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多地公安出手!有银行卡的注意了,这些人将被禁用支付宝和微信支付

张浩东 |2020-11-14 22:26208817


史上最严的银行卡整治行动到来,上万人因银行卡不当行为被列入失信惩戒人员名单,5年内禁用支付宝和微信支付。


自从国务院部署在全国范围内开展“断卡”行动,随之掀起了一场以打击银行卡违法犯罪活动为核心的暴风整治。银行卡一旦使用不当,将面临严惩。
 
近期,全国多地警方已采取措施,针对当前电信网络诈骗犯罪形势和银行卡违法犯罪情况,对数万名买卖银行卡的人员实施惩戒,买卖银行卡不仅在5年内无法开立银行卡,更面临着不能使用支付宝和微信支付的严重后果。
 
此外,凡是自己名下的手机卡、银行卡,同样无法正常使用。买卖银行卡行为将也纳入金融信用基础数据库管理,将违法违规行为记录至个人征信。
 
在这一轮整治过程中,多地警方已经出手。郑州警方公布的惩戒名单中有4600人上榜,长沙警方公布的惩戒名单中有673人上榜,黑龙江公安厅对839人实施惩戒,广东省公安厅也对2421人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为的人员实施惩戒,武汉警方已封控涉案对公银行账户1292个、个人银行账户1720个,对失信人员予以曝光

 
截止目前,已有超过两万人被列入失信惩戒名单,并且随着警方查处的越来越严,会有更多的人成为银行卡失信人员。从公安机关释放的信号来看,此轮整治银行卡短期内不会结束,没有规定的行动期限,银行卡买卖或成为历史。

据了解,这些被列入失信惩戒名单中的人员,绝大多数都是因为参与或者被涉及到银行卡交易产业链中。有的人员在参与银行卡买卖银行卡时,并没有意识到会受到这么严厉的惩罚。
 
在大学生及年轻群体中,经常会出现买卖银行卡的现象,一套几百元的价格,使部分法律意识淡薄、贪图小便宜的人成为了被利用的对象,以自己的身份证信息办理银行卡后进行出售,最终面临刑事追责。
 
随着最严断卡行动的到来,买卖银行卡一方面要承担刑事责任,另一方面也将在日常生活中受到各种限制,其中影响最大的则是被限制使用支付宝和微信支付。
 
一旦被列入失信惩戒人员名单中,在消费时只能使用现金支付,这在移动支付普及的当下,无疑会给失信惩戒人员带来各种不便。失信惩戒人员无论是在线下购物还是线上购买火车票,都不能使用支付宝和微信支付。
 
这种精准的惩戒方式,能让银行卡失信惩戒人员充分认识到个人信用的重要性,对于不珍惜个人金融信用的人,在金融消费时也将处处受限。

根据央行在2016年下发的文件,明确规定对公安机关认定的买卖、租售银行卡和支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,不得为其新开立账户。
 
此前,公安机关在处理涉及银行卡买卖的案件时,更多的侧重于实施刑事处罚,如今断卡行动的纵深掘进,使银行卡失信惩戒人员付出了更惨重的代价。

断卡行动中所指的有两卡,一个是指的手机卡,另外一个指的则是银行卡。银行卡包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户。
 
公安部门及监管机构之所以重拳整治银行卡买卖,是因这些被非法交易的银行卡,已经不再是一张普通的银行卡,而是沦为了洗钱的工具,并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。
 
这些银行卡最终为网络赌博、诈骗、洗钱等犯罪活动提供了帮助。公安部刑侦局副局长姜国利表示,公安部将紧紧围绕涉银行卡犯罪生存土壤,挂牌整治重点地区,全力切断开办渠道,全面开展源头治理。
 
公安部副部长杜航伟也表示,集中抓获一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙,整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区,惩戒一大批“两卡”违法失信人员。

警方这一轮打击银行卡买卖力度空前,买卖银行卡产业遭到了全面围剿。随着公安部的出手及断卡行动的纵深掘进,银行卡失信惩戒人员将寸步难行,买卖银行卡的链条也将被彻底斩断。



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标签:支付 银行卡 公安 
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