贸工局、海关、国税、中银香港及深圳中行相关负责人现场答疑

咨询会现场

　　余彦君 胡晋/文、图

　　自人民币汇改以来，6年间，人民币对美元已升值25.7%，中国企业在跨境贸易中使用人民币结算的需求也呈爆炸性增长。

　　笔者昨日从中行深圳分行获悉，在产品创新以及中行系统的海外联动优势之下，截止今年6月30日，中行的跨境人民币结算总额已高达571.90亿元，超过深圳银行业的跨境贸易人民币结算总额的20%以上，其中今年1-6月的结算金额高达323.35亿元，继续在市场上保持该业务的“领跑者”的角色。

　　中行跨境人民币结算领先市场

　　2009年7月6日，跨境贸易人民币结算在深圳开闸试点。

　　所谓跨境贸易人民币结算业务，是指在进出口贸易的签订合同、清关及款项结算等环节中完全用人民币计价。

　　之前，中国企业进出口贸易中，进出口商往往用美元、欧元等外币计价清算，而人民币汇率改革以来人民币对外币汇率的波动，也使得贸易双方都面临较大汇率风险。

　　当天上午，中行深圳分行通过人民银行现代化大额支付系统为中兴通讯旗下中兴康讯公司成功完成深圳首笔跨境贸易人民币结算业务，标志着该行正式启动跨境贸易人民币结算。

　　“自试办跨境人民币结算业务以来，深圳中行便一路高歌。”中行深圳分行结算业务部有关负责人称。

　　据介绍，2010年7月20日，在跨境贸易人民币结算试点1年后，中行深圳分行跨境贸易人民币结算金额即达到100.79亿元，不仅在深圳银行业和中行系统内居第一，也是全国第一个结算金额突破100亿元的分行级金融机构。

　　此后，中行继续领先市场，到2010年11月30日，该行累计为191家企业累计办理跨境人民币业务987笔、金额207.92亿元的骄人业绩拔得头筹，成为全国银行业首个突破200亿元的分行级金融机构，领跑国内跨境人民币业务。

　　今年以来，中行跨境贸易人民币结算继续快速增长，截至2011年6月末，深圳中行已累计为498家企业办理跨境人民币业务3060笔，金额571.9亿元，其中经常项目下跨境人民币结算量523.31亿元，跨境投融资48.59亿元。

　　目前，深圳办理跨境贸易人民币结算的银行超过34家，而自试点至今，深圳银行业累计跨境贸易人民币结算金额为2789.82亿元。中行深圳分行该业务占市场份额超过20%，领跑优势非常明显。

　　出口企业结算意识增强

　　今年7月21日，是中国汇改6周年。

　　当天，人民币对美元汇率中间价为1美元对人民币6.4536，而6年前1美元可兑换人民币8.11元。6年间，人民币对美元升值达25.7%。

　　深圳是外向型经济比较发达的城市，对外贸易总量占全国的8%以上，在全国有举足轻重的地位，很多高科技企业、电信制造企业，在跨境贸易中已有很明显优势。不过，在跨境贸易中，企业的以美元结算面临的贬值风险无法避免。

　　跨境贸易人民币结算,对深圳企业来说意义深远，也是一个重大利好。

　　“通过人民币计价和结算，除了帮助企业规避汇率风险外，还可帮助企业可节省币种转换的成本，便于企业核算成本和收入，编制更加准确的经营预算，有利于企业制定更加合理的价格政策，增强国际竞争力。”深圳中行结算业务部一位人士称。

　　不过，令人意外的是，这项业务在试点初期受高度关注，但市场上却非常冷清。“业务从试点开始到2010年1月份的7个月，中行跨境人民币结算业务领先市场，但结算量微不足道，业务量总共35笔，金额仅有3.78亿元，每个月结算量还不到1亿元。说实话，当时我们压力很大。”这位人士称。

　　面对这一现象，深圳中行反复研究分析，努力寻求破解之道，设立首席产品经理负责牵头政策解读、宣讲培训、产品研发等工作。与客户沟通时，产品经理一对一为客户服务，所有方案都“量身定做”，并在原业务基础上，对这一业务进行辅助功能的开发和改造工作，优化操作流程，提高工作效率等，通过种种艰辛细致的工作，终于打开困局。

　　深圳中行也成功树立“跨境人民币结算，当然中国银行”的品牌效应。

　　如今，越来越多企业意识到了人民币结算的益处。企业从之前的观望、咨询了解逐步向主动了解、办理的形势发展。尤其是在人民币升值背景下，出口企业人民币结算意愿更强。

　　今年1-6月，中行已累计为404家企业办理跨境人民币业务1971笔，金额323.35亿元，是过去1年半的结算金额的1.5倍，其中经常项目下跨境人民币结算量283.19亿元，跨境投融资40.16亿元。

　　产品创新能力市场领先

　　作为市场最早启动跨境贸易人民币结算试点的银行，中行深圳分行在深圳也创造了多项第一。

　　2009年9月10下午3点05分，深圳江铜营销有限公司在该行以T/T（即电汇付款）的方式，向其俄罗斯客户支付进口贸易货款合计人民币1145559.84元，这也是深圳成功办理的第一笔对俄罗斯进口贸易支付人民币业务，标志着深圳跨境贸易人民币结算适用地区已拓展至俄罗斯。此前，深圳跨境贸易人民结算限于港澳地区以及部分东盟国家。

　　在服务创新的同时，深圳中行还在产品创新上下功夫。

　　据了解，中行在积极调研的基础上，了解不同区域、不同行业的交易特点，分析客户结构、结算方式，拓宽思路，在业内率先设计并推出了跨境人民币贸易融资理财产品跨境1号、跨境2号等新产品。

　　“这些产品适合在人民币升值预期下，希望规避汇率风险、节约汇兑成本的境内进口商及海外供货商，主要由保证金或人民币定期存款、进口融资和远期售汇三部分组成。”这位人士称。

　　目前，深圳中行跨境贸易人民币结算方式已经包括了电汇、信用证、托收、保函等多个种类，范围涉及中国香港和澳门、越南、文莱、马来西亚、泰国、印尼、俄罗斯、蒙古、荷兰、法国、英国、意大利和卢森堡等多个地区和国家，结算领域也从货物贸易项下拓展到服务贸易项下。

　　与海外行联动领跑市场

　　深圳中行跨境贸易结算业务的领先优势，与中行在国际结算和贸易融资领域所有的专业优势有着密切的关系。据了解，中国银行曾经长期承办与许多国家的双边贸易（外汇）人民币计价结算，有许多成型的经验可借鉴，在国际结算和贸易融资领域拥有大批高素质的专家队伍，拥有丰富的处理跨境贸易业务的从业经验。

　　领先优势还来源于与海外行的联动。目前，中国银行系统拥有境内外机构超过1万家，其中港澳及境外机构800多家，并与1500多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来。中银香港作为香港地区人民币业务的清算行，清算渠道畅通，业务经验丰富。

　　“中国银行是中国国际化程度最高的商业银行，深圳中行力求在人民币"走出去"战略中发挥骨干和主渠道作用。我们有着在国际结算领域的传统优势，这也为我们开展境外贸易人民币结算试点工作打下了良好的基础。”中行有关人士称。

　　人民币结算市场潜力巨大

　　中行深圳分行有关人士称，跨境贸易人民币结算业务爆发式增长，也离不开央行和政府部门的推动。

　　据了解，在2009年上海市和广东省的4个城市率先成功试点后，2010年6月，央行将跨境贸易人民币结算试点地区由扩大到20个省（自治区、直辖市），同时把境外地区由港澳、东盟地区扩展到所有国家和地区，结算范围也从货物贸易扩展至服务贸易、其他经常项目，甚至资本等项目项下。目前，人民币跨境结算已覆盖144个国家和地区。

　　2010年12月6日，央行又审定共计67359家企业参与出口货物贸易的跨境贸易人民币结算试点，比此前365家试点企业扩容185倍，跨境贸易人民币结算开始爆炸式增长。

　　“未来，随着人民币"走出去"进程的不断提速，在政府的强力推动下，人民币跨境贸易结算将迎来更加广阔的发展空间。”中行有关人士称，预计未来3~5年内全国人民币跨境贸易结算有望突破5万亿元，占整个外贸结算总额会在10%以上。

　　据介绍，深圳中行将充分把握市场发展机遇，继续把跨境人民币业务作为战略性业务来推进，不断创新产品，优化流程，在大力推进跨境货物贸易业务的基础上，加强国际结算以及贸易融资等领域上的产品研发，并进一步开拓服务贸易、其他经常项目、跨境投融资等业务，为跨境人民币业务的稳健、快速发展作出贡献。