合规风险管理是现代商业银行一项基础性管理工作，也是一个没有终点的动态过程。

　　作为一个守法的金融企业，兴业银行成都分行始终坚守合法底线，并且不断提升经营管理遵循的行为标准，努力塑造守法合规、极具社会责任感觉的企业公民形象。该行先后荣获了中国人民银行“全国反洗钱工作先进集体”、四川银监局“四川省征信工作先进集体”、“四川银行业最佳社会责任实践案例奖”等荣誉。

　　长期以来，兴业银行成都分行立足于建设主动合规、长效合规的机制，进一步加强合规文化建设，倡导、培育和推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值的正确合规理念。坚持从严治行，严格管理，把合规风险管理融入各项经营管理和业务发展活动中，树立起依法合规经营的良好形象，更好地改善金融服务，促进经济又好又快发展，有效回馈社会。

　　以健康的合规文化

　　营造良好的内控环境

　　合规是银行生存与发展的原则问题，长期以来，兴业银行成都分行积极探索合规文化建设与合规风险管理紧密结合的有效途径？

　　2013年以来，兴业银行成都分行持续组织推动合规文化建设：一是持续深入开展防范和打击非法集资宣传教育，净化经济金融环境。通过网点柜面宣传、散发宣传资料、利用95561短信平台发送宣传教育公益短信以及与业务活动结合、寓宣教于业务中等方式，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段等进行了宣传，营造了宣传声势，帮助存款人和消费者提高风险意识和识别能力，同时在宣传活动中也教育引导广大员工自觉远离和抵制非法集资。通过宣传，散发了宣传资料1500多份，发送“警惕以私募股权投资等名义、提供所谓高额回报的非法集资陷阱”等公益短信2000多人次。为营造全社会共同防范和打击非法集资的声势，净化银行业运行环境、保护社会公众的合法权益履行了金融机构应尽的社会责任。

　　二是开展行为排查，杜绝员工异常行为。成都分行各部门、各经营机构负责人切实履行第一责任人职责，按照总行部署，采取了设立举报信箱、行长信箱、员工自查并填写排查表、座谈、个别谈话、走访家庭、社区、客户和日常观察等方式，把行为排查与思想教育相结合、行内监督与行外管理相结合，对照监管部门的禁止性规定，多形式、多渠道地观察、了解员工异常行为动向、思想苗头，发现疑点、跟踪分析。通过排查，虽然未发现员工异常行为，但成都分行始终保持对员工异常行为的高度警惕性，将进一步采取定期排查与动态监控的方式，抓好员工行为管理，杜绝员工异常行为。

　　三是组织签定《合规承诺书》，作出自我承诺。在行为排查的同时，为促使员工主动合规，成都分行根据合规管理制度和员工从业规范，拟定了员工应遵守的《合规承诺书》，并组织全体员工层层签订《合规承诺书》，以员工自我承诺的方式，自我管控从业行为，自我约束，远离各类违规活动，在行内形成了一种高压态势，为维护分行良好的声誉、形象起到了积极作用。截至7月31日，分行已有1299名员工签定了《合规承诺书》。

　　四是宣贯《合规手册》，时刻警示员工行为。合规文化建设是一个长期的过程，为了给员工提供合规的书面指引，成都分行根据《兴业银行员工合规手册》，认真组织员工加强学习，并要求员工按照《兴业银行员工合规手册》提供的应该遵守的基本行为规范以及应禁止的不规范行为标准，切实承担起岗位职责相对应的合规职责，积极主动地识别和化解经营管理活动中的合规风险。并将其作为一个持续加强合规教育的载体，组织印制了精美的纸质手册，做到人手一册，随时随地警示员工。为了检查学习效果，分行下一步还将把学习活动与合规知识竞赛活动相结合，重点考察员工对《兴业银行员工合规手册》的掌握情况，督促员工通过学习《合规手册》来规范自身行为，进一步培育和推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值的正确合规理念。

　　以优化的业务流程

　　保障业务的规范发展

　　2013年，兴业银行成都分行具体开展了多项主要业务流程及工作流程梳理工作，提高工作质量和效率，改进工作作风、强化内部控制。

　　一方面，各管理部门高度重视流程梳理工作，并以流程梳理为切入点，把改进工作作风、提高工作质量和效率、强化内部控制与此相结合，以部门工作职责为依据，以把控实质风险为底线，对分行各项工作流程和业务流程，重点是对经营机构各类业务办理流程进行了逐一梳理。

　　另一方面，由分行领导亲自督导，确保梳理不走过场。组织召开了优化业务流程专题研讨会，重点对分行目前主要信用业务流程如何优化进行研讨。分行全体行领导听取各部门介绍业务流程梳理及优化情况，并针对主要业务流程梳理中的关键问题提出了具体的工作要求，确保了流程梳理工作的有效性。

　　同时，分行根据研讨会精神进一步修改优化流程，并广泛征求各经营机构意见，以确保各项流程贴近业务办理的实际需求。针对各项流程适用的工作事项和业务范围的不同，成都分行将流程梳理区分为工作流程和业务流程，并对涉及多个部门的主要信用业务以同类流程为主干梳理出全流程图，使分行主要信用业务流程更加清晰、简明。

　　以优质的法律服务

　　提供持续的保障支持

　　根据不断发展的新兴业务对法律服务的需求，成都分行一步转变观念，强化全行员工依法合规经营的意识。

　　具体而言，兴业银行成都分行根据把握金融服务复杂化、多样化以及银行产品、业务、交易活动涉及的法律问题错综复杂的特点，努力提升法律服务专业化、精细化水平，为分行各项业务活动提供法律支撑，在法律审查及合规管理工作中，关注风险隐患苗头，注重潜在风险的收集、分析，从法律专业的角度，及时进行法律合规风险的提示，提出具有操作性的防控措施，将规避法律风险问题向前延伸到业务办理阶段，最大限度降低法律风险，节约风险处置成本，保障客户、银行及社会多方利益主体的共同利益。

　　今年以来，兴业银行印发了《关于加强临时出库抵、质押权利凭证规范管理的风险提示》等多项法律与合规风险提示，受到服务对象经营机构的好评和上级审计部门的认可。

　　以健全的合规制度

　　防范源头合规风险

　　良好的制度是业务合规的前提，如果制度本身违规或者不具有可执行性，那就是源头违规，会导致业务被动违规。兴业银行成都分行多措并举不断完善合规管理制度基础。

　　2013年以来，兴业银行成都分行不断加强制度的清理、维护和后评价工作，推动业务条线改革落地和业务健康协调发展。根据总行最新制度框架，加强制度的动态管理，及时维护更新分行相关制度，确保分行各项制度的合规性、有效性，切实构建业务运行的制度基础。

　　按照总行关于制度管理综合考评的要求，强化制度的立项审查、法律与合规性审查。尤其是各类新兴业务制度发布的法律合规性审查，为业务运行搭建制度框架。持续推动制度平台的有效利用，加强合规系统应用持续推广工作。通过以点带面的方式，宣传合规系统在制度查阅、制度维护以及法律送审中的作用，努力发挥合规系统为合规管理服务的作用。按照总行制度管理改革工作要求，完善了分行合规管理一系列制度，制定印发了《制度管理实施细则》《进一步规范异地分支机构法律合规工作指导意见》，《合规经理管理实施细则》等规范性文件，为推动合规管理奠定了制度基础。

　　以强烈的责任意识

　　积极践行社会责任

　　作为兴业银行的分支机构，兴业银行成都分行坚持把履行社会责任与促进银行业务发展相结合。

　　一直以来，成都分行秉承总行“贯彻落实科学发展观，深化对银行社会责任与自身可持续发展间关系的认识，积极探索以多种方式推动银行践行社会责任、构建人与自然、环境、社会和谐共处的良好关系”的可持续发展公司治理理念，按照“寓义于利”的社会责任观和上下一体的思路积极践行社会责任，通过改善提高金融服务水平，运用信贷杠杆促进调整产业结构，加大信贷投入，促进民生建设，履行“赤道原则”项目融资中环境与社会风险初审职责，加强对社会弱势群体的关注，关爱老年人及聋哑人，加大对兴业希望小学扶持力度，对女子监狱服刑人员给予赠与和帮助，以各种方式履行社会责任，树立了良好的社会形象。