最新4261银行业机构一览无余:资产负债、监管处罚、不良资产分布、资本充足率、净利润

2016-08-04 16:26 1366

近日,中国银监会发布《中国银行业监督管理委员会2015年报》(以下简称《年报》),这是银监会自2006年起连续第十年发布年报。

来源:金融监管研究院


编者按
近日,中国银监会发布《中国银行业监督管理委员会2015年报》(以下简称《年报》),这是银监会自2006年起连续第十年发布年报。《年报》全面回顾了2015年银监会深化银行业改革开放、推动银行业服务实体经济转型升级、推进简政放权、防范重点风险守住风险底线等情况。法询金融针对其中的重点摘录如下供读者参考。


一、2015年中国银行业概况


截至2015年底,我国银行业金融机构包括3家政策性银行、5家大型商业银行、12家股份制商业银行、133家城市商业银行、5家民营银行、859家农村商业银行、71家农村合作银行、1,373家农村信用社、1家邮政储蓄银行、4家金融资产管理公司、40家外资法人金融机构、1家中德住房储蓄银行、68家信托公司、224家企业集团财务公司、47家金融租赁公司、5家货币经纪公司、25家汽车金融公司、12家消费金融公司、1,311家村镇银行、14家贷款公司以及48家农村资金互助社。截至2015年底,我国银行业金融机构共有法人机构4,262家,从业人员380万人(具体分布见附表16)。



1、资产负债总量


截至2015年底,银行业金融机构资产总额199.3万亿元,比年初增加27万亿元,同比增长15.7%;负债总额184.1万亿元,比年初增加24.1万亿元,同比增长15.1%。从机构类型看,资产规模较大的依次为:大型商业银行、股份制商业银行、农村中小金融机构和城市商业银行,占银行业金融机构的份额分别为39.2%、18.6%、12.9%和11.4%。


2、存贷款情况


截至2015年底,银行业金融机构本外币各项存款余额139.8万亿元,比年初增加15.3万亿元,同比增长12.4%。其中,储蓄存款余额48.7万亿元,比年初增加2.7万亿元。本外币各项贷款余额99.3万亿元,比年初增加11.7万亿元,同比增长13.4%。其中,短期贷款余额35.9万亿元,比年初增加2.3万亿元;中长期贷款余额53.8万亿元,比年初增加6.6万亿元。



3、资本充足率水平


自2013年起,我国商业银行开始正式执行《商业银行资本管理办法(试行)》。截至2015年底,商业银行核心一级资本充足率为10.91%,较年初上升0.35个百分点;一级资本充足率为11.31%,较年初上升0.55个百分点;资本充足率为13.45%,较年初上升0.27个百分点。


4、资产质量


截至2015年底,银行业金融机构不良贷款余额1.96万亿元,比年初增加5,290亿元;不良贷款率1.94%,比年初上升0.34个百分点。其中,商业银行不良贷款余额1.27万亿元,比年初增加4,319亿元;不良贷款率1.67%,比年初上升0.43个百分点。


5、风险抵补能力


截至2015年底,商业银行贷款损失准备金余额2.3万亿元,比年初增加3,493亿元;拨备覆盖率181.18%,比年初下降50.86个百分点;贷款波备率3.03%,比年初上升0.13个百分点。


6、净利润


2015年,银行业金融机构实现税后利润2万亿元,同比增长2.4%;其中,商业银行实现税后利润1.6万亿元,同比增长2.4%。截至2015年底,银行业金融机构资本利润率14.35%,比年初下降2.8个百分点;资产利润率1.06%,比年初下降0.13个百分点。商业银行资本利润率14.98%,比年初下降2.61个百分点;资产利润率1.1%,比年初下降0.13个百分点。


7、流动性


截至2015年底,商业银行流动性比例48.01%,比年初上升1.57个百分点;人民币存贷款比例67.24%,比年初上升2.15个百分比;人民币超额备付率2.1%,比年初下降0.55个百分点。


二、2015年银行业核心数据


附表1:银行业金融机构总资产情况表(2011-2015年)

单位:亿元


注:2003-2006年为境内合计,2007-2015年为法人合计。

*原数据从2003-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表2:银行业金融机构总负债情况表(2011-2015年)

单位:亿元


注:2003-2006年为境内合计,2007-2015年为法人合计。

*原数据从2003-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表3:银行业金融机构所有者权益情况表(2011-2015年)

单位:亿元


  注:2003-2006年为境内合计,2007-2015年为法人合计。

  *原数据从2003-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表4:银行业金融机构存贷款情况表(2011-2015年)

单位:亿元

注:本表数据来源于中国人民银行。自2015年起,人民银行调整存贷款统计口径,将非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径;将存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径;储蓄存款不再包含个人通知存款、个人协议存款等项目。本表2015年数据与上年同期不可比。

*原数据从2003-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表5:银行业金融机构税后利润情况表(2011-2015年)

单位:亿元


*原数据从2007-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表6:银行业金融机构盈利性情况表(2011-2015年)

                                                                          单位:百分比


    *原数据从2007-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表7:银行业金融机构不良贷款情况表(2010-2015年)

                                                 单位:亿元、百分比



附表8:银行业金融机构流动性比例情况表(2011-2015年)

                                      单位:百分比

*原数据从2007-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表9:商业银行不良贷款、拨备覆盖率及准备金情况表(2011-2015年)

                                           单位:亿元、百分比


*原数据从2007-2015,限于篇幅,只截取近5年记录。


附表10:商业银行不良贷款分机构情况表(2015年)

                                         单位:亿元、百分比



附表11:商业银行不良贷款分行业情况表(2015年)

                                        单位:亿元、百分比



附表12:商业银行不良贷款分地区情况表(2015年)

      单位:亿元、百分比



附表13:商业银行资本充足率情况表(2013-2015年)

                    单位:亿元、百分比


注:我国自201311日起施行《商业银行资本管理办法(试行)》(以下简称“《新办法》”),原《商业银行资本充足率管理办法》同时废止,因此,自2013年第一季度起,表中披露的资本充足率相关指标调整为按照《新办法》计算的数据结果。

*原数据从2010-2015,限于篇幅,只截取近3年记录。


附表14:现场检查情况表(2011-2014年)

单位:亿元、家、人、百分比




注:本表含分支机构数据。

*原数据从2003-2014,限于篇幅,只截取近4年记录。


附表15:现场检查情况表(2015年)

单位:万家、亿元、人、项、万人



注:银监会现场检查局成立后,根据《银行业监督管理法》和《中国银监会行政处罚办法》的有关规定,对原现场检查相关统计指标进行了调整和优化。因此,本表披露的指标和数据均相应地进行了调整。


附表16:银行业金融机构法人机构和从业人员情况表(截至2015年底)

单位:人、家


①其他机构包括新型农村金融机构、邮政储蓄银行和中德住房储蓄银行。

注:中国信托业保障基金公司相关统计数据暂未列入本年报统计口径。

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