11月26-27日，由财资中国、西湖财资金融研究院主办的CCTM2014第四届中国财资年会在北京金隅喜来登酒店顺利召开，邀请来自商业银行、保险公司、企业家、CFO、监管层等各界财资精英共400位参会嘉宾，深度剖析深改元年新经济、新金融、新技术融合创新趋势所带来的规则重构和模式回归，以及为公司金融业务转型、企业经营和财资管理升级带来的全新发展机遇、先锋思想及样板案例的深度洞察，共同探究新形势下现代财资经营实学。

　　人民币国际化和金融改革深化背景下，金融服务助力外汇资金集中运营和全球财资管理。来自大型商业银行的对公金融板块银行家、跨国企业的财务高管，分享在人民币国际化、自贸区建设和负面清单清晰化背景下的最新外汇资金集中运营和全球财资管理最新案例，并解读中国金融深化改革热点和样板效应，以及企业应对的挑战和机遇。商业银行如何提供专业服务助力企业海外拓展。

　　相比今年2月，人民银行上海总部发布了《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，这次央行发布的的跨境人民币资金集中运营业务通知对该业务的开展范围、办理程序等给予明确。综合分析来看，这次法规首先明确了跨国企业集团跨境人民币资金集中运营业务包括跨境双向人民币资金池业务和经常项下跨境人民币集中收付业务。前者指跨国企业集团可以在境内外非金融成员企业之间进行跨境人民币资金余缺调剂和归集；后者指跨国企业集团可以对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款进行集中处理。

　　阿尔斯通亚太区司库徐连生：

　　在最新颁发的关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务的法规背景下，跨国企业集团如何通过跨境人民币实现资金集中及有效融资整体方案来说实现企业跨境资金集中和财资管理，并就就其企业的自身的实践案例和操作进行了详细解读。例如，通过综合式融资（Synthetic Funding），离岸企业可以选择借入美元、新元、澳元或港币，并且通过货币掉期与人民币进行互换，而不是直接借入CNH，通过互换，离岸企业可以通过综合方式以固定的年利率借入CNH，进而降低借款成本、规避风险。

　　苏格兰皇家银行北亚区流动性管理产品主管熊毅：

　　面对逐渐放松的监管环境，企业在走出去的时候，在跨境资金流动渠道的选择上要根据财资管理目标、税务、资金成本等方面做出正确决策。在演讲最后，熊毅全面展示了跨境资金流动渠道决策树，为企业在选择跨境资金流道时提供参考。

　　附：2014第四届中国财资奖获奖银行名单

　　年度最佳财资管理银行：中国工商银行、中国银行、中信银行、招商银行；

　　年度最佳财资创新银行：浦发银行、广发银行、平安银行、兴业银行、徽商银行、东亚银行、花旗银行；

　　年度最佳全球现金管理银行：中国银行、中国工商银行、苏格兰皇家银行；

　　年度最佳贸易金融服务银行：苏格兰皇家银行；

　　年度最受企业信赖银行：中国工商银行。