中行原副行长疾呼,防范美国对华“金融脱钩”,痛打美元霸权七寸

张燕玲 | 2020-08-10 20:21 165703


作者张燕玲系中国银行原副行长、中国人民大学重阳金融研究院高级研究员,本文删减版刊于8月5日《环球时报》。原标题为《未雨绸缪,防范美国“金融脱钩”》,以下为原文:
时至今日,新冠疫情,中美控制两重天的巨大差距,早已说明美国落入甩锅无果,造谣无效的窘地。不料近日竟然在南海问题上连出大招,宣称不承认九段线并炸毁我国岛礁建设,挑战我国主权合法性,摆出困兽犹斗,垂死一战的架势。那我们就得接他这一话柄,并希望引起全世界警觉。


吸取“三反”经验,被迫保护好钱袋子
对中国强硬已成为特朗普的品牌,既然美国要对中国发动战争,中国必须保护国家和人民的财产,特别是金融资产的货币和有价证券。躲避其迫害、远离其长臂管辖。这是应对战争必要准备。
在谈中美贸易摩擦时,人们谈冷战比较多,谈中美建交后这40多年的各种时期更多。但在新中国还在襁褓之中时,美国就率14国军队和我们打了一场真实的战争却谈及很少。1949年11月,美国为挽救对华政策失败,纠集北大西洋公约15个成员国成立了“巴黎输出管制统治委员会”,简称“巴统”,从1950年1月1日起,对新中国和其他社会主义国家的出口战略物资实行禁运。最初禁运商品500种。1950年10月25日,中国人民志愿军跨过鸭绿江时,美国开始对中国实行全面禁运,并于12月16日正式发布了冻结令,公布了《冻结中朝资产条例》,在美国胁迫下,共有45个国家对中国实行了禁运。“巴统”成员国又成立了一个《中国委员会》,制定了“中国禁单”,禁运商品范围超过1万种。这些给刚刚诞生的新中国的经济、金融和外汇造成巨大压力,中国政府不得不采取了针锋相对的措施,政务院于1950年12月28日发布了《管制清查美国财产,冻结美国公私存款》的命令。根据命令,中国银行与有关部门制定并下发了《关于处理冻结美国资金办法》、《关于预收美元出口贷款收货人系美籍或美国地区之处理办法》、《接收外国津贴及外资经营之文化救急机关宗教团体外来汇款管理办法》,并启动了三反(反封锁,反禁运,反冻结)工作。
仅以反冻结为例,首先检查账户是否安全,其次立即停止与美国及其辖区银行往来,再次将美元头寸转存或套成瑞士法郎转存瑞士银行。同时要求海外各行协助外贸部门驻当地机构设法抢运物资和解救资金。
中国银行从1950年12月不再发布人民币兑美元牌价。此后中国的对外贸易主要使用英镑,基本占到我国对西方贸易的50%,其它用德国马克和法国法郎等13种货币,汇率用英镑来套算(直到1964年英镑出现危机后,中国对外贸易改用人民币计价)。对社会主义国家间贸易主要用卢布结算。
中美金融解冻工作直到1979年5月11日,中美两国财长代表各自政府在北京签署《中美两国政府解冻资产的协议》后,两国的金融、外贸、外交部门开始认真严肃的谈判,制定工作政策,最后中国向美国支付了8050万美元,收回了1.12亿美元,其中有很大一部分是30年的利息所得。如法国东方汇理银行于1980年3月将冻结的1134万美元存款和应补偿中方29年的利息退给了中国银行。


抓住难得窗口期,做好我们的事
抓住今年年底到明年第1季度之前的难得窗口期,把我们的事情做好,能起到事半功倍的效果。
朗普政府做的糗事之一,就是挖自己的墙角,和中国玩脱钩,第一招经贸脱钩,同时玩科技脱钩,美国暂时占了上风,我们受到了很大的损失。现在又提出金融脱钩,“把中国踢出美元支付系统,美元与中国脱钩,停掉香港的Swift等”,这与美国政府无底线的量化宽松,让全世界替美元买单,是相互矛盾的。美元、美债的安全、生息和流动性三大优势已经快丧失殆尽。美联储准备随时翻盘,但苦于美国经济复苏不到位,而且不可控因素太多,只好维持其洪荒之力的救市安排来刺激经济。
北京时间7月30日凌晨,美联储宣布维持联邦基金利率的目标区间于0~0.25%之间,7月28日美联储还宣布了将3月份以来推出的9项紧急贷款便利工具中的其中8项延长三个月至2020年底,另外一项工具,即商业融资便利工具将于2021年3月17日到期。这说明美国经济形势下行风险依然很大,美国将自顾不暇,我们要抓住这个时间窗口,做好自己的事。
本文刊于8月5日《环球时报》


建议
(一)揭露美元霸权的虚伪。
尽管它是二战后国际体系确定的,但从1971年尼克松宣布关闭美金窗口后,美元与黄金脱钩,美元已不是美金,使美元由资产货币变为债务货币。不可再任意发行,向全球收取铸币税。目前美债已高达26万亿美元,其中国外投资者占30%。今年仅6月一个月,美国财政赤字8630亿美元,显然美国正在利用美元的特殊地位来帮助渡过当前的困境。揭开美国、美元、美债的神秘面纱,会使美国经济不能正常运转,对美国的打击比战争还管用。中国学者智库应该多组织一些论坛,从法理上、实践上,讲透美元的霸权属性,及给全球使用者造成的侵害。但是我们也要给世界资金找出路,跨境人民币就是选择之一。
(二)跨境业务使用美元计价结算、统计的做法应改革
近年来,人民银行在人民币国际化方面做了大量工作,成绩显著。上月外管局新闻发言人王春英在国新办发布会上表示,今年一季度人民币在全球外汇储备中的占比升到2.02%,创历史新高。但是在国际结算方面与我国跨境贸易和投资的数量相比还有很大发展空间。按SWIFT定期发布的数字一般都不到2%。我们在海外的EPC项目使用人民币比重不高,使用美元、欧元和当地货币的还很多,我们“一带一路”投资和对外贸易量都以美元来统计,各自贸区的账户使用美元也占很大比重,这些都是惯例,然而是时候应该改革了!
回想上世纪六、七十年代,由于西方经济、金融危机频发,以美元为中心的西方货币十分动荡,1964年11月中旬英镑出现危机,1965年1月中国出口收汇就改用5~7种货币,以瑞士法郎和德国马克交易量最大。1967年11月18日,英国正式宣布英镑贬值14.3%,含金量由2.48828克改为2.13281克,对美元比价由一英镑兑2.8美元改为2.4美元。当时正是广交会第3天,几万种商品要重新调整标价,不得不立即停止成交。为保证贸易继续进行,又要减少风险,采取以下几种保值措施:
  1,按英镑贬值14.3的幅度及时调整,英镑折合人民币汇价由原来的一英镑对6.893调低为5.908元;
  2,对香港、澳门、新加坡、马来西亚的出口,拟定了人民币保值条款,要求进口方按开证日的人民币排价折成港币金额开证,并以开证日汇率保值至开证行付款日;
  3,对香港澳门出口的鲜活商品,争取收现汇;
  4,出口商品以英镑报价时需在原货币基础上加上16.67%,即让人民币升值16.67%,或以英镑计价,要求进口国用可自由兑换的货币付款。

英镑大幅贬值引起连锁反应,约30个国家和地区货币随同贬值,当时中国出口收汇大,都在英镑区面对西方货币危机,为减少外汇风险,1968年春季广交会开始对港澳地区试行人民币计价结算。同年秋交会开始扩大试点,1969年春交会扩大到西欧。当时有商人反对而丢掉业务。西方通讯社散布,中国不是国际货币基金组织成员国,人民币不是国际货币等言论,企图影响人民币计价结算的推行。在周总理的领导、支持、关心指示下,外贸和银行排除干扰,使试点工作逐步扩大。周总理“对外贸易使用人民币好”的意见,增强了使用人民币计价结算的信心。1968年12月,周恩来接见中国人民银行总行干部时指出:“西方资本主义世界货币一片混乱,而中国金融货币的稳定在世界上是少有的,人民币的信用很高。”
人民币计价结算从试点推行到1976年,整整9个年头,遍及五大洲国家银行。在当时的条件下,避免和减少了外汇风险,提高了人民币在国际上的信誉,人民币虽然是不可自由兑换货币,但取得外商、侨商的信任,能为其接受,在经济和政治上都具有特殊意义。但美国人没有参与这段历史。
(三)企业使用跨境人民币计价结算应提上日程
人民币国际化加速的最根本条件是交易使用量的提升,欧盟和日本的投资和贸易基本都用本币结算。东南亚各国也正在鼓励跨境贸易使用本币结算。人民银行也参与推动此项工作。
动员企业为人民币国际化作出贡献,在签合同时使用跨境人民币计价结算。作为卖方市场的出口方和买方市场的进口商,项目投资方在计价结算货币选择上都有主导权,所以应要求我们的企业,特别是央企国企,起带头作用,促进更多项目使用人民币计价结算,达到一定比例的可给予相应奖励。
(四)建议国家设立人民币支付基金
为了培养国际社会使用人民币计价结算,建议国家设立人民币支付基金,让各国使用基金从中国进口物资,特别是疫情当下进口医疗物资,使他们认识、习惯人民币支付渠道。让国际社会了解中国金融机构,提供跨境人民币公平、及时、准确、专业的清算及结算服务,包括开户、办理清算及结算、购、售、拆借,人民币汇款、转汇、人民币信用证、保函等业务。有了账户,熟悉了就有使用的积极性。
美联储7月30日宣布将临时美元流动性互换协议和针对外国央行和其他货币当局的临时回购协议工具的时限延长至2021年3月31日。
美国当年推广美元使用时,也是设立了一笔130亿美元支付基金给欧洲国家使用。
(五)加强对企业和个人的金融保护意识教育
防特朗普狗急跳墙,铤而走险。要对非金融机构的企业和民众加强资产的保护教育,宣传三防:防美元资产损失、防冻结、防制裁。

  1,防美元资产损失:美债零利率、美元贬值。用美元作为贸易被付的资金,可转成其他可兑换货币,特别是人民币。进口商品可以用出口国的货币或人民币,尽量争取都用人民币,以减少汇率利率损失。
  2,防冻结:一旦战争打响,就会相互冻结对方资产,所以要把流动资产,特别是美元资产转移到第三方银行,最好是中国的银行。
  3,防制裁:企业和个人一旦被美国制裁,现金流就容易断裂,要保护好资产的流动性。



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