世界最大庞氏骗局再度来袭:骗完印度骗中国

2015-11-11 16:15 2724

最近,一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散。

最近,一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散。


“投资10000元,两周后收回11500元,这样的投资比股票给力多了!”


近期,微信朋友圈频繁出现类似信息:一个月利息最多可达30%?邀请亲朋好友加入,还有高额回报?这个好似天上掉下来的“馅饼”,是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M),自称“互助社区”不收钱且绝对合法。


这么高的收益率,简直是“空手套白狼”,这个所谓的MMM平台,难道真的是天上掉下的馅饼?实际上,这只不过是一个隐蔽但高明的庞氏骗局,更是一个已经害过无数人的大烂疮。


世界上最大的庞氏骗局之一


什么是庞氏骗局?


简单来讲,庞氏骗局指的是没有任何公司实体,对外宣传以高额利息吸引投资者,并且由后来的投资者给前期投资者支付利息。对于一个庞氏骗局而言,一旦没有新的资金流入,或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”,庞氏骗局便立即引爆。


这个MMM平台的骗局由来已久,早在20多年前,就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。


1994年2月,俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立MMM股份公司,注册资金仅为10万卢布(64.4845, -0.1220, -0.19%)(当时约合1000美元)。MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告,以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯,曾有数百万人参与MMM金融金字塔,总计被骗走上百亿美元。


在存活了3年之后,1997年MMM项目破产,其创始人谢尔盖·马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”,2007年出狱之后,又跑到印度、中国、南非、印尼等国家,用在俄罗斯行骗的手法骗外国人,居然还屡屡得手。真是傻瓜遍地走,不光中国有…


诱人的“虚拟经济”


今年5月,这个臭名昭著的MMM平台传入中国。


MMM平台发布一种名为“马夫罗”的虚拟物品,用户首先必须以“提供帮助者”的身份购买“马夫罗”,整个购买过程和天猫[微博]购物类似。然而,帐户必须经过15天冻结期,冻结期后又以“寻求帮助者”的身份等待其他人来买你的“马夫罗”。买家由MMM系统自动匹配,期限为1到14天,在等待期间,每天都有1%的利息。


此外,获得收益回报的投资者如果在MMM平台发表感谢视频,还能获得奖金奖励:带有正脸的感谢视频,有5%的奖金,如果没有露脸,会得到3%的奖金。与此同时,像买卖股票一样,购买“马夫罗”,每次必须以10的倍数买入,最少也要投入60元,冻结期15天,在此期间不能取消订单,否则账户会被冻结,钱也回不来。


单单是在中国,这个MMM就有七八个官网,并且每一个都简陋无比。每一个MMM网站都号称自己是中国唯一官网,尽管内容大部分都很类似,但是网站上的联系人和联系方式都不一样。记者试着根据网站上的联系方式打通负责人的电话,出乎意料的是,对方非常谨慎,表示只能通过QQ、微信交流。


其中有一个网站的联系人这样告诉记者:“MMM平台挣到钱的方式有动态和静态两种,其中动态的挣钱方式就是指,你把这个项目推荐给亲朋好友,让他和我们一起来玩这个项目。”


在另外一个网站上,为了吸引投资者,客服人员在QQ里说:“投资MMM金融互助平台,除了每个月的固定收益,介绍别人加入这个平台,还能获得推荐奖,推荐奖励额度是10%。”也就是说,被推荐人每次投资金额的10%,都算作推荐人的提成,而且上不封顶。


从上面这些介绍我们可以发现:所以平台上的负责人都强调了一个点,就是除了固定收益,靠介绍朋友加入也可以获得收益。


对于MMM平台的投资盈利模式,吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为:“投资有收益,这是因为创造财富要有条件机理,就像我们投资股票,是因为有人拿着这笔钱去做实业,创造财富,在MMM平台上,钱只能在人与人之间流通,不可能变多,所以挣到的钱都是下线的钱。”


这个模式就像金字塔,从理论上讲,只有后面人不断地跟进、加入,才能保证这个游戏持续进行下去,一旦没有人进入或者人为关闭这个网站,那么后面的投资人就会受到重大损失,从而涉嫌诈骗。


金字塔骗局


其实,像百川币、MMM这种东西,都是金字塔式骗局,也叫庞氏骗局,有共同的特征,很好辨认。


什么是“金字塔骗局”呢?说白了就是拿出一个看起来很美的计划,拼命的吹它有多好、利息多高(高到根本不可能,脱离了常识),以此作诱饵,来进行金融诈骗


而金字塔骗局最显著的特征就是,它不是靠这个“计划”、“项目”、“产品”本身赚钱的,而是靠不断发展下线来赚钱,一旦下线发展不下去了,金字塔马上崩溃。


总结一下庞氏骗局的基本特征:


一、承诺高额的回报,高到根本不可能。


比如像MMM这种的,月入30%。或者百川币那种的,投资800每天分红18元。


二、计划本身没有获得利润的能力,或者支撑不起那么高的利润。


在传统的金字塔骗局中,无论是最早的正宗庞氏金字塔,还是后来的汉化版蚂蚁养殖,1024传销等等,都存在一个虚构的赢利点作为支撑,所有的资金先集中于此,再从这里分发回报。在MMM上借贷,不需要你的房子车子抵押,只要提款权(所谓的请求协助),而这个提款权就来自于之前的投资。


所以,MMM不在乎借钱的人是否跑路,借钱人的投资是否会有30%的月回报,因为根本不是这么个借贷关系。MMM上不存在需要“借钱”的人,也不存在还款机制,借钱的实际是“投资”完成提现的人。在网贷平台上,用户可以0投入借出100块跑路,但是在MMM上,你要“借出”100先得自己出80。换言之,要进场,先“投资”填上家的坑,然后等下家来接盘。标准的金字塔骗局,不过说的像MMM这么赤裸裸的还是第一个。


它的下线提成的机制从宏观上保证整个MMM更快发展更慢崩盘,但是对具体用户,不拉下线也能在MMM上过的很好,这是因为,MMM的下线是所有上线公有的,所有上线都可以从新的下线接盘过程中或多或少的得益,而所有上线的全部收入都来自新下线。而用户在“借钱”的时候是上线,到“投资”的时候又变成新的下线。


而MMM的收益可能就是自己亲朋好友的积蓄,而参与者也清楚这点。在MMM上,每个人都是传销头目,交钱入场,然后努力一边在被骗的同时一边找到新的下家把它找补回来。


MMM的确就是个金字塔骗局,说穿了一文不值,但是整个分布式架构和对人心的把握,还真是不服不行,也算是开了金字塔骗局之先河。


这东西跟炒股一样,离场是关键,庞氏骗局的风险在于没有新鲜血液供应就要崩盘,所以最终能挣钱的是少数,大多数是亏钱的。可以通过整个盘子的资金量,后续资金增长速度等条件可以大致估算出崩盘条件。


这确实是一个后来人补先进来人的游戏,只是我突然联想到,中国的养老保险制度,和这个有异曲同工之处啊!


第一批做的人就开始想要赚更多,但是又不想自己承担大风险,并且平台还有推荐新人有奖的制度,先前接触的人就开始跟身边的朋友推荐这个理财模式。能拉一个是一个,能赚一个是一个。一般会给你推荐这种产品的,说明他跟你不是真正意义上的朋友。因为推荐你的人根本不担心你的财产损失与否。


平台搞不好第二天就瞬间崩塌,即使报警你还搞不清楚应该找谁拿回损失。


可能某些人就想说了,我才不管他能运行多久,只要钱拿到手里就好了。对于此,我也只能说:呵呵。


有些人又说了,我做推荐人拿推荐管理奖就好了,那我问你,别人给你的信任,你将这份信任置于何地?


“3M平台存在很多问题。”山东避风港律师事务所律师李敬涛分析认为,虽然平台自称只有买卖双方之间的私人汇款,但其实所谓的“冻结期和匹配期”就是平台占有和使用资金的时间,投资人的资金全都掌控在平台手里,如果平台关闭,这些钱恐怕也就没了。


来源:界面



月赚30%?深扒朋友圈疯传的3M平台!


最近,一个全新的“金融骗局”正悄悄在朋友圈中扩散。


“投资10000元,两周后收回11500元,这样的投资比股票给力多了!”

近期,微信朋友圈频繁出现类似信息:一个月利息最多可达30%?邀请亲朋好友加入,还有高额回报?这个好似天上掉下来的“馅饼”,是不久前从国外引进的MMM平台(简称3M),自称“互助社区”不收钱且绝对合法。

这是骗局!请勿相信!


这么高的收益率,简直是“空手套白狼”,这个所谓的MMM平台,难道真的是天上掉下的馅饼?


扒一扒MMM互助平台的真身


这个所谓的3M金融互助平台是由俄罗斯的一个叫谢尔盖·马夫罗季成立(关于这个人我们后面再说)。


单单是在中国,这个MMM就有七八个官网,并且每一个都简陋无比。每一个MMM网站都号称自己是中国唯一官网,尽管内容大部分都很类似,但是网站上的联系人和联系方式都不一样。有人试着根据网站上的联系方式打通负责人的电话,出乎意料的是,对方非常谨慎,表示只能通过QQ、微信交流。


3M在中国的主页 LOW到爆

其中有一个网站的联系人这样告诉来访者:“MMM平台挣到钱的方式有动态和静态两种,其中动态的挣钱方式就是指,你把这个项目推荐给亲朋好友,让他和我们一起来玩这个项目。”


而此平台具体的运行模式是:3M平台发行一种叫“马夫罗”的虚拟物品,投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品,过程和淘宝购物差不多。购买“马夫罗”时,投入资金最低60元最高6万元,每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后,又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫罗”,这样你才能套现。买家由系统自动匹配,匹配期限为1到14天,在等待期间,每天都有1%的利息,30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单,否则账户会被冻结,15天-30天后可以随时连本带息出场。

30%的利息只是静态收益,3M还有一个推荐奖。推荐新人成为第二代,第二代发展第三代,老会员可从每一代的投资中获取10%的提成。且推荐人数无限制,被推荐人投资一次,推荐人都会得到10%的推荐提成!

高利息从何而来?


3M平台宣称自己不是投资项目,也不是虚拟货币,更不是金子塔模式,它仅仅只是一个陌生人互相帮助的社区,平台不会碰投资人一分钱。那么问题来了,什么投资、理财形式都不是,那投资人赚的利息是怎么来的?


答案就是其他参与这个“游戏”的投资人。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。看到这里是不是看到“庞氏骗局”的影子了?借钱的不用还利息,放钱的还能固定拿利息,全靠新来的人补亏空。


为啥要发展第二代、第三代…..推荐有奖励?就是为了刺激投资人不断拉人进场,不断发展下线,吸引新的资金给前面的投资人“输血”,这样这个“游戏”才能继续玩儿下去!

随着时间的推移,出场的人越来越多,进场的人越来越少,要不了多久,资金链就会断裂,投资人也就无法离场,资金账户也会被冻结。就像一个无形的泡沫越挤越大,越挤越大,最后 “啪”的一声一地鸡毛。泛亚金属的日金宝不就是一个血淋淋的例子!

3M社区网站宣传真是各种风高亮节

3M平台的创始人是俄罗斯最大金融诈骗案主犯,曾坐了四年半大牢


好,扒完平台我们继续来扒这位创始人!


据悉,早在上世纪90年代初,谢尔盖·马夫罗在俄罗斯便创建了MMM金融金字塔,该项目仅存3年时间并于1997年崩溃,为此他坐了四年半的大牢。2007年5月,马夫罗季出狱,并按原有模式重操旧业。2013年,MMM登陆印度后,被印度护法机构“起获”,相关责任人被逮捕。


今年5月份,MMM进入中国市场。外媒称,俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM的创始人谢尔盖·马夫罗季启动“MMM China”网站。


他再次试图找到轻信者们,以资金高回报率让他们最终失去金钱。这次,他选择的对象是中国。

连个马甲都没换,骗完印度就来骗中国!难道你不知道我们大天朝现在科技多么发达么!平常百姓动动手指百度一下,保证搜索出来的信息全是高能!

出自澎湃新闻


其实这是一个很常见也很低智的一种骗术,但有些人就是抵挡不了人性的贪婪和欲望,编织一夜暴富的美梦不断入坑,甚至被“洗脑”。也有“中毒太深”的人会说你们不了解3M的运行机制,达人哥说的是,也许我对3M的运行机制了解的不够透彻,但是我知道天上不会掉馅饼,不相信不劳而获,15天赚30%?还没有风险?要是有这么好的事儿大家都别工作了,都加入MMM发家致富好了。投资的世界里,高收益低风险的神话从来就不!存!在!

可能某些人还想争辩数,我才不管他能运行多久,只要钱拿到手里就好了。对于此,达人哥也只能说:呵呵。


平台谁知道什么时候就倒闭?搞不好第二天就瞬间崩塌!即使报警你还搞不清楚应该找谁拿回损失呢!


达人哥给你们看专业律师怎么说的:


“3M平台存在很多问题。”山东避风港律师事务所律师李敬涛分析认为,虽然平台自称只有买卖双方之间的私人汇款但其实所谓的“冻结期和匹配期”就是平台占有和使用资金的时间,投资人的资金全都掌控在平台手里,如果平台关闭,这些钱恐怕也就没了!


最后给大家科普一下庞氏骗局来源:

庞氏骗局的鼻祖是查尔斯·庞兹,一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国,1919年他开始策划一个阴谋,骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来。



综合自界面、金融界侦探(JRJZT999)、融360(www.rong360. com)


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标签: 印度 骗局 中国 
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