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年终盘点|2020中国供应链金融十大新闻

2021-01-06 11:5561126

来源:中国供应链金融网(scfsino.com)、供应链金融(ID:sinoscf)

来源:中国供应链金融scfsino.com、供应链金融(ID:sinoscf

作者:供应链金融编辑部

 

2020年,新冠疫情给人们的生产生活带来了深刻改变。

供应链金融在这一年多次被写入国家政策,重要性被提到历史新高度。因其有效支持企业复产复工,促进供应链产业链稳定发展、促进国内国际双循环新格局发展。

值得一提的是,从制度、规范、科技应用等方面,2020年供应链金融行业迎来多个“首次”:监管部门发布了226号文,这是“首个”我国供应链金融的纲领性文件。《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》首次规定中国人民银行负责制定生产设备、原材料、半成品、产品抵押和应收账款质押统一登记制度,推进登记服务便利化。上海票据交易所建设开发的供应链票据平台成功上线试运行...

相信在未来,供应链金融一定会继续大有可为!

记录行业的发展历程,中国供应链金融网联合供应链金融,整理了2020年供应链金融行业十大新闻,一同回顾2020行业发展重要事件。

1、《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》

9月22日中国人民银行工业和信息化部司法部商务部国资委市场监管总局银保监会外汇局《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》(银发〔2020〕226号),简称“226号文”)的发布。

226号文从六方面提出23条政策要求和措施,明确供应链金融应坚持提高供应链产业链运行效率,降低企业成本,服务于供应链产业链完整稳定,支持产业链优化升级和国家战略布局。金融机构与实体企业应加强信息共享和协同,提高供应链融资结算线上化和数字化水平。提高中小微企业应收账款融资效率,支持打通和修复全球产业链,规范发展供应链存货、仓单和订单融资,增强对供应链金融的风险保障支持。

点评:专家普遍认为,这是我国供应链金融的纲领性文件,为供应链金融的规范、发展和创新奠定了政策框架和制度基础。《意见》的发布,将有力地促进供应链金融发挥独到的功能和作用,更好服务中小微企业融资,精准滴灌;提高供应链整体运营效率和运转能力,促进供应链产业链完整稳定;促进经济良性循环和优化布局,支持实体经济提质增效。

2、2020第四届中国供应链金融年会成功举办

2020年8月12日,第四届中国供应链金融年会在北京隆重召开。第四届中国供应链金融年会的主题是“保产业链供应链稳定,供应链金融的责任与价值”。年会是由《贸易金融》杂志、中国贸易金融网、中国供应链金融网主办,中国供应链金融产业生态联盟、中国交易银行50人论坛、中国中小企业协会、深圳供应链金融协会、东疆保税港区管委会作为支持单位,联易融数科、中国工商银行、交通银行、前海交易所作为战略合作单位,华润银行、南京银行、天津银行、法大大、上上签、中金支付、上海分壳、大庆高新金融服务有限公司、兆日科技、中金云创、见知数据作为合作伙伴,共同举办的一场年度盛会。

点评:毋庸置疑,供应链金融是保产业链供应链稳定的重要抓手。而通过稳金融实现保市场主体,其实是贯彻落实中央一直强调的底线思维,即兜住底线,守好基本盘。当然,随着“新基建”战略的落地,供应链金融的凭借金融科技的力量,创新发展速度将会越来越快。

3、《中国中小银行供应链金融创新发展报告》

为更好地帮助中小银行推进供应链金融创新,抓住产业金融发展大势,与广大中小企业共同应对疫情挑战,中小银行互联网金融(深圳)联盟携手金融壹账通和《贸易金融》杂志成立课题组,在中国中小企业协会指导下推出《中国中小银行供应链金融创新发展报告》(以下简称《报告》),以期通过对科技赋能的全方位解读,指引中小银行供应链金融创新发展,在当前日益复杂的环境下逆袭突围,破解困局,迎来属于自己的新蓝海。

点评:新的模式意味着巨大的机遇。中小银行如何利用供应链金融新模式,在助推实体经济发展的同时实现自身成功转型?有专家指出,在客户远程化、服务场景化、交易实时化、决策数据化的大趋势下,区域性银行,必须顺应客户行为变化,与时俱进,充分利用科技助力供应链金融的创新升级。

4、银保监会:《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》

2020年3月26日,银保监会于印发了《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》,文件号为银保监办发〔2020〕28号。通知针对国内各大中小企业复工复产以来,产业链上下游部分企业面临的现金流压力,就引导银行保险机构增强金融支持和服务,畅通产业链资金流,提升产业链协同复工复产整体效应等方面提出了具体措施。

通知的主要内容有:加大产业链核心企业金融支持力度、优化产业链上下游企业金融服务、加强金融支持全球产业链协同发展、提升产业链金融服务科技水平、完善银行业金融机构考核激励和风险控制、加大保险和担保服务支持力度。对供应链金融应收账款质押融资、订单融资、保险增信等融资方式进行了明确的指引和要求。

点评:在统筹当前防控疫情和支持经济社会发展的关键时刻,供应链金融可以发挥重要作用,通过“资金链”激活“产业链”,在微观上帮助中小微企业融资,精准滴灌;在中观上提高整个供应链运转能力,尽快恢复供应链生态和产业链协同配套复工复产;在宏观上对国民经济恢复、我国在全球供应链地位恢复和提升也将具有积极作用。

5、商务部等8部门:《关于进一步做好供应链创新与应用试点工作的通知》

4月10日,商务部等8部门联合印发《关于进一步做好供应链创新与应用试点工作的通知》,旨在发挥供应链创新与应用试点工作在推动复工复产、稳定全球供应链、助力脱贫攻坚等方面的重要作用,进一步充实试点内容,加快工作进度。

通知要求,试点城市要落实分区分级精准防控和精准复工复产要求,加快推动和帮助供应链龙头企业和在全球供应链中有重要影响的企业复工复产;试点企业要勇担社会责任,充分发挥龙头带动作用,加强与供应链上下游企业协同,协助配套企业解决技术、设备、资金、原辅料等实际困难。

  点评:不管从宏观层面,还是微观层面,疫情之下,政府部门、中间组织、企业要充分认识供应链创新发展的迫切性。供应链金融的最关键是要有效利用供应链龙头企业形成信用机制,是一种信用担保。供应链金融要通过数据化的创新,最终形成金融数据化。

6、票交所供应链票据平台上线试运行 中企云链首批接入

4月,上海票据交易所建设开发的供应链票据平台成功上线试运行。中企云链是首批参与试运行的4家供应链金融平台之一。据了解,首批参与试运行的4家供应链金融平台中的企业覆盖制造业、软件和信息技术服务业、电力、热力生产和供应业、批发和零售业等行业。平台上线当日,共有17家企业签发票据17笔、104.42万元,2家企业背书流转票据3笔、5.1万元。

点评:供应链票据平台的推出,将加速推动应收账款票据化,企业间因贸易行为形成应收应付关系时,即可通过供应链票据平台直接发起票据签发、背书指令,为核心企业将应收账款转化为票据提供便利。

7、银保监会《信用保险和保证保险业务监管办法》

2020年05月08日银保监会《信用保险和保证保险业务监管办法》,2020年09月22日中国银保监会印发《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》,重点对融资性信保业务保前风险管理和保后监测管理两大环节建立标准化操作规范。2020年12月银保监会发布《责任保险业务监管办法》。

点评:业内专家认为,“一个《办法》两个指引”的先后出台,有助于实现“行业发展有标准,实施监管有抓手”的目的,有助于进一步促进融资性信保业务持续健康发展。“两个指引”具有高标准、严要求的特点,能够引导保险公司对标行业领先、提升管控能力、防范化解风险,对融资性信保业务规范化经营具有重要指导意义。

8、国务院印发《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》

国务院12月印发《关于实施动产和权利担保统一登记的决定》。为贯彻落实党中央、国务院决策部署,自2021年1月1日起,在全国范围内实施动产和权利担保统一登记。实施动产和权利担保统一登记,有利于进一步提高动产和权利担保融资效率,便利企业融资,促进金融更好服务实体经济,优化市场化法治化国际化营商环境。

《决定》提出,将生产设备、原材料、半成品、产品抵押,以及应收账款质押等七大类动产和权利担保纳入统一登记范围,由当事人通过中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统自主办理登记。当事人对登记内容的真实性、完整性和合法性负责,登记机构不对登记内容进行实质审查。

点评:实行统一登记,有助于金融机构全面掌握企业动产和相关权利信息,提升给企业担保融资的意愿。也有利于优化营商环境、促进金融更好服务实体经济特别是中小微企业,减轻企业的负担。此前,我国动产和权利担保登记机构相对分散,一定程度上影响金融机构提供相关担保融资的意愿,不利于民营和中小微企业融资。

9、多家央企供应链金融平台上线

2020年以来,为落实“六稳”“六保”,带动产业链上下游企业协同发展,国家电投、国家电网、招商局集团、中国国新等中央企业顺应产业数字化发展趋势,陆续推出供应链金融平台,立足产业链,服务上下游。比如:

(1)国家电投“融和e链”:统一的供应链金融品牌

(2)国家电网“电e金服”:立足产业链 服务上下游

(3)招商局集团“CM-Link”:解决中小企业融资难问题

(4)中国国新供应链金融平台矩阵:通过科技手段提供全流程服务

点评:面对新冠肺炎疫情带来的影响,为顺应产业数字化发展的趋势,国资央企加强研判主动出击,把资金优势、平台优势、业务优势转化为战疫的重要保障、复工复产的强劲动力,以产融结合促发展,以稳健发展稳经济,不断开展金融创新服务,着力打通产业链堵点、痛点,赋能供应链,重构产业链,创造价值链,为企业复工复产提供“润滑剂”“强心针”,让产业链上下游真正活起来、转起来。

10、多个地区出台政策,促进供应链金融发展

2020年以来,多地区发布推动供应链金融发展的措施,比如山西省出台《关于推动供应链金融发展的实施意见》、天津市出台《关于促进中国(天津)自由贸易试验区供应链金融发展的指导意见》、广东公布供应链金融监管沙盒试点企业等等。

值得一提的是,深圳前海合作区专门为商业保理行业“量身定制”了全国首个促进保理行业发展的专项行动方案《中国(广东)自由贸易试验区深圳前海蛇口片区促进商业保理行业高质量发展打造供应链金融创新示范区行动方案(2020-2022年)》,促进前海商业保理行业高质量发展,明确提出将前海打造成供应链金融创新示范区。

点评:整体来看,地方供金政策的方向是更特色、更细化,凸显了地方政府对中央政策和地方经济形势的精准把握;供应链金融各主体应积极关注企业所在地方的政策,积极利用、广泛开展,以政策利好促进企业、行业发展。未来,更多地方政府或许会展开更多行动。


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