2015年九月底,中国财政经济出版社隆重推出华夏银行国际业务部原总经理马晓华编著出版《贸易金融业务创新发展探究》一书,此书出版有三大亮点:

一是请中国银行陈四清行长兼中国银行业贸易金融专业委员会主任在百忙中为本书作序,非常有份量,是最大的亮点,陈行长能作序,不仅是对作者本人的鼓励,而是希望有更多的人积极加入到贸易金融业务创新发展研究与实践中来,共同努力推动中国银行业贸易金融业务可持续发展。

二是本书的作者在华夏银行从事贸易金融业务达16年之久,是以一家股份制商业银行贸易融资业务实践总结为基础,并能跳出一家银行站在更高层次上对中国银行业贸易金融业务最新发展若干热点问题的深度思考与经验总结,本书来之于广泛实践,升华为理论分析与前景展望,应当说是理论与实践结合得较好的新作。

三是有五个“最”:最权威的对贸易金融业务的定义;最新的贸易金融业务组织架构分析;最全的产品分类及新产品运用案例;最实用的贸易金融业务风险管控措施;最有前瞻性的对未来贸易金融业务发展趋势的展望。

实践永无止境,创新也永无止境。中国银行业贸易金融业务是开放性的不断发展变化的业务,创新求变是中国银行业贸易金融业务发展永恒的主题。希望有更多的同志积极加入贸易金融业务创新发展研究与实践中来,为不断推动中国银行业贸易金融业务快速健康发展而共同奋斗!

前言

贸易在一国的经济发展中占据着重要的地位。以中国为例,2014年,中国的国内生产总值是63.65万亿元,而2014年中国的进出口总值为26.43万亿元,两者之比为1:0.42,过去的概念是出口、投资、国内消费“三驾马车”推动国内生产总值,看这个比例关系可见一斑。虽说没有权威的理论能确切说明对外贸易与一国经济正相关的具体比例关系,但历史与现实经验告诉我们,当今世界经济强国,没有一个国家不重视进出口贸易的作用。

巨大的贸易额需要银行业巨大的贸易融资支持,中国进出口业务多年来的快速发展离不开银行业贸易融资的支持,同样,中国银行业贸易金融业务多年来的强劲发展,也得益于多年来中国进出口贸易的高速增长。

创新求变是中国银行业贸易金融业务发展永恒的主题。经过三十多年的改革开放,中国银行业贸易金融业务从原来的侧重国际结算服务,到国际结算+贸易融资服务,再到本外币融合的最新的贸易金融业务服务,从来就没有停止过在产品、体制、风险控制、IT技术运用等重大方面的实务创新与理论概括。

什么是贸易金融业务?它与贸易融资、国际结算业务等概念有何区别?当前我国贸易金融业务在产品创新、风险防范、同业合作等方面呈现出什么特点值得我们关注?未来我国贸易金融业务发展方向何在?介绍国际结算及贸易融资业务具体单证、操作流程的书很多,但从较高层面介绍贸易金融业务最新发展趋势的专著不多,本书从最新角度对贸易金融业务相关五大热点问题给出较有代表性的诠释,是相对更高层次的理论思考与实务总结。

本书特点是五个最:最权威的对贸易金融业务的定义;最新的贸易金融业务组织架构分析;最全的产品分类及新产品运用案例;最实用的贸易金融业务风险管控措施;最有前瞻性的对未来贸易金融业务发展趋势的展望。

本书的作者在华夏银行从事贸易金融业务达16年之久,因而本书不可避免带有对一家银行业务工作理论总结的烙印,但更多的是跳出一家银行站在更高层次上对中国银行业贸易金融业务最新发展的五大热点问题的深度思考与经验总结,本书来之于广泛实践,升华为理论分析与前景展望,应当说是理论与实践结合得较好、较有权威性的新作。

目 录

第一部分 创新发展热点之一:概念创新

——贸易金融业务的概念及内涵

一、概念及特点。

二、贸易金融业务的产品分类。

三、贸易金融业务风险管理。

第二部分 创新发展热点之二:体制创新

——贸易金融业务组织架构的变革

一、从外币“行中行经营”向本外币一体化经营转变

二、从本外币一体化经营向推进贸易金融业务事业部制发展

三、值得关注的交易银行部改革

第三部分 创新发展热点之三:产品创新

——贸易金融业务的基础产品、创新产品及案例

一、重点产品

二、近年来新推产品

三、基础产品

第四部分 创新发展热点之四:风险管控创新

——贸易金融业务的风险防范与管控

一、为何贸易融资自偿性难以坚守?

二、高度关注“脱实转虚”的转口贸易融资

三、大宗商品贸易融资:方式变异、规模测算及主要风险

第五部分 创新发展热点之五:创新驱动新常态

——新常态下贸易金融业务的发展趋势

一、贸易金融业务的新常态及其转型发展

二、奔跑在“互联网+”时代,互联网贸易金融创新大有可为

三、紧跟跨境人民币与自贸区业务发展步伐

作者介绍

马晓华,1959年生,江苏金坛人。1986年毕业于财政部财政科学研究所,获经济学硕士。1986年7月至1996年3月在财政部商贸金融司工作。1996年4月到华夏银行工作,先后任国际业务部、企业金融部总经理和乌鲁木齐分行党委书记、行长,但从事贸易金融业务工作时间累计达16年。2011年被评为“贸易金融年度人物”;2014年度评为“贸易金融突出贡献个人”。先后在《金融时报》、《中国外汇》、《金融会计》等报刊发表论文数十篇、出版著作多部。

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