网点开门营业前，门窗水电查齐全。

监控录像及时检，安全规范接送款。

警惕尾随门锁严，可疑人员要防范。

工前准备做全面，准时营业不拖延。

外人进出查证件，及时登记把好关。

排除风险和隐患，心情愉快把活干。

现金安全是关键，定期查库不能减。

操作权限莫乱给，从严控制不后悔。

内部账户须专用，挂账时间要严控。

日终8496来帮忙，日始专人再控防。

对账工作要抓严，自查检查抓重点。

问题屡查又屡犯，责任认定不手软。

行为排查莫小看，不良作风要避免。

重要环节和时段，重点部位重点管。

“七个一”工作不怕烦，细化管理控风险。

指标风险肩并肩，柜面安全稳如山。

（一）日始开包

日始开包你和我，双人检查款包锁。

款包钥匙随身带，款包你我一起开。

现金单证点仔细，再与昨日来对比。

（二）临时离柜

临时离柜莫要慌，钞票章证抽屉放。

离柜锁屏不能忘，心中谨记在日常。

（三）票据审核

票据要素审核多，真伪鉴别要先做；

年月日期不能缺，支票十日汇票月；

严核密码和印鉴，账号金额是关键；

翻过票据看一看，背书连续记载全；

票据造假手段多，规范操作不犯错。

（四）授权口诀

一看证件，二询客户；

三审单证，四卡现金；

五对屏幕，六按指纹；

七核机打，完成授权。

（五）现金收付

现金收付风险高，操作流程要记牢。

先收款后记账，先记账后付款。

收入必须双面点，付出提醒客户验。

大额收付换人点，一笔一清好习惯。

（六）现金调拨

领款柜员申请提，现金柜员启交易。

调拨业务当面清，岗位责任要履行。

成捆现金卡把点，散把现金抽把验，

清点无误鼠标点，及时打印调拨单。

（七）尾箱平移

现金单证风险高，有效防范出成效。

尾箱平移是关键，落实到位降风险。

尾箱每周一轮换，计划提前制定全。

现金单证仔细点，你我当面来互换。

主管全程要监交，过程监控见分晓。

交接资料保管好，规范操作要记牢。

（八）柜员离岗锁定

离开岗位超三天（含），营运系统申请填。

重要物品交接清， 0009交易再执行。

（九）自助设备

清机频率不能少，每周两次要做到。

清机现金要回库，吞卡登记不能误。

季度改密要牢记，履职勿要随心意。

（十）业务处理笔笔清

柜面操作精力集中，业务流程牢记心中。

经办交易一笔一清，收回凭证交易结清。

服务客户一人一清，多笔交易逐一理清。

勾对流水笔笔对应，丢失凭证不再发生。

（十一）日终结账

忙忙碌碌过一天，日终轧账很关键。

现金重空查清楚，账实一定要相符。

印章物品可别忘，挨个点完包里放。

记账核账再结账，最后再把物品装。

钞箱上锁要双人，勾兑流水莫走神。

勾兑流水要素全，把好差错最后关。

基础管理记心中，工作再多不放松。

（一）对公开户

开户环节严把关，鱼龙混杂细筛选。

申请资料核查严，客户信息了解全。

联网核查不可少，电话核查需记牢。

三日回访不能忘，筑牢风险防火墙。

（二）印鉴卡封存建库

建库工作要仔细，我且说着你来记，

开户变更和销户，建库都要及时去，

开户只要印鉴卡，变更却要多点啥，

销户之时更容易，一张申请捎过去，

卡片变动当日封，顺便发个表过去，

次日跟着包包走，你说好记不好记。

（三）挂失业务审核要点

个人挂失要审核，三名两号上下钩。

一审姓名与签名，核对相符无错漏。

二审账号手机号，书写正确联系快。

三审申请与处理，上下打勾要一致。

最后业务用公章，上下两栏需加盖。

（四）支付密码

票据反假日益难，密码控制要健全。

客户开户走进门，密码签约同时跟。

基本一般临时专，签约手续要齐全。

先来申请后配售， 2431注册紧跟后。

2432交易设账号，0013设置随后到。

机具对应同户名，绑定风险要看清。

要素审核加验密，支付风险可规避。

销户机具账号删，再撤账户才规范。

（五）对公通兑

密码支票实时通，建行网点行无忧。

四类账户非监管，户户都可通兑签。

凭密支取是前戏，签约之前看仔细。

资格审罢签协议，通兑范围定清晰。

收费标准提前讲，逐笔包年随心意。

通兑想要超限额，审批权限在上级。

有朝一日撤密码，莫忘及时解通兑。

（六）核心系统账户销户

客户销户应挽留，探明销户啥原由。

二次营销未留下，账户方能来撤销。

对账相符是首要，未清事项查明了。

当面归还印鉴卡，未用单证要回收。

产品签约须撤掉，启动交易把户销。

（七）单位长期不动户

账户一年未活动，系统提示待睡眠。

通知客户来激活，否则确认进睡眠。

睡眠确认有期限，账户余额来分辨：

6、9、12月三期限， 1万、50万为分界。

到期系统转睡眠，人行系统做久悬。

资金集中应付款，不动户里把家安。

申请激活可再用，账户保留原账号。

人行报备别忘记，合规操作是真理。

5年之内不活动，系统转入营业外。

再来销户需审批，营业外支出来列支。

（八）理财业务

理财风险要谨记,风险提示放第一。

客户身份要核实,揭示抄录莫忘记。

产品说明看仔细,风险适度要牢记。

产品协议须签名,骑缝章处留印记。

（一）班前三准备

一要心理准备好，避免无关事情来打扰；

二要物品准备好，避免毛毛躁躁到处找；

三要知识储备好，避免最新规章未入脑。

（二）业务办理“一二三”

受理凭证看仔细，要素无误方受理。

收付现金细核验，钱账相符方心安。

存留凭证点一遍，重检无误说再见。

（三）业务操作“三个到”

一是手要到，手到语出快处理；

二是心要到，心随手动速转脑；

三是眼要到，察言观色助营销。

（四）班后“三个清”

一是班后账务清，账实相符心方安。

二是班后柜面清，钱证物品款袋进。

三是班后工作清，经验心得记在心。

（山东烟台分行创作）

来源：银行联合信息网