来源：信托圈（ID:xintuoquan）

导 读

3月12日，逃亡菲律宾的上海百银金融信息服务有限公司幕后人——缪某，经过一年的东躲西藏，还是被公安部“猎狐”行动办派出工作组押解回国了。

上海市公安机关侦查发现，２０１３年１０月至２０１５年１月间，犯罪嫌疑人缪某在未经相关金融主管部门许可的情况下，以其经营的上海百银金融信息服务有限公司为平台，以高额收益为诱饵，以房地产投资、车辆抵押借款为幌子，非法吸收社会公众投资近５亿元人民币，涉及投资人３０００余名。

这与早前网络流传的涉案金额金近2亿有很大的出入。

信托圈注意到，去年央视《3.15在行动》栏目中还报道了百银财富高层已于1月底卷款跑路。

该公司共有5套融资方案，即他们对外销售的5个投资理财产品，最低回报是8%，5万元起点，3个月；最高回报是15%，100万元起点，12个月。据悉其按照每月拿利息，整存整取的规定，并且按“银行四倍利率”来放贷。

资料显示，该公司不仅涉及线下业务，还从事线上P2P及第三方资金托管等业务。2015年1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。警方以“百银财富非法集资”立案。通过上海工商网站查询，上海百银金融信息服务(集团)有限公司注册地在宝山区长逸路15号B栋1412室，法人代表李晓军，而据悉此前公司的法人代表是赖昌丰。

根据企业登记信息，公司经营范围被规定为从事电子产品、计算机专业领域内的技术开发、咨询、转让、服务等。也有“金融信息服务”方面的记载，但是用括号明确规定“不得从事金融业务”。

该公司客户来源除了来自P2P外，大部分是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类：第一类是业务员路口发传单招揽来的，也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多，从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友。

业内人士表示，第三方平台事实上是百银财富公司做给客户看的一个幌子，从而让客户放心付款。这家支付平台根本就不具备资金托管能力，钱最终还是进入百银财富的账户，因而涉嫌非法集资。

据《新闻晨报》记者叶松丽、实习生施夷佳2015年2月报道——

小张也是百银财富的业务员，不过，小张做的是线下客户。小张和小陈都向记者证实，百银财富线下客户有810人，被骗资金将近2亿元。线上平台有800多人，受骗者遍布全国，被骗金额大约2600万元，但目前记者尚未接触到百银财富网上受骗客户。

小张告诉记者，公司客户来源除了来自网上所谓P2P外，大部分还是业务员拉来的。拉来的客源主要分为三类：第一类是业务员路口发传单招揽来的，也包括业务员在小区信箱塞广告吸引来的。第二类是业务员从原来公司介绍过来的老客户。因为现在P2P公司非常多，从业人员流动性强。第三类则是业务员自己的亲朋好友，属于兔子的“窝边草”。小张投进公司的110万元，就是“窝边草”。

“来的都是客，我们业务员拉来的客户越多，奖金和提成就越高。”小陈告诉记者，为了拿业绩，有些人明知有风险，也带着自己的亲友往“火坑”里跳。

在众多受害者中，王先生绝对算得上百银财富的VIP。他告诉记者，他是通过老朋友介绍才投资百银财富的。“拉我来的百银财富的业务员，以前是另一家P2P公司的业务员，我们合作过较长时间。我完全是觉得他可靠，才进了百银财富的圈套。”

王先生说，他这笔钱是预备给孩子出国上学的。因为还有几年才用得上这笔钱，所以就用来投资，想赚点“小钱”。他第一次投资了100万元，选择的是三个月的理财产品，本以为不可能出问题，结果还是受骗了。“我也算一个老理财了，没想到还是上了当，这家公司太会伪装了！”