文/王选辉 来源：一号专案

近日，陈满投资百万维卡币疑似卷入传销的新闻引起社会关注。据媒体报道，有银行朋友登录了陈满的维卡币交易平台发现，陈满一共开设了6个账户用于购买维卡币，银行朋友试图将维卡币卖了提现，但到最后一步“提现”就操作不了。

公开报道显示，广东等多地警方破获的网络诈骗案，将吸引他人投资“维卡币”定性为涉嫌网络传销、诈骗犯罪。

澎湃新闻通过搜索中国裁判文书网发现，因维卡币投资引发的家庭纠纷时有发生。在内蒙古自治区东乌珠穆沁旗，一男子投资维卡币后，迟迟看不到效益，仍多次借钱投资，夫妻因此争吵、分居，最终感情破裂离婚。

广东破获“维卡币传销案”：涉案金额逾6亿

目前公开报道中，对“维卡币”案件披露最为详细的是，2016年广东中山东区警方破获的维卡币传销案，该案还在广东省公安厅召开的“飓风2016”打击非法集资犯罪新闻发布会上，被作为典型案例通报。

2016年5月26日，中山东区警方曾召开新闻发布会，通报成功破获一起“维卡币”传销案，打掉一个涉嫌组织领导网络传销、诈骗团伙，依法刑事拘留廖某、曹某等3名主要犯罪嫌疑人，整个网络涉及多个省市，涉案金额达6亿多元。

经警方调查，该“维卡币”网络团伙是由境外人员组织，业务由犯罪嫌疑人廖某等人负责，该团伙通过大肆鼓吹“维卡币”项目的投资收益，声称“维卡币”是第二代虚拟货币，升值空间巨大，诱惑受害人投入巨额资金到“维卡币”网站，实际资金则进入廖某、曹某等3人的个人账户。

整个网络涉及广东、山东、辽宁、四川、河南、河北、黑龙江及湖南等地，有数千人之多，涉案金额6亿多元，涉案赃款被挥霍及用于购买商品房、写字楼、理财产品等。由于措施到位，及时开展资产查控，警成功查封冻结商品房、写字楼、银行资金、理财产品价值合计3亿多元。

除了广东外，内蒙古、浙江警方也对“维卡币涉嫌传销诈骗”进行了通报和警告。

2016年12月9日，内蒙古公安厅在官方网站上刊发《警惕“维卡币创业理财群”涉嫌传销》的文章，包头警方接到报案称，2016年倪某某以“维卡币创业理财群1”负责人名义给白某某介绍投资维卡币并发展下线，吸引白某某投资维卡币，造成白某某经济损失20余万元。目前“维卡币创业理财群1”涉及包头客户90余人，投资金额700余万元，应引起各地公安部门重视。

该文章称，维卡币创业理财群以“拉人头”方式发展下线成员，上线根据账号级别收取下线提成。想要获得“维卡币”首先必须成为会员，之后进行“挖矿”，将“维卡币”挖回来，然后根据“维卡币”的市值进行买卖。

该篇文章表示，此类活动以宣传投资理财为名，以高息、高回报为诱饵，采取各类宣传方式向社会公众吸收或变相吸收资金，一部分人心存侥幸，冒险投资，认为只要投资公司集资行为能连续开展，资金链不断裂，投资人的利益就能得到保障，然而一旦出现变故，就会造成严重后果。

作案手法披露：分8级拉人头，有人接手才能卖出

广东省公安厅在介绍前述“维卡币”传销诈骗案中，披露了嫌疑人的作案手法。

警方介绍，嫌疑人通过以“拉人头”传销的手法售卖“维卡币”条形码并注册“维卡币”会员的方式大量发展下线成员，上线根据账号级别每次收取下线投资额的10%-40%作为提成，最多可以收取四级下线的提成。

该案中，“维卡币”共设有8个级别会员：新手级、入门级、进阶级、专业级、高管级、大亨级、至尊级、极限级。要想获得“维卡币”首先必须花钱成为会员进行“挖矿”，“也就是说，你先把钱放进去，再‘挖矿’看能不能把‘维卡币’挖回来，然后根据‘维卡币’的市值进行买卖。”

投资人在购买账户后，便得到相应的代币，利用代币“挖矿”，才能获得相应的“维卡币”回报。但回报并没有那么简单，用户在套现离场时遇到了限制，每个账户根据级别一天只能卖出20-50枚“维卡币”，投资人想卖出“维卡币”必须要有人接手才能卖出，否则卖出挂单到期后系统会自动取消卖单。

警方披露，据当时所掌握的证据来看，投资人想自行卖出“维卡币”是非常困难的，而且想要变现或退出投资，只能转让整个账号给他人。投资人如果想要快速回本或获取更多收益，就只能发展下线，发展下线可获直推奖、对碰奖、代数奖等奖励，而此后这个下线再拉人，还可以继续拿到提成，这实际上已经涉嫌传销。

投资维卡币未见回报，内蒙古夫妻感情破裂离婚

据媒体报道，因为坚信投资维卡币将会有所回报，陈满和家人还闹起了矛盾。澎湃新闻从中国裁判文书网中搜索到的判决书显示，因为投资维卡币一直未见回报，引起的家庭纠纷也时有发生。

家住内蒙古东乌珠穆沁旗的陈某（男）和张某（女）两人是夫妻，结婚已经多年，婚后生育一女。婚后夫妻双方感情一直良好，2014年，陈某开始进行维卡币等网络投资，投资却一直未获回报，夫妻的感情开始出现裂痕。

2016年3月11日，张某向法院提起诉讼，要求与陈某解除婚姻关系。张某称，“婚后夫妻感情生活很好，但近两年以来夫妻性格开始不和，常因一些小事发生争吵，久而久之，致使夫妻感情日渐破裂。”

经法院查明，2014年陈某开始维卡币等网络投资，张某认为其所做是虚拟投资一直都看不到效益而反对，在这种情况下，陈某仍多次借钱投资，夫妻之间多次沟通未果并常因此事发生争吵，且双方自2014年10月起分居至今，导致夫妻感情确已破裂。

2016年4月，东乌珠穆沁旗人民法院判决准予双方离婚。