中国保监会关于《保险公司股权管理办法》第四条有关问题的通知

　　保监发〔2013〕29号

　　各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：

　　为优化保险公司股权结构，加强保险公司股权监管，现就《保险公司股权管理办法》第四条有关问题通知如下：

　　第一条 根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，经中国保监会批准，对符合本通知规定条件的保险公司单个股东(包括关联方)，出资或者持股比例可以超过20%，但不得超过51%。

　　第二条 保险公司出资或者持股比例超过20%(不含20%)的股东，除满足《保险公司股权管理办法》第十五条关于主要股东的要求外，还应满足以下条件：

　　(一)最近一年年末总资产不少于100亿元人民币；

　　(二)净资产不低于总资产的30%；

　　(三)包括对保险公司投资在内的对外长期股权投资不超过净资产；

　　(四)投资该保险公司已满三年(含三年)；

　　(五)无违反《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司股权管理办法》、《保险公司控股股东管理办法》等有关保险公司股东行为规范的行为。

　　第三条 保险公司成立不满三年的，单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过20%。

　　第四条 保险公司股东自出资或者持股比例超过20%(不含20%)之日起三年内，不得进行股权转让，通过法院拍卖等依法进行的强制股权转让和经中国保监会特别批准的股权转让除外。

　　第五条 保险公司出资或者持股比例超过20%(不含20%)的股东，自以下情况发生之日起15日内，应书面报告中国保监会：

　　(一)法定代表人或者主要负责人变更；

　　(二)控股股东或者实际控制人变更；

　　(三)财务状况发生重大变化，出现不能满足本通知第二条要求的情形；

　　(四)合并、分立、解散、破产、关闭等重大变更；

　　(五)中国保监会规定的其他情形。

　　第六条 关联方对保险公司出资或者持股比例超过20%(不含20%)的，其中出资或者持股比例最高的股东应当符合本通知第二条的要求。

　　第七条 本通知从发布之日起施行。

　　中国保监会 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年4月9日

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　　《保险公司股权管理办法》第四条：

　　保险公司单个股东(包括关联方)出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%。

　　中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，对于满足本办法第十五条规定的主要股东，经批准，其持股比例不受前款规定的限制。

　　第五条 两个以上的保险公司受同一机构控制或者存在控制关系的，不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务，中国保监会另有规定的除外。

　　第六条 保险公司的股东应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。

　　保险公司股东的出资，应当经会计师事务所验资并出具证明。

　　第七条 股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资。

　　第八条 任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权，中国保监会另有规定的除外。

　　第九条 保险公司应当以中国保监会核准的文件和在中国保监会备案的文件为依据，对股东进行登记，并办理工商登记手续。

　　保险公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所载有关股东的内容与其实际情况一致。

　　第十条 股东应当向保险公司如实告知其控股股东、实际控制人及其变更情况，并就其与保险公司其他股东、其他股东的实际控制人之间是否存在以及存在何种关联关系向保险公司做出书面说明。

　　保险公司应当及时将公司股东的控股股东、实际控制人及其变更情况和股东之间的关联关系报告中国保监会。

　　第十一条 保险公司股东和实际控制人不得利用关联交易损害公司的利益。

　　股东利用关联交易严重损害保险公司利益，危及公司偿付能力的，由中国保监会责令改正。在按照要求改正前，中国保监会可以限制其股东权利；拒不改正的，可以责令其转让所持的保险公司股权。

　　第二节 股东资格

　　第十二条 向保险公司投资入股，应当为符合本办法规定条件的中华人民共和国境内企业法人、境外金融机构，但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。

　　中国保监会对投资入股另有规定的，从其规定。

　　第十三条 境内企业法人向保险公司投资入股，应当符合以下条件：

　　(一)财务状况良好稳定，且有盈利；

　　(二)具有良好的诚信记录和纳税记录；

　　(三)最近三年内无重大违法违规记录；

　　(四)投资人为金融机构的，应当符合相应金融监管机构的审慎监管指标要求；

　　(五)法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

　　第十四条 境外金融机构向保险公司投资入股，应当符合以下条件：

　　(一)财务状况良好稳定，最近三个会计年度连续盈利；

　　(二)最近一年年末总资产不少于20亿美元；

　　(三)国际评级机构最近三年对其长期信用评级为A级以上；

　　(四)最近三年内无重大违法违规记录；

　　(五)符合所在地金融监管机构的审慎监管指标要求；

　　(六)法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。

　　第十五条 持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制该保险公司的主要股东，还应当符合以下条件：

　　(一)具有持续出资能力，最近三个会计年度连续盈利；

　　(二)具有较强的资金实力，净资产不低于人民币2亿元；

　　(三)信誉良好，在本行业内处于领先地位。