今年以来，工行抚州分行深入查找分析反洗钱工作存在的主要风险，明确管理措施，加强反洗钱业务重点环节和操作风险的控制和防范，切实提高员工的反洗钱意识，规范反洗钱操作行为，增强反洗钱制度执行力。

　　一、注重客户身份识别。客户身份识别制度是反洗钱工作的第一道防线，是商业银行开展业务以及做好反洗钱工作的基础，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的开展。在与客户建立关系时，该行严格执行开户手续要求，做好客户身份识别工作。特别是对注册资本小的物流、商贸、建材、咨询等公司开办网银业务，上门核实开户单位的真实性，切实履行客户身份识别义务，防范操作风险。在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，及时更新客户资料信息，对认真审核，确保真实、有效。

　　二、加强对各类证件防伪特征、鉴别方法、审核要求等知识的培训。在办理业务时，该行注意对客户提供的证件各项防伪特征的识别，通过政府部门的相关网站查询以获取单位或个人的信息，防范虚假证照利用营业部的结算工具从事洗钱活动，防范业务操作风险。同时，提高风险防范意识，严格按照流程办理业务以抵御外部风险冲击，防控被外部欺诈风险的发生。

　　三、加大对异常客户的关联分析。该行关注同一性质客户集中开户情况，识别开户的合理性，发现问题及时报告。在处理异常交易数据时要保持敏感性，加强对关联客户或同一类型客户业务经营合理性的分析，发现问题进一步对可疑客户交易对手进行分析与追踪，增强可疑交易分析判断能力，防范洗钱风险。

　　四、完善个人客户信息补录工作。客户基本信息是营业部办理各项业务中识别客户的重要依据，该行采取有效措施，做好客户信息采集和补录完善工作。对新开户保证信息完整率达到100%，存量账户制定客户信息补录完善制度，定期通报完成进度，通过实施个人客户信息补录工作，提高个人客户信息的真实性、完整性和有效性。

　　五、加强反洗钱业务的监督检查。该行将反洗钱制度要求纳入日常监督检查体系，持续监督，减少屡查屡犯情况的发生。同时，加大对手工新增大额交易和可疑交易的检查力度，检查范围要涵盖所有专业和产品；每日办理的不通过客户账户进行大额现金收支和一次性交易符合大额交易和可疑交易标准的交易手工新增情况进行检查，有效杜绝新增不及时或漏新增情况的发生。