人按照资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品的投资管理服务的行为。资产管理与广义的财富管理都是管理人受客户委托，为其提供包括投资管理在内的一系列金融服务，但两者也有所区别，主要体现在：

一是操作上的业务核心不同。资产管理强调投资管理能力，财富管理则更强调资产配置和综合服务能力。比如私人银行作为典型的财富管理机构，其功能更多是为客户配置财富、提供综合性的金融服务；而公募或者私募基金公司是典型的资产管理机构，强调以专业的投资能力实现客户资产的保值增值。

二是服务核心不同。资产管理以资产为中心，而财富管理以客户为中心。也就是说，财富管理更强调有针对性的理财服务和资产管理，更强调与客户风险收益偏好的匹配和客户财务需求的满足。简言之，财富管理是更高形态的资产管理，是富有人本主义和人文主义色彩的资产管理。

典型的财富管理业务应具有如下特征：以客户需求为中心，充分利用风险收益特征不同的各类投资产品，通过科学和专业化的资产配置和投资管理满足客户不同时期的理财目标，实现财富保值、增值的目的。

从财富管理的外延看，财富管理的涵盖甚广，涉及基金、信托、保险、银行、券商、私募投资基金、期货、第三方理财、互联网金融和民间借贷等。其产品形式涵盖银行理财、信托、公募投资基金、私募投资基金，特定资产管理计划、券商资管计划、保险资管产品，投资型保险，期货资管等。

自1998年我国第一只证券投资基金诞生以来，短短16 年里，特别是随着近年来我国居民财富连续多年保持40%以上的高速增长，中国的财富管理行业蓬勃发展起来。近年来的互联网技术创新和进步，更是推动了一系列基于互联网技术和平台的理财产品脱颖而出。