人民网北京7月9日电 今日上午，中央电视台通过《新闻直播间栏目》曝光，“为了拉客户，中国银行和移民中介相互勾结，造假帮客户洗黑钱”。对此，中国政法大学刑事诉讼法专家洪道德在接受人民网记者采访时表示，参与“洗钱”行为的中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。

　　海外合作银行工作人员：“把中行当做最安全的地下钱庄”

　　据中央电视台报道，中国银行在海外一家合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们是协助中国银行多家分支行为中国客户办理相关投资移民工作，通过与中行的多年合作，他们把中行当做最安全的地下钱庄。

　　在央视采访中，一位澳大利亚某银行咨询顾问称：“中行其实对我们澳洲投资移民项目意义非常重大，现在我们和它合作也是这个原因，这样移民的钱就会很安全。资金通过一个非常灰色通道离开中国国内。它的整个概念理念实际上是跟地下钱庄是一个概念，因为中国银行最大业务是海外业务。它在国内有大量人民币，海外有大量的外币，所以也只有中行能做到这么大规模。因为外汇管制原因，它做的也是非常非常低调。”

　　在澳洲和地下钱庄有业务往来的移民顾问表示，原本国内移民客户非法大额换汇很多都找地下钱庄。而自从近两年来有了优汇通业务后，如今，从中国汇到澳洲的大量投资移民款中，中行的优汇通渠道已经抢了地下钱庄的不少生意。

　　澳大利亚某移民公司移民顾问称：“我这边五百万（澳洲移民项目）客户基本上分两种，一半一半吧，有一半是走中行的，有一半还是走地下钱庄的。”光占领汇兑通道还不够，记者发现，中国银行北京分行旗下专门面对高端客户的私人银行如今已经自己扮演起移民中介的角色。为客户提供从找投资项目到换汇打款的投资移民一条龙服务。

　　中行某支行工作人员：“说白了，就是帮您洗一下钱”

　　据央视视频显示，在近期举行的投资银民咨询会上，中行工作人员向客户介绍着名为“优汇通”的大额换汇业务，但中国银行的官方网站及其分支行并无业务相关介绍。据中行工作人员透露，确实有这项业务，属于广东分行牵头的业务，各地的中行只有经过广东分行才能做，但是不做任何宣传。中国银行北京某支行的某位员工也证实，这一业务的人民币要先转到广东分行，然后换汇。在中国银行深圳分行，一位工作人员出示了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料，里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。

　　“不管客户钱从哪来，怎么来，都可帮其弄出去！”中行某支行工作人员称，“说白了，就是帮您洗一下钱”。

　　专家：中国银行及其工作人员已涉嫌构成犯罪

　　对此，中国政法大学刑事诉讼法教授洪道德在今日在接受人民网记者采访时表示，参与“洗钱”行为的中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

　　洪道德认为，如果是合法收入，正常情况下不会通过此渠道进行汇兑。由于犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人和单位，所以中国银行和其工作人员已涉嫌构成洗钱罪。

　　据报道，中国银行帮银行换外汇将收取一笔可观的费用，手续费大概在千分之三到千分之四，相当于汇率贵点。