公安部出手!银行卡黑产被绝杀

2020-10-25 11:24 165538

电信诈骗高发态势下,银行卡背后的黑色产业链浮出水面,严监管之下,一场席卷全国的银行卡暴风整治已经到来。

电信诈骗高发态势下,银行卡背后的黑色产业链浮出水面,严监管之下,一场席卷全国的银行卡暴风整治已经到来。


10月22日,在福建省晋江市公安局新闻发布会上,警方通报了一起跨国妨害信用卡管理案,18名犯罪嫌疑人非法进行银行卡交易,涉案金额高达2.8亿元。
 
警方从线下线索入手,利用多种侦查手段,发现了一个跨省、跨国贩卖银行卡的特大犯罪团伙。经过长期的调查,警方摸清了该团伙的组织结构、人员分工、运作模式。
 
从2018年7月份开始,这个团伙通过搜集多种渠道,开展银行卡的买卖活动,并在网上发布大量收购银行卡的广告信息,将银行卡收购后再进行出售,从中赚取收益。

该犯罪团伙以每套200元至2000元不等的价格,从全国200多个城市的1931名银行卡卡贩手中购买个人银行卡及对公账户。除了现场被警方查获的银行卡、营业执照、U盾,其它资料均已流向其它地区。
 
在两年时间里,该犯罪团伙共跨省跨国境贩卖个人账户四件套45293套,对公账户七件套6721套。经过多次转手后,这些个人及对公账户大多成为了无证支付平台为境外赌博、诈骗、洗钱犯罪提供支付结算的工具。

在市场上出售的各类银行卡中,主要分为两类体系,一类是大套,另一类则是小套。小套包含私人银行卡、手机卡、U盾、身份证“四件套”,大套则则为七件套,包含对公账户、身份证、法人财务印章、营业执照、密码器、U盾、公司开户资料。
 
目前,贩卖银行卡的人员通常以每张百余元的价格,收购他人新办的银行卡,随着市场竞争的激烈,有的人员将目光瞄准了在校大学生及没有固定职业的群体,以兼职、收购等为由,引诱这些群体持自己身份证办理银行卡并出售。

一位从事贩卖银行卡生意的人员表示:“自从买卖银行卡这条产业链兴起之后,其收购的银行卡已经超过上万张,如今加入这个黑灰产业的人越来越多,今年收购银行卡不再像以前那样容易了。”

「支付百科」了解,底层银行卡收购人员在整个银行卡非法交易链条中,只起到一个中转站的作用,他们收购来的银行卡不会直接流向赌博网站,而是有产业链上游的买家收购后加价卖出。

上游买家通常不是个人性质,是一些有分工的团伙组织,在这些团伙里,有的成员专门负责联系下游的卖家,有的每天的工作则是负责验卡,检查每套收购的银行卡的账号或者密码是否正确。
 
近年来,网上贩卖银行卡日益猖獗,网上非法买卖银行卡各环节分工明确,呈现职业化趋势,形成了一个完整的灰色产业链。

这些被非法交易的银行卡,已经不再是一张普通的银行卡,而沦为了洗钱的工具,并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

底层人员100元收购的身份证、电话卡、银行卡和U盾组成的“四件套”,在经过中间商层层加价后,最终一套可以卖到2000元甚至更高,境外的赌博网站或者许多实施电信诈骗的团伙为了保障平台顺利的收款,不惜花高价购买大量银行卡。
 
部分为赌博网站提供支付结算服务的无证支付平台,也在违反国家支付结算制度的情况下,通过收购的银行账户来分散资金结算风险,无证平台日益成为违法犯罪分子的金融结算中心。

无证支付实际上就是专门靠替赌博平台以及网贷平台提供收款通道来盈利,为黄赌毒、洗钱等非法产业供血,背后的根源也是非法买卖银行卡交易。
 
随着贩卖银行卡产业的扩张,监管也开始加大对这一黑灰产业的打击力度。10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

断卡行动的启动,意味着银行卡、电话卡黑灰产迎来彻底整治,多个地区已经出台了具体措施,严惩买卖银行卡、电话卡行为。



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标签: 公安部 银行卡 
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