一、直贴（带行）

 

1.接单

 

A.判断路程远近，与银行人员所在地的距离。

 

B.确定票是否已开出，确认未开出的票是循环性开出还是一次性开出，已开出的票是整单还是散单，足月或不足月，承兑行名称。

 

C.确认是否要双人双证。

 

D.确定带行与银行人员的安排。

 

E.及时采纳当地市价格，确定公司报价，公司内外人员接单要汇总。

 

2.查询

 

A.单确定好后，带行人员须跟主管确认具体地方，以及车程安排。

 

B.到达指定承兑行后，从中介手中拿到票据验票，其包括看出票人名称与财务章是否一致和清晰，出票日与到期日是否符合收票要求（足月或不足月），看票面大小写金额是否一致，看承兑行是否符合我们收票要求，收款人名称跟背书章是否一致。大额行号跟银行汇票专用章是否一致。汇票专用章是否正确，是否有盖经办人的私章（可手写）

 

C.看所有章是否清晰，有无重影，模糊或出格，如有上述错误，须与内部主管联系，确认可查后再查并要求企业出示证明。若票面有字迹模糊，错别字，少人民币的羊字符，小写金额错位等现象，可在查询书上注明是否影响到期解付。

 

D.确认被背书人的条形章与后面被书栏中的公司名称是否一致，有无错别字，有无重影或不规范现象，如有须与内部主管联系，在主管确认以后才能决定查询该票。

 

E.要注意回头被书跟融资性票据，对政策限制性企业、投资公司、投资咨询公司的票据转贴行是不允许的。例如开票人是红塔山集团有限责任公司，收款人是红塔山XXX投资股份有限公司，这类票便属于融资性票据（也包括法人章为同一人）。另外若第三方背书人名称与出票人为同一家公司，便是回头被书。

 

F.确定查询书回复有无他查，挂失，止付，冻结，未用退回，或有不得转让的字样，如有上述问题，需跟企业说明，此票拒收。

 

3.打款

 

A、在递交查询书的同时，业务员填写业务操作单，并算好天数与利息，给银行人员确认，银行人员签字确认无误后与票面复印件传回行里，再与行里核对无误后方可打款。

 

4.做转贴手续

 

A.填写贴现凭证，注意贴现利率比转贴价高出十个小点即可，利息不用再加260元查询书。

 

B.拿粘单，在银行背书的前一手盖好我们的包装户名称，若有打第三方的情况下，业务员需把被背书人的条形章用笔填好。然后粘好，盖骑缝章，骑缝章跟银行前一手背书章一致的。

 

C.按转贴行规定，须把票面正面，查询书，贴切现凭证按顺序复印在带有银行业务公章的A4双章纸上。票面背面也须复印在A4双章纸背面。

 

二、转贴

 

1.联系转贴口

 

A公司内部人员联系好当天的最低转贴口，确认好交易方式与交易价格以及时间，督促后勤人员安排好行程。

 

B.检查清单准确无误后发给转贴行。并与转贴行再次确认本次交易的具体事宜，告知对方我们的工作人员在他们指定的时间到达他们指定的地点。

 

2.操作转贴

 

C.转贴口负责人须跟踪银行人员，提醒对方带好转贴资料（包括营业执照，法人身份证，代码证，税务证以及金融许可证，硬件卡，双章纸，一式五份有盖章的贴现凭证，左右下角有盖银行公章的空白A4纸，介绍信）

 

D.当交易方式为回+买方式时，必须要等买断合同寄到我们银行后，方可再打小款。

 

F.随时跟踪做转贴的人员,以便顺利完成此次交易,交易成功后要督促转贴行及时打回转贴款.,转贴款回行后,配合后勤人员订好做转贴人员回程的航班.

 

G.若转贴分两个口子走的时候，转贴负责人要分好清单，提醒做转贴人员根据清单分好票据。

 

三、后勤

 

1.行程安排

 

A.要清楚的知道公司带行人员银行人员以及做转贴的具体地点。

 

B.配合内部主管及时订好带行人员及转贴人员的航班或是火车行程，当有变动时要第一时间协调好行程的安排。

 

C.提醒带行人员在外注意安全，在外与人通话要注意用语，省略亿，万等单位，用个等简智短用语代替，把银行称为家里。

 

D.安排好带行人员银行人员在外的住宿与伙食问题，最好住商务宾馆以及连锁酒店，入住的酒店与伙食费以300/天为准。

 

E.公司一切费用的报销，要核对好在外人员的报销单，如有疑问的单需与当时人再次核对，对拿不出报销票据的开支可以拒报，如有特殊情况可上报处理。

 

F.做好后期的合同与税票。

来源：百度文库