近年来，作为解决科技型中小企业融资难题的途径之一，知识产权质押融资工作在各地的实践探索中不断走向深入，为做强实体经济、扩大就业和改善民生提供了有力的金融支持。2013年，对处于全面深化改革前沿的上海而言，是知识产权质押融资工作成果丰硕的一年。当年，上海实现知识产权质押贷款超过12亿元，其中专利权质押贷款金额达10.2亿元，是2012年1.5亿元的6.8倍。面对为数众多的一无土地房产、二无机器设备，手中仅握一纸专利证书的科技型中小企业，是什么让它们赢得了资本市场的青睐?

　　勇于探索 积累试点经验

　　2009年，国际金融危机的影响还在蔓延。上海日之升新技术发展有限公司（下称日之升公司）作为上海市闵行区首批“纯”知识产权质押融资成功的4家企业之一，在无其他实物抵押的前提下，以一笔总额150万元的专利质押融资，开启了其在工程塑料及高分子新材料领域的成长之路。“尽管贷款额并不大，但其意义不仅在于获得了急需的流动资金，更拓展了融资渠道。”该公司总经理陈晓东向记者介绍。

　　据了解，目前，与日之升公司规模类似的科技企业，在上海有3万多家。这些科技型中小企业承担着上海市一半以上的高新技术成果转化项目，然而资金不足一直是困扰他们的难题。如何帮助这些企业解决其资金短缺的难题，成为知识产权管理部门的当务之急。

　　“目前，上海知识产权质押融资工作帮助科技型中小企业解决资金瓶颈问题的作用逐步显现，进入‘政府引导、市场主导、方式多样、注重实效’的常态运行新阶段。”上海市知识产权局局长吕国强告诉记者，自2006年9月试行“专利质押贷款第一单”以来，上海市专利权质押贷款金额实现连年增长，2011年首次突破1亿元大关。

　　2013年，上海专利质押融资工作取得显著进展，不仅数额迅猛增长，区域范围也从浦东新区和闵行、徐汇、杨浦4个试点区扩展到12个城区，融资渠道从银行拓宽到融资租赁公司、小额贷款公司。截至2013年底，上海实现知识产权质押贷款513笔，共计18.18亿元，迄今为止尚无一例逾期或者坏账发生。

　　记者在采访中了解到，2013年上海之所以能在专利质押融资工作上取得较大进展，背后是政府的高度重视、多部门协作、以及工作机制的不断完善。在国际金融危机中，上海市科技型中小企业资金压力剧增，上海市知识产权局迎难而上，通过深入基层走访调研，学习兄弟省市先进经验，总结浦东先行先试模式，启动知识产权质押融资试点，指导浦东、闵行、徐汇、杨浦等4个区开展知识产权质押融资实践，积累试点经验。此外，上海市知识产权局还积极争取国家知识产权局的支持，率先在上海专利代办处开展专利质押登记试点，大大促进了上海专利质押融资工作。仅2013年，该处就完成了85笔专利质押登记，涉及66件发明专利、132件实用新型专利和8件外观设计专利。

　　突破瓶颈 提高运用效率

　　在知识产权质押融资工作中，评估是最关键的环节之一。为建立上海市知识产权质押评估的管理制度和操作规范，支持科技型中小企业以知识产权质押方式拓展融资渠道，防范知识产权估值风险和融资风险，由上海市知识产权局牵头，会同市财政局，委托上海市资产评估协会召集资产评估专家和知识产权专家成立课题组，起草了《上海市知识产权质押评估实施办法（试行）》和《上海市知识产权质押评估技术规范（试行）》，并顺利通过了中国资产评估协会专家组评审和上海市资产评估协会常务理事会审议，于2010年7月1日起正式实施。“这标志着我们在全国率先建立了知识产权质押评估的管理体系，填补了国内知识产权质押评估领域的制度空白，突破了知识产权质押融资工作中的瓶颈制约，对引导企业自主创新、降低银行信贷风险、拓宽企业融资渠道起到基础性的作用。”吕国强说。

　　在试点过程中，各试点区也逐步形成了各具特色的工作办法。上海市知识产权发展研究中心副主任林衍华向记者介绍，在知识产权质押工作起步最早的浦东新区，有关部门最初提出了政府担保贷款的做法，由浦东生产力促进中心与上海银行签订信用担保协议，承担95%至99%的知识产权融资担保风险，2011年起该区建立起以知识产权直接质押贷款的模式，政府“退居幕后”专注于优化质押融资服务体系，由此形成了以市场化运作为主，政府作担保为辅的质押融资工作格局；闵行区于2010年初制定了《闵行区知识产权质押融资试点工作实施意见》和《闵行区知识产权质押融资管理（暂行）办法》，率先探索并形成了评估先行把关、贷款市场操作、政府事后鼓励的市场化做法；徐汇区则于2010年底制定了《徐汇区知识产权质押融资试点工作方案》，试探并形成了企业、担保和银行通力协作，政府奖励和补助的做法。

　　“虽然上海知识产权质押融资工作取得了一定进展，但必须看到，推进过程中也存在一些问题和困惑。各级地方政府知识产权质押融资有关扶持、保障、救济等政策尚不完善，相关政策之间衔接不够。同时，专利权价值不确定性与资本赢利性本质的矛盾，使得科技型小微企业专利质押融资仍较困难。”吕国强表示，在我国知识产权利用效率较低的背后，却是科技型中小企业对资金的渴求和知识产权运用的潜在发展空间。上海将从服务经济社会发展大局的高度，充分认识做好知识产权质押融资、支持科技型中小企业发展的重要意义，总结试点经验和借鉴外地实践做法，探索知识产权质押贷款工作新思路，帮助科技型中小企业和科技创业人员突破资金瓶颈，让这些企业在资本市场中持续赢得青睐。（知识产权报　记者　王宇　通讯员　聂莉）