来源：信贷白话（ID：xdbh01）综合互联网、华盟博客

       经济下行的背景下，银行放贷谨慎，资金紧张的企业不断寻求新的融资渠道。钱紧的时候更要警惕融资骗局，以免雪上加霜。

       如何识别融资骗子公司呢？

作者|佚名

来源|互联网

       改开几十年来，融资骗局一直就有，其假冒的方式主要包括银行保函、直存（大额存单抵押贷款）、有价证券抵押贷款、银行（商业）承兑汇票等。其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方（骗方）与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的。

　   1、注册：美国、西班牙、新加坡等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况。真假不好分辨。

　　2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作。这个不管真的假的全一样．基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现．所以也分辨不出来。

　　3、租楼：找一些繁华地界儿（比如说金融街），租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨。

　　4、发函：寻找有引资需求的群体（比如说专利权人、企业），发函件，称欲投资。也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃．当然真假公司都有。

　　5、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书（注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资），投资动辄“几千万美元”，条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的。

　　6、评估：看到你确实上套了，骗子这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求你去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做，他就会告诉你应该去“某家正规单位做”，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的。

　　当然，如果你有评估报告，提供给骗子，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要“某家正规单位做”才可信。你如果动心了，你就快上当了。

　　7、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新：

　　（1）骗取考察费：谎称要考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付（收了钱，不能一点表示也没有）。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

　　（2）考察费、评估一块儿骗：“考察”回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了。

　　（3）见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。

　　（4）翻译费：外资企业，说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成ＸＸＸ文，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

　　其手法花样翻新层出不穷确是防不慎防，这就需要我们的融资方擦亮眼睛，谨慎应对：

 一、工商登记查询

 如果与你联系的“投资公司”在中国大陆没有取得工商注册登记，那么，99%的可能是：它是骗子公司。如果“投资公司”是某外国公司驻中国某城市代表处，则也需要取得外国企业常驻代表机构的注册登记；应当至公司经营所在地工商行政管理机关查询相关的注册登记。但更为便捷的方法是通过工商行政管理机关主办或认可的企业信息网络查询。

 二、骗子公司的名字一般大气响亮

 骗子公司目前多冠以某某国际投资集团某某代表处的名义，也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。特别是那些取得了工商注册登记、在高档写字楼内办公、甚至有外国人参与的骗子公司，更具备极强的欺骗性，让一般人在短期内难以识别。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱，所以，项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。

三、骗子公司的业务人员多素质不高

该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务，骗子公司一般自身也不具备培训这些素质不高的员工的基本能力，同时骗子公司也不会花费太多的精力在所谓的培训上。所以说是骗子，就是说他们有别于那些精通投融资行业规则、能驾御投融资方向、并能够从第三方取得足额资金的人。他们大多对具体实质业务缺乏认识，这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来，在谈判的过程中，骗子们不会和你深入探讨，只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。

四、比较喜欢“干净”的项目

所谓“干净”就是其他投资公司没有染指的项目。他们没有经历过投资项目，不熟悉其中猫腻，也就很容易被这些骗子公司利用所谓行业惯例、集团工作规范、国际惯例等说辞所摆布。我们经常能看到第一次经历所谓投资公司的骗子公司谈判的项目方抱着真诚合作的态度，把投资公司视为救星，希望从融资意向书签订开始，就开启了融资的大门，却到最后竹栏打水一场空。

五、骗子公司一般不喜欢公司所在地的项目

所谓兔子不吃窝边草，骗子公司一般不会插手本地项目，所以即使有本地项目也会拒绝，也许会很明确的拒绝，也许会以条件不成熟等借口推掉。其实不难理解：在当地行骗即使成功，也不可能继续开展下一家了。外地的项目方就不同了，长期上门追讨，成本太高，不可能天天来理论。骗子公司正是抓住这一点，吃定了外地项目方。

六、指定中介服务机构

投资公司会要求项目方提供可行性研究报告、商业计划书、投资价值分析报告、评估报告、律师尽职调查报告、法律意见书等文件，骗子公司通常会指定或推荐特定的公司、事务所为项目方出具相关文书。骗子公司经常与一些不法公司、无良律师合作，共同欺骗急求资金的项目方。通常，不法公司、无良律师会把向项目方收取的咨询费、评估费、律师费的一部分回馈给骗子公司。总之，当“投资公司”指定或推荐特定机构出具项目文件时，项目方应该保持警醒，深入了解再作判断。

七、骗子公司普遍要求项目方承担考察费用

当“投资公司”要去项目所在地考察，而由项目方承担差旅费用等考察费用时，项目方应当有足够的警觉。

八、骗子公司还会要求项目方支付保证金

“投资公司”要项目方支付“保证金”或“手续费”等费用，均是违背商业惯例的。若投资公司提出上述要求，项目方该保持警惕了。

九、蹩脚的网站

      为体现公司的实力，骗子公司一般会设一个网站。一般都是静态的，且内容十分有限，页面风格都十分本土化，中式课本英文赫然展现在网站上。因为他们没有心思、也不会花费那个“大头钱”。再看看他们的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等结尾的。要知道，国内外大中型企业一般都有自己的网站及企业邮箱，一个能向他方投资的投资公司应当有实力建设自己的网站。这是比较基本的常识。投资公司职员的名片上没有列出公司网址、企业邮箱而使用免费邮箱时，或者，号称是外国公司，但仅有中文网站而无外文网站时，十有八九，它们是骗子公司。

     警惕骗子公司设置融资骗局

转自 | 华盟博客

（一）融资骗局的五种形式

1.考察费

       融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；

      【案例】 广西某度假村项目成功融资3000万（其实是被骗了），记者连线采访了该项目负责人李先生，以下是李先生的采访自述——

我从事酒店管理工作，有十几年的酒店管理经验，也积累了一定的人脉资金。这几年国内旅游市场发展迅猛，广西这块地方的旅游发展虽然比不上一线旅游城市，却也开始起步了，法国度假村集团在中国的第二个度假村就选在广西桂林。前几年，我和朋友旅经一片原生态景区，未开发，但自然景观极美。我心有所动，于是盘下了该地区附近的一些土地房屋改建，做了一个小型度假区。经过几年的发展，公司初具规模，也开始盈利。但是想要发展，还是得跟上时代才行，于是我和几个合伙人决定，要将这块地方扩建，做成CLUBMED那样的度假村模式。多方集资后，和预算还相差3000万，这成了阻碍我们实施计划的难题。

和朋友商讨后，我们首先决定做担保贷款，但是没有找到合适的担保机构;信用贷款也迟迟没有通过银行的审核;经过商讨，我们只有去做房产抵押，却也遇到不少问题。我们也尝试在网上搜索一些资金方，在一些网站发布了项目融资信息。项目发布一段时间不见踪影，我已经开始有点焦急。那时我接到南京某投资管理公司的电话，声称对我们的项目很感兴趣，让我把详细资料发过去。一周后，我又接到了电话，说我们的项目他们的投资意向很大，会先来做一期考察。考察人员来了以后，我们热情接待，包括其人员暗示希望去高档消费场所，为了项目的成功，我们也都一一配合。一次考察，我们就花了5万。

考察团回去后，又是焦心的等待。所以当接到电话说我们的项目进入评估阶段，我们真是满心欢喜。评估可马虎不得，我们立刻找了一家本地的专业机构写了《商业计划书》、《财务报告》、《公证书》等，寄过去后却没有了回应。几天后接到电话说我们的《商业计划书》有问题，《财务报告》也不够规范，希望我到南京面谈。于是我们订了去南京的机票，当时心里有点疑惑，毕竟我们找的机构也是专业的。到南京后看到这家公司，我的心又宽了些。,这家公司看起来十分专业且正规，公司设在市中心，写字楼的整体装修也非常豪华，工作人员也都是专业金融工作人员的打扮。他们的投资总监李某接待的我，首先表示对我项目前景的看好，但又说了我们出具的几份报告却不够，不符合他们的标准，我说是我们那专业机构做的，他却说可能地域不同。最后他给我介绍了南京当地的一家机构，说他们的很多评估报告都是这家出的，符合他们的标准，也对我们有利。还说我们的公司目前太小，还需要包装一下，毕竟涉及到整体项目估值，尽管心里开始有所怀疑，但钱也还是花下去了。包装费、评估费、七七八八的费用加起来花了快20万。

最后所有让办的手续都办了，考察接待都来了两次，我们以为进入最后阶段等着款项了，这家公司却迟迟没有了下文，只是说我们的项目有问题，让我们等。

        一个月后，我才意识到，这就是以骗取融资者前期费用的骗子公司，我打电话给他们，不接;去南京找，门店也关了。我甚至向南京当地警局报案了，却也没有了后续。