涉案超百亿!恒丰银行原董事长被控五宗罪,蔡国华的如烟往事剧情堪比美国大片

2020-06-10 15:33 177848

恒丰银行首任董事长姜喜运一审获刑死缓半年之后,其继任者蔡国华也站上了审判台。

被查两年半后,恒丰银行原董事长蔡国华案迎来新进展。据相关媒体报道,检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名,案涉金额共约103亿元,预计庭审将持续好几天。



 

恒丰银行首任董事长姜喜运一审获刑死缓半年之后,其继任者蔡国华也站上了审判台。
 
据财新报道,山东省东营市中级法院将于2020年6月9日公开审理蔡国华案。检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名,案涉金额共约103亿元,预计庭审将持续好几天。
 
恒丰银行是位于山东烟台的全国性股份制银行,2014-2017年间多次被曝出高管分钱、违规股权运作等丑闻,两任董事长姜喜运、蔡国华先后被查。姜喜运的案件在几经波折后,终在2019年12月26日因贪污罪、受贿罪、违规出具金融票证罪、故意销毁会计凭证会计账簿罪,一审被判死缓。而蔡国华案原定于2020年1月7日开庭审理,但东营市检察院在庭前一天申请延期审理,获法院准许。检方在一个月后完成补充起诉。此后受新冠疫情影响,该案庭审迟至近日才得以敲定。
 


蔡国华案开庭
被控五宗罪案涉约103亿
 
被查两年半后,恒丰银行原董事长蔡国华案迎来新进展。
 
山东省东营市中级人民法院网站披露显示,蔡国华被以国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪公诉至东营市中院,该案将于6月9日上午9时开庭审理。据相关媒体报道,检方指控蔡国华犯国有公司人员滥用职权罪、贪污罪、挪用公款罪、受贿罪、违法发放贷款罪共五个罪名,案涉金额共约103亿元,预计庭审将持续好几天。
 
现年55岁的蔡国华此前为恒丰银行党委书记、董事长。2017年11月,任恒丰银行董事长将满4年的蔡国华因涉嫌严重违纪违法被查。
 
光明网曾在2019年12月发布评论员文章称,恒丰银行董事长蔡国华平均每天报销花费40万元,也算是公开报道中的记录了吧。十几年前,中石化时任总经理陈同海每日挥霍4万多,月均100多万,年均1500万,理由竟是“我一年上交税款200亿,花这点算什么”。现在看来,在蔡国华面前,陈同海只是“小巫”一枚。一个把银行亏得一塌糊涂的国企高管,也仍是穷奢极欲,将掌管的国企当成私人提款机,让贪腐没了边沿。
 
从简历来看,蔡国华是工学博士、北京大学光华管理学院应用经济学博士后、长江商学院EMBA。他13岁就读于德州医专西医专业,16岁就在阳信县阳信镇医院当医生,随后以跨界升迁的方式担任了共青团阳信县委办公室副主任、共青团阳信县委宣传部部长、共青团阳信县委副书记等职务。
 
2003年12月,蔡国华担任中共沾化县委副书记。从2003年12月到2007年12月,蔡国华历任沾化县的县长、县委书记、县人大常委会主任。2007年,这个不足40万人口的欠发达县被爆出有15名县长助理。而作为县委书记的蔡国华于同年12月升任烟台市副市长。

2009年11月开始,蔡国华还兼任了烟台市国资委党委书记。2013年12月,蔡国华开始担任恒丰银行董事长。
 
2017年11月27日晚,蔡国华被带走调查,前妻王健、司机等多人一同被公安机关带走调查。同期,恒丰银行还有多名与蔡国华关系密切的高管也被要求协助调查。
 
2018年12月3日,蔡国华因涉嫌职务犯罪被山东省监察委员会采取留置措施。2019年6月3日,山东省监察委员会调查终结,移送山东省检察院审查起诉,山东省检察院指定东营市检察院审查起诉。同日,被山东省东营市公安局拘留;同年6月17日,被山东省东营市公安局执行逮捕。
 
恒丰银行蔡国华风波发端于2016年5月14日,媒体曝出恒丰银行高管通过香港东亚银行账户,私分过亿元公款。
 
同年9月11日,已于6月正式离职的前行长栾永泰,向媒体承认了私分巨款。随后恒丰银行被曝出,9月13日曾召开党委扩大会议,动员全行1.1万员工签名公开信、自愿揭发前行长栾永泰,并将股权激励计划暂停、降薪50%归罪于“以栾永泰为首的团伙”。
 
第二天栾永泰又通过微博发布实名举报信,举报时任恒丰银行董事长蔡国华私分公款等行为。
 
在此之后,9月20日,栾永泰通过律师发布公开信和律师函,称恒丰银行《致党和政府的公开信》失实,是对栾永泰进行人身攻击与安全威胁,是一出“闹剧”。
 
2015年8月14日,恒丰银行发布公告称,该公司董事会审议通过了聘任林治洪担任恒丰银行行长的议案,林治洪将接替于当年4月退休的前任行长栾永泰。
 
2016年12月9日,恒丰银行一纸公告免去林治洪的行长职务。从聘任到解聘,林治洪担任恒丰银行行长一职不过一年多的时间。
 
此外,恒丰银行还被媒体爆出其高管利用银行的资管资金,借道通道公司代为持有恒丰银行的股权,以实现绝对控股这家银行的目的。
 
内讧发酵后,恒丰银行董事长蔡国华就一直处于舆论风口。蔡国华家属提供的信息和通知书显示,蔡国华案前后出现两次拘留、逮捕。2017年11月27日至2018年5月26日蔡国华被监视居住,2018年5月27日6时因涉嫌违法发放贷款罪被青岛市公安局市南分局刑拘,羁押在临沂市看守所。2018年7月3日17时,被临沂市公安局兰山分局执行逮捕。上述程序未列入起诉书中。
 
通知书显示,蔡国华的前妻王健也于2018年5月27日7时因涉嫌虚开发票罪被青岛市公安局市南分局刑事拘留,羁押在临沂市看守所;同年7月4日,王健被临沂市公安局兰山分局执行逮捕。2018年12月3日,王健因涉嫌受贿犯罪,被山东省监察委依法留置。
 


腐败案件频现
原董事长姜喜运被判死缓
 
作为全国12家股份制银行之一,恒丰银行本应受银监会直接监管,却似乎长期处于一个监管的真空区,致使高管乱象频见报端。
 
值得注意的是,由于恒丰银行的大股东是烟台国资委控股企业,因此烟台国资委对恒丰银行实行国资监管。所以虽然业务由银监系统监管,但是影响人事任命的党委关系却是在烟台市当地。蔡国华在2013年出任恒丰银行董事长之前,是烟台分管国资的副市长,也是恒丰银行的主管上级领导。
 
恒丰银行其前身为烟台住房储蓄银行,在2003年经央行批准完成整体改制,并更名为恒丰银行之后。在长达10年的时间内,恒丰银行只有董事长,没有行长。直到2013年底,蔡国华出任恒丰银行董事长后,才聘请了栾永泰为行长。
 
在蔡国华之前,恒丰银行原董事长姜喜运便在任内利用职务便利,将恒丰银行股份陆续转至其个人或亲友控制的公司名下,予以隐匿,据为己有;同时,还伙同银行其他高管收受他人财物、违规出具保函等。姜喜运的涉案金额达到7.5亿元。
 
2014年10月,已经退休的原恒丰银行董事长姜喜运因涉嫌严重违纪违法,接受组织调查;2015年1月15日姜喜运被开除党籍;2018年7月,山东省烟台市中级人民法院一审公开开庭审理姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账薄一案,涉案金额7.5亿元;2019年12月26日,山东省烟台市中级人民法院公开对姜喜运等贪污、受贿、违规出具金融票证、故意销毁会计凭证、会计账薄案的通知。姜喜运犯数罪,被判死缓,减为无期后终身监禁,不得减刑、假释。
 
接连两位董事长落马,腐败案件频发也被视为恒丰银行近年来的陷入困境的根源。2018年以来,恒丰银行领导层进行了大换血。
 
在蔡国华被查的同一天,山东省烟台市在烟台召开推动恒丰银行稳健发展专题会议,恒丰银行成立临时党委,由王华担任临时党委书记,提名中国银行山东省分行原行长王锡峰担任行长。原山东银监局党委书记、局长陈颖后接替王华任恒丰银行临时党委书记,党委书记、董事长。
 
2018年8月,张淑敏被选举为恒丰银行监事会监事长。从公开资料来看,陈颖此前任山东银监局局长,王锡峰任中国银行山东省分行行长,张淑敏为山东省委组织部副部长。
 
此后,恒丰银行经历了总部搬迁至济南、改革重组等。2019年12月,恒丰银行宣布以1元/股的价格非公开发行1000亿股普通股股份。其中,中央汇金投资有限责任公司拟认购600亿股,山东省金融资产管理股份有限公司拟认购360亿股,新加坡大华银行和其他股东拟认购40亿股。
 
然而,与恒丰银行2016年每股净资产5.6元的价格相比,1元/股的价格相当于将该银行老股东的股权折合到了约两折。
 
4月3日,在国务院联防联控机制新闻发布会上,银保监会副主席周亮在谈及恒丰银行时表示,“监管部门采取果断措施进行处置,首先会同有关方面坚决撤换董事长、行长和高管,调整充实新的领导班子。对违法股权依法清退,严格查处各类违法违规人员。同时,银保监会和人民银行、财政部、地方政府密切合作,通过剥离不良资产、地方政府注资,引入新的战略投资者,在市场化、法治化的前提下,成功化解风险,完成改革重组,市场也没有引起大的波动,非常平稳。”
 


时隔三年再发布年报
原高管遗留巨额不良
 
今年4月29日,恒丰银行在该行官网发布2019年业绩报告,这也是继恒丰银行2016年发布年报之后,时隔三年再次发布年报。
 
数据显示,恒丰银行2019年实现净利润5.99亿元,同比增长4.36%。受不良资产转让影响,报告期内实现营业收入137.63亿元,同比减少22.72亿元,还原相关因素影响后,同比口径营业收入167.43亿元,增加7.08亿元,增幅4.42%。
 
不过,该行2019年营业利润为-12.34亿元,较上年下降395.92%;利润总额为-8.96亿元,较上年下降283.98%。而让利润由“负”转“正”的关键因素是所得税增加了14.95亿元。
 
接近恒丰银行的人士表示,“前些年的大笔不良,恒丰一次计提了损失,所得税的递延,类似于所得税的补充,补回来数额让银行利润增加。”
 
在恒丰银行的年报中,该行也披露,“于 2019 年本集团进行了金融资产转让并对部分资产进行了核销,因转让和核销形成可抵扣资产处置损失 942.97 亿元可用于抵扣未来 5 年形成的应纳税所得额。本行以未来 5 年内预计产生的应纳税所得额 676.45 亿元为限确认相应的递延所得税资产,剩余未确认递延所得税资产的暂时性差异为 266.52 亿元”。
 
年报中披露,恒丰银行2019年计入利润表的递延所得税为15.3亿元。
 
至于前述提及的金融资产转让,恒丰银行也做了披露。于 2019 年 12 月 19 日,恒丰银行与山东省资管签订资产转让合同。根据协议,恒丰银行将1438.90 亿元的不良资产转让给山东资管,转让对价 799.57 亿元。截至于 2019 年末,恒丰银行已收到转让对价款710 亿元,剩余 89.57 亿元确认为对山东省资管的应收款。
 
恒丰银行大笔剥离不良资产,就是因为前后两任董事长的违法违规、以及的长期业务激进做法,导致该行产生了巨额的不良资产。
 
该行公布的年报显示,2018年,恒丰银行不良贷款余额为1635.61亿元,不良率高达28.44% 。而当时该行的贷款损失准备为- 894.75亿元。直到2019年,该行大幅向山东资产剥离1439亿元不良资产后,2019年末的不良资产余额仍高达149.66亿元,不良率为3.38% 。
 
巨额的不良,其中有不少与股东的关联交易。该行披露的信息显示,2017 年 11 月起,恒丰银行对前期的股本及股东进行了清查,发现存在 2018 年之前部分单一股东或股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有本行股份总额5%以上但未取得银保监会对其股东资格核准的情况。2018 年之前,恒丰银行与该部分股东发生了关联交易,截至 2019 年 12 月 31 日相关余额为 51.30 亿元,其中发放贷款和垫款14.30亿,类信贷债权资产37.00 亿,资产业务均已逾期,确认为已减值资产。
 
恒丰银行的巨额不良不仅击穿了拨备这道“风险屏障”,该行的资本金也受到侵蚀。该行年报显示,2018年末,恒丰银行-1131.58 亿元,核心一级资本充足率为 -13.75% ,资本充足率为-11.14% 。
 
引进汇金等投资者千亿资金后,恒丰银行的资本充足率于2019年末为12.21%,一级资本充足率9.60%,核心一级资本充足率 9.60%,杠杆率 5.61%,分别较上年末上升 23.35、23.35、23.35 和 15.05 个百分点。
 
4月22日,银保监会官网发布公告称,同意恒丰银行将注册资本由人民币112.10亿元增加至1112.10亿元。另据天眼查信息显示,3月30日,恒丰银行注册资本正式变更。
 
恒丰银行行长王锡峰在行长致辞中表示,2018-2019年,恒丰银行经历了浴火重生、凤凰涅槃的蜕变,顺利完成了剥离不良、引进战投两大任务,市场化改革取得重大阶段性成果,成为积极防范化解金融风险的成功典范。面对复杂严峻的国内外环境,全行各项经营指标企稳向好,各项监管指标满足监管要求,在极为困难的情况下连续两年实现盈利。
 


8
标签: 堪比 恒丰 国华 
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

最新研习课程

相关新闻

重磅!这家7万亿国内最大金融集团董监高齐换血,工学博士奚国华跨界履新

2020-06-21 20:06
158826

2020恒丰银行总行人力资源部(党委组织部)社会招聘启事

2020-05-14 19:53
131475

三年没发布年报的恒丰银行,算是成功“上岸”了

2020-05-04 15:11
106214

2020恒丰银行郑州分行社会招聘启事

2020-04-08 15:19
109253

2020恒丰银行北京分行社会招聘启事

2020-04-01 14:43
107066
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP