【警报】涉案金额远超50亿！又一大型平台跑路！5万人恐血本无归！
最新消息，北京盛世汇海董事长、风控负责人被抓，原因是非法吸收公共存款，目前项目全部停止运营。涉案金额超过50亿，涉及投资人过万。
导语：最新消息，北京盛世汇海董事长、风控负责人被抓，原因是非法吸收公共存款，目前项目全部停止运营。涉案金额超过50亿，涉及投资人过万。现在正逢年底，是P2P行业最为动荡的时期。经侦介入、平台停业、捐款跑路、提现困难等关键词数量往往会在年尾出现陡增。
盛世汇海因非吸被立案调查 负责人被抓 涉案金额超过50亿
概述：
1.客户经理：公司转型让客户签新合同，此前P2P的合同并不安全，转了新的智慧出行的合同所有人都是安全的。后又称自己所有宣传的内容都是公司经过培训有严格的课件。
2.新合同里都是霸王条款，80%都是甲方的责任
3.公司负责人被警方抓了，原因是非法吸收公共存款，目前项目全部停止运营。涉案金额超过50亿，涉及投资人过万。
4.线下理财门店几乎都已关闭
全国范围爆逾期 依然在烧钱做活动和发新闻稿
此前北京青年报报道，12月26日下午，位于金台夕照金融财富中心29层盛世集团总部所在地，门口有盛世汇海标识的公司已经关门。财富中心一名保安告诉北青报记者，盛世汇海公司已经至少两个星期没人来上班了。这名保安称，前两天警察也曾来盛世汇海公司调查。另一名保安介绍说，近一个月至少几百位客户来找过这个公司，但基本没有一个要回来钱的，“包括内部员工都没要回来钱。”
对此，北京盛世汇海投资管理公司于2016年12月28日通过官网发布《关于媒体报道的<澄清函>公告》。公告表示，目前网络媒体所提及的有关盛世汇海公司疑似跑路倒闭、资金断裂、出现运营问题的报道属于不是新闻，目前公司运营一切正常，且各项投资项目都在有序进行当中。
盛世汇海还在推广智慧社区智慧出行项目。
盛世汇海还花了不少钱在媒体的广告投放上，当时新闻的首页关键词“盛世汇海”几乎都是正面报道，没有一篇写到其全国范围的大面积逾期。
盛世汇海出事，早有预兆
据媒体最新的报道，早在10月份，盛世汇海出现拖欠工资，客户逾期回款等问题，公司先后以更换财务总监、后台数据对接、动用风险存管金、企业转型等借口搪塞。
今年8月，上海市工商局曝光了多件起虚假违法广告案例，其中盛世汇海的宣传单页中，含有“预期年化收益率13%”、“月息通预期年化收益率12%”等内容，并杜撰“李先生”、“刘先生”投资上述品种获得收益的事例，以此吸引投资者。
据互联网金融新闻中心了解，去年10月，北京金博会上，不少互联网金融企业前来“蹭热度”，主办方为此还发出了“禁入令”，盛世汇海与e租宝、大大集团、华赢凯来都位列其中。
查询发现，盛世汇海在今年6月20日被列入经营异常名录，原因是，通过登记的住所或者经营场所无法取得联系…
盛世汇海各地的子公司出事得更早。大连市相关部门曾发出通告，当年共有36家企业违规发放涉嫌非法集资广告，其中名单第二位就是盛世汇海大连分公司。2015年10月，盛世汇海西安分公司铜川分部被依法关闭，也涉嫌非法集资…
5万投资人血本无归 从业人员又该何去何从
最为凄惨的是盛世汇海的投资人，据盛世汇海前高管爆料，全国受影响的投资人多达五六万人，涉及金额可能超过50个亿。
据公开资料显示，北京盛世汇海投资管理有限公司是一家资产推荐咨询服务平台，创立于2013年，注册资本1.1亿元，总部设立在北京，目前在全国60多个城市设有线下门店。查询全国企业信用信息公示系统可知，盛世汇海的法人为刘金瑞，股东为陈焕和刘金瑞，两人的实缴金额为1.1亿元，目前已经因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”而被列入经营异常名录。
据媒体报道显示，位于金台夕照金融财富中心29层的盛世集团总部，目前大门紧闭，空无一门。而据该财富中心的保安爆料，盛世汇海公司已经至少两个星期没人来上班了。
平台高管
除了集团总部人去楼空之下，由于资金链断裂，集团下属的多个子公司运营也都出现问题了，目前北京十余家门店均已关门。而据前盛世汇海高管介绍，10月初开始就一直联系不到盛世汇海的董事长，财务中心的几名高管也失联了。
据小编向盛世汇海员工询问情况得知，现在大部分员工已经离职，且拖欠着工资。
线下理财经理
上图中的理财经理因为有客户还有未兑付资金，所以还没有离职，但是从聊天记录中能看出来，离开是迟早的事了。
在盛世汇海的贴吧上，有盛世汇海旗下it公司的员工爆料称，目前盛世汇海裁掉了北京、沈阳、郑州三地的it公司，而拖欠的工资却迟迟没给，该员工已经走仲裁程序。
另一名盛世汇海的员工也表示，拖欠的10月份工资到现在还没发。
另外，盛世汇海的员工还爆料称，拖欠工资的员工有部分签了“和商离职协议”，但协议规定25日之前给发工资，并未发放。而未签署离职协议的员工，21日公司单方面发出解除劳动合同通知，工资及社保等均未做任何明确说明，也一直没有领导出面沟通。
除此以外，有员工介绍，盛世汇海现在不仅欠众多客户及众多员工的钱，而且还欠下业主物业费及供应商的装修费等，部分物业费已用电脑等办公用品抵押。而入坑最深的则是盛世汇海的业务员，除了被拖欠工资，有不少业务员同时也是公司投资人。
据了解，除了盛世汇海总部员工，其他公司旗下很多员工入职时就被要求投资5万元才能入职。入职后，为了冲业绩、晋职称，很多业务员都投了自己的钱到里面。而现在出了这样的问题，业务员的钱恐怕难以取回。
小编只能在此呼吁，入职需谨慎，业务员不能为了“业绩”，将亲朋好友“拖下水”。投资人呢，也不能出于对好友的信任，就无视项目的风险。最后，还是希望投资人和员工都能获得自己较好的处理结果。
警方提醒：别让 非法集资的“花样外衣”蒙蔽了眼睛
当前，非法集资案件多发，集资的形式已从传统的直接集资向房地产、教育甚至养老、慈善等领域转移，但核心都是通过高息、免费等诱饵吸引群众投资，运作中仍是沿用拆东墙补西墙、击鼓传花的老套路。
民警提醒，一定要擦亮双眼，提高对非法集资的识别和防范能力。
对一些高收益、高回报的投资方式，果断放弃，让其失去投资市场，逐渐萎缩，从根本上遏制此类犯罪，切不可贪小便宜吃大亏。
非法集资骗局的大坑，你若跳了，结果是...
非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。（本文转自防大数据：FPData）
P2P平台逃跑都有哪些流程？
平台原来发标的频次不怎么高，利率也一般，如果网站突然出现大量的短标，同时金额较大也过度集中，极有可能是老板跑路前的征兆，投资人需提高警惕，及时撤回资金。 2014年10月8日，四川一家P2P平台铂利亚出现兑付困难，随后法人滕海川“失联”。事发前该平台连续多天发秒标，做活动发天标，月末发大额标，最终出现跑路情况。
如果有的平台利率不降反升，平台极有可能遇到了兑付危机。在当下环境中，网贷平台的综合年化利率在9.5%-10%之间，如果你还能发现有些平台提供的收益率高达18%以上，那就要谨慎了… 2015年8月25日，有网友发帖称，深圳P2P平台鼎元贷为诈骗平台，该公司所发的项目的整体年化收益率均超过100%，最高达2736%！
一般情况下，借款的期限与利率应该成正比，即期限越长利率越高，但是假如出现标的期限越长，平均利率越低，期限越短，平均利率越高时，平台可能存在跑路的现象。2015年末发生的e租宝事件给整个行业带来较坏的声誉。e租宝借款项目中，平均而言，其6个月期的借款利率最高，而1年期的借款标的的利率最低。
平台投资大户往往具有更加真实的信息，对平台内部经营情况更加了解，往往能做出正确的投资选择，如果平台大户纷纷撤出资金，说明平台很大可能出现了问题，投资人需及时关注大户的资金动向。
平台声誉风险关乎平台的生存，如果微信、微信、QQ、论坛等社交工具和第三方网贷资讯平台）上，不断出现平台的负面新闻（提现困难，坏账率高、经营出现问题等），尽管存在竞争对手恶心中伤的可能，但投资人还需提高警惕，以免蒙受损失。 2015年10月，北京金博会上，主办方已经对盛世汇海发出了“禁入令”，同年盛世汇海也被新闻爆出违法行为。
如果平台高层经常出现在大众视野上，大多说明平台愿意接受公众监督，跑路可能性较小。但如果平台老板突然消失在公众面前，说明平台可能遇到经营问题，这时候老板可能在筹划跑路或者已经跑了…如果销售顾问与您联系也日渐稀少，您也该早作打算了。
平台最起码的运营要求是网站能够正常打开，客服电话能够拨通，如果平台网站在一段时间内（一般三至五天）打不开，电话也无法拨通，说明平台极有可能跑路。
非法集资的主要表现形式有哪些？
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金；
2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金；
3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金；
4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。
5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚拟债券等方式非法吸收资金；
6、不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚拟基金等方式非法吸收资金；（本文转自防骗大数据：FPData）
7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金；
8、以投资入股的方式非法吸收资金；
9、以委托理财的方式非法吸收资金；
10、利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金；
11、以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资；
12、以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”；
13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；
14、借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形势进行的非法集资活动；
15、其他非法集资活动。
年底了，大家一定要多留心自己投资的平台，千万注意安全，好好过年呀！
来源：综合自互联网金融俱乐部、P2P内幕（id：p2pinsider）、FX168（ID：fx168caijing）、P2P爆光（ID：ifinancesalon）、闻道网（作者：郭畅 ）、互联网金融内参等
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